एंथ्रोपिक एआई फाइनेंस एजेंट्स: कैसे 10 नए उपकरण बैंकिंग और वित्त उद्योग को नया आकार दे सकते हैं।

एंथ्रोपिक ने बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में नियमित और समय-गहन कार्यों को स्वचालित करने के लिए 10 नए AI एजेंट टेम्पलेट्स पेश किए हैं। न्यूयॉर्क में एक कार्यक्रम में की गई इस घोषणा का समय ऐसा है जब वित्तीय संस्थान उत्पादकता बढ़ाने, मैनुअल कार्य को कम करने और अनुसंधान, अनुपालन और संचालन प्रक्रियाओं को तेज करने के लिए AI का तेजी से उपयोग कर रहे हैं।

इस लॉन्च ने नौकरी के नुकसान के बारे में चिंताओं को भी नया कर दिया है, विशेष रूप से प्रवेश-स्तर के वित्तीय भूमिकाओं में जहां पिचबुक तैयारी, KYC स्क्रीनिंग, मिलान और आय समीक्षा जैसे कार्य अक्सर जूनियर विश्लेषकों और संचालन टीमों द्वारा संभाले जाते हैं।

एंथ्रोपिक AI वित्त एजेंट: वित्तीय टीमों के लिए तैयार-उपयोग एजेंट

एंथ्रोपिक ने कहा कि नए एजेंट टेम्पलेट्स को वित्तीय सेवाओं में कुछ सबसे समय लेने वाले कार्यों के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें पिचबुक बनाना, KYC फाइलों की स्क्रीनिंग और महीने के अंत की समापन प्रक्रियाओं का प्रबंधन शामिल है।

टेम्पलेट्स क्लॉड कोवर्क और क्लॉड कोड में प्लगइन्स के रूप में उपलब्ध होंगे, और क्लॉड मैनेज्ड एजेंट्स के लिए कुकबुक के रूप में भी। यह वित्तीय फर्मों को व्यावहारिक वित्तीय वर्कफ़्लो के लिए क्लॉड को दिनों में तैनात करने की अनुमति देता है, महीनों में नहीं।

प्रत्येक टेम्पलेट तीन मुख्य घटकों के इर्द-गिर्द बनाया गया है: कार्य-विशिष्ट कौशल, शासित डेटा कनेक्टर और उप-एजेंट। ये उप-एजेंट विशेष कार्यों का समर्थन कर सकते हैं जैसे तुलनीय कंपनियों का चयन करना, कार्यप्रणाली की जांच करना या अनुपालन आवश्यकताओं की समीक्षा करना।

क्लॉड का माइक्रोसॉफ्ट 365 में विस्तार

एंथ्रोपिक ने माइक्रोसॉफ्ट 365 के साथ क्लॉड के एकीकरण का भी विस्तार किया है। क्लॉड अब एक्सेल, पावरपॉइंट, वर्ड और जल्द ही आउटलुक में क्लॉड ऐड-इन्स के माध्यम से काम कर सकता है।

एक बार स्थापित होने के बाद, ये ऐड-इन्स संदर्भ को अनुप्रयोगों के बीच ले जाने की अनुमति देते हैं। उदाहरण के लिए, वित्तीय मॉडल में शुरू हुआ कार्य पिचबुक या क्लाइंट नोट में ले जाया जा सकता है बिना उपयोगकर्ता को वही निर्देश दोहराए।

एंथ्रोपिक द्वारा नए वित्त एजेंट टेम्पलेट्स की पूरी सूची 

10 नए एजेंट फ्रंट-ऑफिस और बैक-ऑफिस दोनों कार्यों को कवर करते हैं।

अनुसंधान और क्लाइंट कवरेज के तहत, एंथ्रोपिक ने पिच बिल्डर, मीटिंग प्रिपेयरर, अर्निंग्स रिव्यूअर, मॉडल बिल्डर और मार्केट रिसर्चर पेश किए हैं। ये एजेंट लक्ष्य सूचियाँ बनाने, क्लाइंट ब्रीफ तैयार करने, फाइलिंग और ट्रांसक्रिप्ट से मॉडल अपडेट करने, क्षेत्र के विकास को ट्रैक करने और विश्लेषकों या जोखिम टीमों के लिए प्रमुख परिवर्तनों को चिन्हित करने में मदद कर सकते हैं।

वित्त और संचालन के लिए, नए टेम्पलेट्स में एक मूल्यांकन समीक्षक, सामान्य लेज़र पुन: मिलानकर्ता, महीने के अंत में बंद करने वाला, स्टेटमेंट ऑडिटर और केवाईसी स्क्रीनर शामिल हैं। इनका उद्देश्य मूल्यांकन की जाँच करना, खातों का पुन: मिलान करना, जर्नल प्रविष्टियाँ तैयार करना, वित्तीय वक्तव्यों की समीक्षा करना और अनुपालन फाइलें संकलित करना है।

एजेंट्स को लागू करने के दो तरीके

एंथ्रॉपिक ने कहा कि कंपनियाँ इन टेम्पलेट्स का उपयोग दो तरीकों से कर सकती हैं।

पहला तरीका है Claude Cowork या Claude Code के भीतर एक प्लगइन के रूप में, जहाँ एजेंट एनालिस्ट के साथ मिलकर डेस्कटॉप पर पहले से उपलब्ध टूल्स का उपयोग करता है। उदाहरण के लिए, एक पिच बिल्डर एक लक्ष्य सूची ले सकता है और Excel में एक तुलनीय कंपनी मॉडल, PowerPoint में एक ड्राफ्ट पिचबुक और Outlook के लिए एक कवर नोट तैयार कर सकता है।

दूसरा विकल्प Claude Managed Agents के माध्यम से है, जहाँ वही टेम्पलेट्स Claude Platform पर अधिक स्वत: रूप से चल सकते हैं। यह प्रारूप उन वर्कफ्लोज़ के लिए उपयुक्त है जो बड़े सौदों की किताब को कवर करते हैं या एक निर्धारित आधार पर चलते हैं। इसमें लंबी चलने वाली सत्र, टूल-स्तरीय अनुमतियाँ, क्रेडेंशियल वॉल्ट्स और Claude Console में ऑडिट लॉग्स शामिल हैं।

एंथ्रॉपिक ने स्पष्ट किया है कि उपयोगकर्ता प्रक्रिया का हिस्सा बने रहते हैं। एजेंट्स को मानव समीक्षा, पुनरावृत्ति और अनुमोदन का समर्थन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, इससे पहले कि कोई भी कार्य ग्राहक को भेजा जाए, फाइल किया जाए या उस पर कार्रवाई की जाए।

वित्तीय सेवाओं के लिए मजबूत डेटा इकोसिस्टम

एंथ्रॉपिक नए कनेक्टर्स और MCP ऐप्स के माध्यम से अपने वित्तीय सेवाओं के इकोसिस्टम का भी विस्तार कर रहा है। ये एकीकरण Claude को नियंत्रित नियंत्रणों के तहत बाजार डेटा, अनुसंधान प्लेटफार्मों और आंतरिक प्रणालियों तक पहुँचने की अनुमति देते हैं।

Claude पहले से ही FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, Chronograph, LSEG और Daloopa जैसे प्रदाताओं के साथ जुड़ा हुआ है, साथ ही कंपनी डेटा वेयरहाउस, CRMs और अनुसंधान रिपॉजिटरीज के साथ।

नए कनेक्टर्स में Dun & Bradstreet, Fiscal AI, Financial Modeling Prep, Guidepoint, IBISWorld, SS&C IntraLinks, Third Bridge और Verisk शामिल हैं। ये एकीकरण सत्यापित व्यवसाय पहचान, मूलभूत डेटा, बाजार उद्धरण, विशेषज्ञ प्रतिलेख, उद्योग पूर्वानुमान, डेटा रूम और बीमा जोखिम डेटा जैसे क्षेत्रों को कवर करते हैं।

Moody’s ने भी एक MCP ऐप लॉन्च किया है जो Claude में 600 मिलियन से अधिक सार्वजनिक और निजी कंपनियों पर स्वामित्व क्रेडिट रेटिंग और डेटा लाता है, जिसका उपयोग अनुपालन, क्रेडिट विश्लेषण और व्यवसाय विकास में किया जाता है।

Claude Opus 4.7 और वित्तीय बेंचमार्क

एन्थ्रोपिक ने कहा कि ये वित्त-केंद्रित अपडेट्स क्लॉड ओपस 4.7 के साथ सबसे अच्छा मेल खाते हैं। कंपनी के अनुसार, क्लॉड ओपस 4.7, वल्स एआई के वित्त एजेंट बेंचमार्क में 64.37 प्रतिशत के स्कोर के साथ अग्रणी है।

एआई कोर वित्तीय सेवाओं के वर्कफ्लो में प्रवेश कर रहा है

यह लॉन्च दर्शाता है कि एआई कितनी तेजी से कोर वित्तीय सेवाओं के वर्कफ्लो में प्रवेश कर रहा है। बैंकों, एसेट मैनेजर्स और बीमा कंपनियों के लिए, ऐसे उपकरण दोहराव वाले कार्यों को कम कर सकते हैं और अनुसंधान, जोखिम, अनुपालन और संचालन में प्रतिक्रिया समय को सुधार सकते हैं।

साथ ही, यह बदलाव वित्त में पारंपरिक प्रवेश स्तर की भूमिकाओं पर दबाव डाल सकता है। कार्य जो कभी जूनियर पेशेवरों को मॉडलिंग, दस्तावेजीकरण और अनुपालन की बुनियादी बातें सीखने में मदद करते थे, वे अब एआई-समर्थित प्रणालियों द्वारा संभाले जा सकते हैं। उद्योग के लिए बड़ा सवाल यह होगा कि फर्में दक्षता लाभ को प्रशिक्षण, निगरानी और मानव निर्णय के साथ कैसे संतुलित करती हैं।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचना के उद्देश्य के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।