એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ વિરુદ્ધ નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ: કયા ફંડે વધુ સારું વળતર આપ્યું?

સ્મોલ-કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના વધુ વૃદ્ધિ માટે રોકાણકારો માટે લાંબા સમયથી પસંદગીના વિકલ્પ રહ્યા છે, যদিও તેઓ સાથે તુલનાત્મક રીતે વધુ ચંચળતા પણ આવે છે. જ્યારે શ્રેણીમાં બે સૌથી મોટા યોજનાઓની તુલના કરીએ—SBI સ્મોલ કૅપ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કૅપ ફંડ—ત્યારે તાજેતરના રિટર્ન્સથી આગળ જોઈને લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન, જોખમ મેટ્રિક્સ અને ફંડ લક્ષણોની મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

આ પણ વાંચો - છેલ્લા એક વર્ષમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

આ બંને ફંડ કેવી રીતે સરખા છે તે અહીં છે.         

ફંડ ઓવરવ્યુ

રિટર્ન્સ તુલના

પ્રદર્શન ડેટા દર્શાવે છે કે નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કૅપ ફંડે લગભગ દરેક રોકાણ અવધિમાં SBI સ્મોલ કૅપ ફંડને પછાડ્યું છે.

જ્યારે બંને ફંડો લાંબા ગાળાના મજબૂત વળતરનું ઉત્પાદન કરે છે, Nippon India Small Cap Fund 3-વર્ષ, 5-વર્ષ, 10-વર્ષ અને લૉન્ચ પછીથી સમયગાળા દરમિયાન સતત વધુ વળતર આપી છે.

કયું ફંડ વધુ સારું લાગે છે?

ઉપલબ્ધ ડેટા પર આધારિત, Nippon India Small Cap Fund એ SBI Small Cap Fund કરતા વધુ મજબૂત દેખાય છે. તે મોટાભાગના રોકાણ સમયગાળાઓમાં વધુ વળતર આપે છે, વધુ સારા જોખમ-સંશોધિત પ્રદર્શન આપે છે, સકારાત્મક અલ્ફા ધરાવે છે, અને થોડી ઓછી ખર્ચ રેશિયો સાથે આવે છે.

તેમ છતાં, રોકાણકારોએ યાદ રાખવું જોઈએ કે સ્મોલ-કેપ ફંડો સ્વાભાવિક રીતે અસ્થિર હોય છે અને લાંબા ગાળાના રોકાણ સમયગાળા અને વધુ જોખમ સહનશક્તિ ધરાવનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે. ઇતિહાસિક વળતરોના આધારે ફંડ પસંદ કરવા કરતાં, રોકાણકારોએ તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો, રોકાણ સમયગાળો, અને એકંદર સંપત્તિ ફાળવણી પણ વિચારવી જોઈએ પહેલા રોકાણ નિર્ણય લેતા.

અસ્વીકૃતિ: આ લેખ માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.