ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન: ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે સ્વિચ કરવા માટે પેસિવ FOF લોન્ચ કર્યું.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન પેસિવ FOF લોન્ચ કર્યું છે, જે એક ઓપન-એન્ડેડ ફંડ ઓફ ફંડ્સ યોજના છે જે પેસિવ ઇક્વિટી અને ડેટ-ઓરિયન્ટેડ યોજનાઓના યુનિટ્સમાં ડાયનામિક રીતે રોકાણ કરશે. નવી ફંડ ઓફર (NFO) 26 ઓગસ્ટ, 2026ના રોજ ખુલ્લી હતી અને 9 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે ખુલ્લી રહેશે.

મોડલ આધારિત ઇક્વિટી અને ડેટ એલોકેશન

આ યોજના એ પડકારને ઉકેલવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે જે રોકાણકારો ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારવા અથવા ઘટાડવા, યોગ્ય યોજનાઓ પસંદ કરવા અને વ્યાજ દરોના ચક્રોમાં પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સ્થાન આપવા માટે સામનો કરે છે. ફંડ એક જ યોજના અંદર ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચેના વિતરણને મેનેજ કરવા માટે વ્યાખ્યાયિત રોકાણ ફ્રેમવર્કનો ઉપયોગ કરશે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMC અનુસાર, ફંડની દૃષ્ટિએ "ACTS" શબ્દ પર આધારિત છે, જેનો અર્થ છે ઇક્વિટી અને ડેટમાં વિતરણ, માર્કેટ-કેપ, સેક્ટર, થીમેટિક અને ફેક્ટર આધારિત પેસિવ સ્ટ્રેટેજીઝમાં તકોને પકડવું, કર-ક્ષમ પુનઃસંતુલન, અને પસંદ કરેલી વ્યૂહરચનાઓમાં વ્યાખ્યાયિત વજન દ્વારા વિતરણનું કદ નક્કી કરવું.

વેલ્યુએશન ફ્રેમવર્ક દ્વારા માર્ગદર્શિત ઇક્વિટી વિતરણ

ઈક્વિટી-ડેટ ફાળવણી ફંડ હાઉસના ઇન-હાઉસ ઇક્વિટી વેલ્યુએશન ઇન્ડેક્સ (EVI) દ્વારા માર્ગદર્શન મેળવશે. મોડેલમાં કિંમત-થી-આમદાણી, કિંમત-થી-બુક, જી-સેક-એડજસ્ટેડ કમાણી અને GDP સાથે સંબંધિત માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સહિતના પેરામિટર્સનો સમાવેશ થાય છે.

31 જુલાઈ, 2026 સુધીમાં, EVI 105.2 પર હતો, જે મોડેલના ન્યુટ્રલ ઝોનમાં હતો. ફંડ ઇક્વિટી તરફ માર્કેટ-કેપ, સેક્ટર અને થીમેટિક તેમજ ફેક્ટર આધારિત પેસિવ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.

ડેટ ફાળવણી વ્યાજ-દર ચક્રને ટ્રેક કરવા

ડેટ સાઇડ પર, યોજના ટાર્ગેટ-મેચ્યુરિટી, કન્સ્ટન્ટ-ડ્યુરેશન અને કન્સ્ટન્ટ-મેચ્યુરિટીઇન્ડેક્સ ફંડ અને ETFs માં રોકાણ કરી શકે છે. ડ્યુરેશન પોઝિશનિંગને વ્યાજ-દરના વલણો, RBIની નીતિ અપેક્ષાઓ, યીલ્ડ વક્રનું આકાર અને વિકાસ અપેક્ષાઓ સહિતના પરિબળો દ્વારા પ્રભાવિત કરવામાં આવશે.
આ પણ વાંચો - રૂ. 79,999 શરૂ કિંમત: ભવિષ અગ્રવાલ-બેક્ડ EV મેકર ઓલા ઇલેક્ટ્રિક સ્થાનિક LFP બેટરી ટેકનોલોજી સાથે નવો S1Z સ્કૂટર લોન્ચ કરે છે

ફંડ હાઉસે જણાવ્યું હતું કે મોડેલ આધારિત અભિગમનો ઉદ્દેશ રોકાણકારોને સ્વતંત્ર રીતે બજારનો સમય નક્કી કરવાની અથવા બજારની સ્થિતિ બદલાતી વખતે વિવિધ ફંડ્સ વચ્ચે સ્વિચ કરવાની જરૂરિયાતને ઘટાડવાનો છે.

યોજનાની અંદર ફરીથી સંતુલન

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા હાઇલાઇટ કરેલ વિશેષતાઓમાંની એક એ છે કે યોજનાની અંદર ફાળવણીમાં ફેરફારો દરેક વખતે પોર્ટફોલિયો ફરીથી સંતુલિત થાય ત્યારે રોકાણકાર-સ્તરના કરની ઘટના ઉત્પન્ન કરતી નથી.

તેનાથી બદલે, મૂળભૂત ઇક્વિટી અને ડેટ ફાળવણી વચ્ચેના ફેરફારો યોજનાની અંદર થાય છે. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારોને સ્વતંત્ર રીતે એક ફંડ રિડીમ કરવાની અને ફાળવણી બદલાય ત્યારે બીજા ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર નથી.

ચિંતન હરિયા, પ્રિન્સિપલ - ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી, ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMC, કહે છે કે યોજના ઇક્વિટી-ડેટ ફાળવણીને માર્ગદર્શન આપવા માટે મૂલ્યાંકન ફ્રેમવર્કનો ઉપયોગ કરીને અને વિવિધ બજાર વિભાગોમાં વ્યૂહરચનાને અમલમાં મૂકવા માટે પેસિવ ફંડ્સનો ઉપયોગ કરીને રોકાણના નિર્ણયોને સરળ બનાવવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે.

યોજનાની વિગતો

NFO સમયગાળો 26 ઓગસ્ટથી 9 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી છે. યોજના ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન હેઠળ ગ્રોથ વિકલ્પ સાથે ઉપલબ્ધ રહેશે.

NFO દરમિયાન લઘુત્તમ અરજી રકમ રૂ. 1,000 છે, રૂ. 1 ના ગુણાકારમાં. લઘુત્તમ વધારાની અરજી રકમ પણ રૂ. 1,000 છે, જ્યારે લઘુત્તમ રિડમ્પશન રકમ કોઈપણ રકમ હોઈ શકે છે. SIP, SWP અને STP સુવિધાઓ ઉપલબ્ધ છે.

યોજનામાં ફાળવણીના એક વર્ષની અંદર રિડિમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરેલી 30 ટકા એકમો પર નિલ એક્ઝિટ લોડ છે. તે મર્યાદા બહાર 12 મહિનાની અંદર રિડિમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરેલી એકમો પર 1 ટકા એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડે છે, જ્યારે 12 મહિના પછી એક્ઝિટ લોડ નિલ છે.

ફંડ મેનેજરો મનન તિજોરિવાલા, શર્મિલા ડી’સિલ્વા, મનીષ બાંથિયા, રિતેશ લુનાવત અને નિશિત પટેલ છે. બેન્ચમાર્ક CRISIL હાઇબ્રિડ 50+50 – મોડરેટ ઇન્ડેક્સ છે.

કર અને જોખમ પરિબળો

યોજનાની વિગતો અનુસાર, કરની દરખાસ્ત 24 મહિનાથી ઓછા હોલ્ડિંગ પિરિયડ માટે સ્લેબ દર તરીકે અને 24 મહિના અથવા વધુ માટે 12.5 ટકા તરીકે જણાવવામાં આવી છે.

ફંડ હાઉસે એ પણ ચેતવણી આપી છે કે રોકાણકારો ફંડ ઓફ ફંડ્સ જે હેઠળના યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે તેના ખર્ચ ઉપરાંત યોજનાના પુનરાવર્તિત ખર્ચ વહન કરશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણો બજારના જોખમોને આધિન છે, અને રોકાણકારોને યોજનાથી સંબંધિત દસ્તાવેજો ધ્યાનપૂર્વક વાંચવા સલાહ આપવામાં આવે છે.

તેના મૂલ્યાંકન આધારિત ફાળવણી ફ્રેમવર્ક, વિવિધ પેસિવ ઇક્વિટી અને ડેટ કેટેગરીઝ સુધીની ઍક્સેસ અને ઇન-સ્કીમ રિબેલન્સિંગ મિકેનિઝમ સાથે, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ડાયનેમિક એસેટ ઍલોકેશન પેસિવ FOF એ રોકાણકારો માટે એક જ સ્કીમ અભિગમ તરીકે સ્થિત છે જે એસેટ વર્ગો અને બજાર ચક્રો પર ગતિશીલ એક્સપોઝર શોધી રહ્યા છે. એનએફઓ 9 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી ખુલ્લું રહેશે.

આ વિકાસ પર તમારી વિચારો નીચેના ટિપ્પણીઓમાં શેર કરો.
અસ્વીકૃતિ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.