આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે લાઈફ સાયકલ ફંડ્સનો પ્રારંભ કર્યો છે જેમાં લક્ષ્ય આધારિત ગ્લાઈડ પાથ છે; એનએફઓ 26 ઓગસ્ટે ખુલશે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2031, ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2036, અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2041 લોન્ચ કરવાની જાહેરાત કરી છે. તમામ ત્રણ યોજનાઓ માટે નવું ફંડ ઓફર (NFO) 26 ઓગસ્ટ, 2026ના રોજ ખુલશે અને 9 સપ્ટેમ્બર, 2026ના રોજ બંધ થશે.

આ ત્રણ યોજનાઓ પૂર્વનિર્ધારિત પરિપક્વતા અને ગ્લાઇડ પાથ સ્ટ્રેટેજી સાથે ખુલ્લી છે. ફંડ્સ લક્ષ્ય આધારિત રોકાણ માટે રચાયેલ છે, જેમાં સંપત્તિ ફાળવણીમાં ક્રમશ: ફેરફાર થાય છે જ્યારે સંબંધિત પરિપક્વતા વર્ષ નજીક આવે છે.

લાઇફ સાયકલ ફંડ સ્ટ્રેટેજી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે

ફંડ્સ શરૂઆતમાં લાંબા ગાળાના વૃદ્ધિની સંભાવના પૂરી પાડવા માટે સગવડતા માટે તુલનાત્મક રીતે વધુ ઇક્વિટી એક્સપોઝર જાળવે છે. જ્યારે પરિપક્વતા વર્ષ નજીક આવે છે, ત્યારે ઇક્વિટી ફાળવણી ક્રમશ: ઘટાડી દેવામાં આવે છે જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ એક્સપોઝર વધે છે, જેનાથી રોકાણકર્તાના લક્ષ્ય તારીખની નજીક વધુ સ્થિરતા પૂરી પાડવાનો ઉદ્દેશ્ય છે.

યોજનાઓ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેટ અને મની-માર્કેટ સાધનો, ગોલ્ડ અને સિલ્વર ETFs, ગોલ્ડ અને સિલ્વર એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ કોમોડિટી ડેરિવેટિવ્ઝ (ETCDs), અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ (InvITs)માં રોકાણ કરી શકે છે.

2031 ફંડ: પાંચ વર્ષની પરિપક્વતા

ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2031 પાસે પાંચ વર્ષની પરિપક્વતા સમયરેખા છે. જ્યારે પરિપક્વતા સુધી ત્રણથી પાંચ વર્ષ બાકી હોય છે, ત્યારે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત રોકાણો 35 ટકા અને 50 ટકા વચ્ચે હોઈ શકે છે, જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ સાધનો 25 ટકા થી 50 ટકા સુધી હોઈ શકે છે.

જ્યારે એકથી ત્રણ વર્ષ બાકી હોય છે, ત્યારે ઇક્વિટી એક્સપોઝર 20 ટકા-35 ટકા સુધી ઘટાડવામાં આવે છે, જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ એક્સપોઝર 25 ટકા-65 ટકા સુધી વધારી શકાય છે. અંતિમ વર્ષમાં, ઇક્વિટી ફાળવણી 5 ટકા-20 ટકા સુધી ઘટી શકે છે, જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ એક્સપોઝર 25 ટકા-65 ટકા સુધી રહે છે. ગોલ્ડ/સિલ્વર ETFs, ETCDs અને InvITs આ તબક્કાઓમાં 0 ટકા-10 ટકા સુધી હોઈ શકે છે.
આ પણ વાંચો - રૂ. 730 કરોડનો ઓર્ડર જીત: આ નવરત્ન ડિફેન્સ PSU રડાર, એવિઓનિક્સ, સાયબર સુરક્ષા અને વધુમાં તાજા ઓર્ડર્સ સુરક્ષિત કરે છે

2036 ફંડ: દસ વર્ષની પરિપક્વતા

ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2036 દસ વર્ષની રોકાણ સમયરેખા અનુસરે છે. પ્રારંભિક પાંચથી 10 વર્ષ દરમિયાન, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત એક્સપોઝર 50 ટકા અને 65 ટકા વચ્ચે હોઈ શકે છે, જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ એક્સપોઝર 5 ટકા અને 25 ટકા વચ્ચે હોઈ શકે છે

જ્યારે ફંડ પરિપક્વતા તરફ આગળ વધે છે, ત્યારે ઇક્વિટી ફાળવણી ક્રમશ: 35 ટકા-50 ટકા, પછી 20 ટકા-35 ટકા અને અંતિમ વર્ષમાં 5 ટકા-20 ટકા સુધી ઘટે છે.

2041 ફંડ: પંદર વર્ષની પરિપક્વતા

ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાઇફ સાયકલ ફંડ 2041 પાસે 15 વર્ષનો સૌથી લાંબો સમયગાળો છે. પ્રથમ 10 થી 15 વર્ષ દરમિયાન, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત એક્સપોઝર 65 ટકા અને 80 ટકા વચ્ચે હોઈ શકે છે, જ્યારે ડેટ અને મની-માર્કેટ એક્સપોઝર 5 ટકા અને 25 ટકા વચ્ચે હોઈ શકે છે.

એક્વિટી ફાળવણી ત્યારબાદ 50 ટકા-65 ટકા, ત્યારબાદ 35 ટકા-50 ટકા, 20 ટકા-35 ટકા, અને અંતે 5 ટકા-20 ટકા સુધી ઘટે છે કારણ કે ફંડ તેના અંતિમ વર્ષમાં પ્રવેશ કરે છે.

મેનેજમેન્ટ ટિપ્પણી

એસ નરેન, ઇડી અને સીઆઈઓ, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જણાવ્યું હતું કે લાઇફ સાયકલ ફંડ બંધ-અંત ફંડ સાથે ફંડ હાઉસના અનુભવ અને હાઇબ્રિડ ફંડસને મેનેજ કરવાની નિષ્ણાતિ સાથે લાવે છે.

તેમણે કહ્યું કે ત્રણ પ્રસ્તાવો રોકાણકારોને 5 વર્ષ, 10 વર્ષ અને 15 વર્ષના હોરાઇઝન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને ફંડને વિશિષ્ટ આર્થિક લક્ષ્ય સાથે સુસંગત બનાવવાની મંજૂરી આપે છે. તેમના અનુસાર, લાંબી રોકાણ હોરાઇઝન એક્વિટીમાં વધુ ભાગીદારીની મંજૂરી આપે છે, જ્યારે ફાળવણી ધીમે ધીમે વધુ સંરક્ષણાત્મક બને છે કારણ કે યોજના પરિપક્વતા તરફ આગળ વધે છે.

તેમણે આ પણ હાઇલાઇટ કર્યું કે ફંડ ખુલ્લા છે, જે રોકાણકારોને પરિપક્વતા તારીખ દ્વારા બંધાયેલા વગર પ્રવેશવા અથવા બહાર નીકળવાની લવચીકતા પ્રદાન કરે છે.

રોકાણ દ્રષ્ટિકોણ

એક્વિટી ફાળવણી મેક્રોઆર્થિક વિકાસના ટોચ-થી-તળિયાના મૂલ્યાંકનને સરેરાશથી વધુ નફાકારકતા અને ટકાઉ સ્પર્ધાત્મક લાભ ધરાવતા કંપનીઓની ઓળખ કરવા માટેની નીચે-થી-ઉપર દ્રષ્ટિકોણ સાથે જોડે છે. ફંડ લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે, જે પ્રચલિત આર્થિક પરિસ્થિતિઓ અને સબંધિત આકર્ષણ પર આધાર રાખે છે.

કરજ ફાળવણી આંતરિક મેક્રો ફ્રેમવર્ક દ્વારા માર્ગદર્શિત છે જે અવધિ મેનેજમેન્ટ, એક્ર્યુઅલ એસેટ્સ અને જોખમ-ઈનામ મૂલ્યાંકન અને વ્યાજદર દૃષ્ટિકોણ પર આધારિત અવધિ અને એક્ર્યુઅલ વ્યૂહરચનાઓના સંયોજનને આવરી લે છે. સોનુ, ચાંદી અને ઇન્વિટ એક્સપોઝર વૈવિધ્યતા પ્રદાન કરવા માટે છે, જેમાં ઇન્વિટ્સ પોર્ટફોલિયો યીલ્ડ વધારવાનો અવસર પ્રદાન કરે છે.

મુખ્ય યોજના વિગતો

બધા ત્રણ ફંડો ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન્સ સાથે ગ્રોથ વિકલ્પ ઓફર કરે છે. ન્યૂનતમ અરજી રકમ રૂ 100 છે અને તે પછી રૂ 1 ના ગુણાકમાં, જ્યારે ન્યૂનતમ વધારાની અરજી પણ રૂ 100 છે. પ્રવેશ લોડ નથી.

બધા ત્રણ યોજનાઓમાં એક્સિટ લોડ રચના સમાન છે: એક વર્ષ પહેલા રીડીમ કરેલ હોય તો 3 ટકા, એક અને બે વર્ષ વચ્ચે 2 ટકા, બે અને ત્રણ વર્ષ વચ્ચે 1 ટકા, અને ત્રણ વર્ષ પછી કશું નથી.

2031 ફંડ માટે બેચમાર્ક Nifty 200 TRI (50 ટકા), Nifty કમ્પોઝિટ ડેટ ઇન્ડેક્સ (45 ટકા), ગોલ્ડની સ્થાનિક કિંમત (3 ટકા) અને સિલ્વરની સ્થાનિક કિંમત (2 ટકા) છે. 2036 અને 2041 ફંડ માટે, બેચમાર્કમાં Nifty 200 TRI (65 ટકા), Nifty કમ્પોઝિટ ડેટ ઇન્ડેક્સ (30 ટકા), ગોલ્ડની સ્થાનિક કિંમત (3 ટકા) અને સિલ્વરની સ્થાનિક કિંમત (2 ટકા) શામેલ છે.

લાઇફ સાયકલ ફંડ વિશે

લાઇફ સાયકલ ફંડ એ ચેલેન્જનો સામનો કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે કે કેવી રીતે નાણાકીય લક્ષ્યની નજીક પહોંચતા રોકાણકાર માટે એસેટ એલોકેશનનું સંચાલન કરવું. રોકાણકારોને મેન્યુઅલી ઇક્વિટી એક્સપોઝર ઘટાડવાની અને સમય સાથે દેવું ફાળવણી વધારવાની જરૂરિયાતને બદલે, પૂર્વનિર્ધારિત ગ્લાઇડ પાથ યોજના ના પરિપક્વતા વર્ષ અનુસાર મિશ્રણને સમાયોજિત કરે છે.

ફંડ હાઉસ જણાવે છે કે યોજનાઓ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં લક્ષ્ય-સંલગ્ન રોકાણ અભિગમ શોધતા રોકાણકારો માટે છે, જ્યારે પોર્ટફોલિયો સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન ડોક્યુમેન્ટમાં નિર્દિષ્ટ મર્યાદાઓની અંદર વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત રહે છે.

આ વિકાસ અંગે તમારા વિચારો નીચેના ટિપ્પણીઓમાં શેર કરો.
અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણની સલાહ નથી.