ટોપ 3 મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેઓએ 5 વર્ષમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ બજારની અસ્થિરતાના સમયગાળાઓ છતાં લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને પુરસ્કાર આપ્યા છે. આ યોજનાઓ મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે હજી પણ તેમના વૃદ્ધિના તબક્કામાં છે અને ભવિષ્યના બજારના નેતાઓ બનવાની સંભાવના ધરાવે છે. જ્યારે તેઓ મોટા કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે, ત્યારે તેઓએ ઐતિહાસિક રીતે લાંબી રોકાણની અવધિઓમાં મજબૂત વળતરની સંભાવના આપી છે.

ડેટા બતાવે છે કે છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં ત્રણ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે કેટેગરી એવરેજ કરતાં વધુ પ્રદર્શન કર્યું છે, જે બજાર ચક્રો દ્વારા રોકાયેલા રહેવાના ફાયદાઓને પ્રકાશિત કરે છે.

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શું છે?

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એ ઇક્વિટી યોજનાઓ છે જે મુખ્યત્વે મધ્યમ કદની સૂચિબદ્ધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.

ભારતીય સિક્યુરિટીઝ અને એક્સચેન્જ બોર્ડ (SEBI) અનુસાર, આ યોજનાઓને તેમના સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછા 65 ટકા મિડ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવું આવશ્યક છે. મિડ કેપ કંપનીઓ એ સંપૂર્ણ બજાર મૂડીકરણ દ્વારા 101માથી 250મા ક્રમની કંપનીઓ છે.

આ પણ વાંચો - 2026 માં વિચારવા માટેના શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

રોકાણકારો મિડ કેપ ફંડ્સ પસંદ શા માટે કરે છે?

મિડ કેપ ફંડ્સનું લક્ષ્ય મોટા કેપ કંપનીઓની સ્થિરતા અને નાના કેપની ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના વચ્ચે સંતુલન સાધવાનું છે. તેમના મુખ્ય ફાયદાઓમાં શામેલ છે:

• ઘણા મોટા કેપ ફંડ્સ કરતાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના વધુ.
• ઝડપથી વિસ્તરી રહેલા વ્યવસાયોનો એક્સ્પોઝર.
• વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા વૈવિધ્યકરણ.
• કમથી કમ પાંચથી સાત વર્ષના રોકાણ સમયગાળા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય.
• SIP માર્કેટમાં ફરફરાટ દરમિયાન સરેરાશ રોકાણ ખર્ચમાં મદદ કરે છે.

કારણ કે આ ફંડ્સ વૃદ્ધિ-લક્ષી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તેઓ માર્કેટ સુધારણા દરમિયાન તીવ્ર ભાવ ફેરફારનો સામનો કરી શકે છે. તેથી રોકાણકારોને મધ્યમથી ઊંચા જોખમની ભૂખ હોવી જોઈએ.

છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

તલસ્પર્શી મુદ્દો

મજબૂત ઐતિહાસિક વળતરો ઉપયોગી સમજણ આપી શકે છે, પરંતુ તે નાણાં રોકાણના નિર્ણયો માટેનો એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા, ફંડ મેનેજમેન્ટ, ખર્ચાનો ગુણોત્તર, બજાર ચક્રો દરમિયાન સત્તાવારતા અને પોતાની જોખમ લેવાની ક્ષમતા જેવા પરિબળોનું પણ મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

લાંબા ગાળાના રોકાણ હોરાઇઝન અને બજારની અસ્થિરતાને સહન કરવાની ક્ષમતા ધરાવતા લોકો માટે, મધ્યમ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણમાં મહત્વની ભૂમિકા ભજવી શકે છે.

અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને નાણાં રોકાણ સલાહ નથી.