आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड लॉन्च किया; एनएफओ 30 जून को खुलेगा; विवरण देखें।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड लॉन्च किया है, जो एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड स्कीम है जो विशेष रूप से इक्विटी और ऋण उपकरणों में निवेश करती है, जिसमें कोई आर्बिट्रेज की अनुमति नहीं है। नया फंड ऑफर (एनएफओ) 30 जून, 2026 को खुला और 14 जुलाई, 2026 को बंद होगा। इस योजना का उद्देश्य इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम निवेशों की एक सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से पूंजी प्रशंसा और आय उत्पन्न करना है।

बैलेंस्ड एसेट एलोकेशन स्ट्रेटेजी

इस योजना के तहत, 40-60 प्रतिशत पोर्टफोलियो को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा, जबकि शेष 40-60 प्रतिशत को ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में आवंटित किया जाएगा। दोनों एसेट क्लास के बीच आवंटन को बाजार मूल्यांकन, आय की दृष्टिकोण और बॉन्ड यील्ड के आधार पर सक्रिय रूप से निर्धारित किया जाएगा।

इक्विटी पक्ष में, फंड विभिन्न बाजार पूंजीकरण और क्षेत्रों में निवेश करेगा। ऋण पक्ष में, यह अवधि, AAA-रेटेड प्रतिभूतियों, सरकारी प्रतिभूतियों (जी-सक्स) और क्रेडिट उपकरणों में अवसर तलाशेगा, एक सक्रिय निवेश रणनीति के माध्यम से। कई अन्य हाइब्रिड फंडों के विपरीत, यह योजना आर्बिट्राज अवसरों में निवेश नहीं करेगी, और एक शुद्ध इक्विटी और ऋण आवंटन बनाए रखेगी।

प्रबंधन टिप्पणी

लॉन्च पर टिप्पणी करते हुए, संकरन नरेन, कार्यकारी निदेशक और मुख्य निवेश अधिकारी, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एएमसी ने कहा: "आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड को इक्विटी और ऋण आवंटन के बीच एक उपयुक्त संतुलन स्थापित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें प्रत्येक को 40-60 प्रतिशत पोर्टफोलियो का आवंटन मिलेगा, जो वर्तमान बाजार स्थितियों पर आधारित है। हम मानते हैं कि यह संतुलित दृष्टिकोण वर्तमान वातावरण को नेविगेट करने के लिए अच्छी तरह से स्थित है, जबकि निवेशकों के लिए आय सृजन और दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण का समर्थन करता है।"

अनिश्चित बाजार स्थितियों के लिए डिजाइन किया गया

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड के अनुसार, यह लॉन्च ऐसे समय में आया है जब निवेशक पश्चिम एशिया संघर्ष, संभावित मुद्रास्फीति दबाव और विकसित हो रही वैश्विक बाजार स्थितियों से उत्पन्न बढ़ती अनिश्चितता को नेविगेट कर रहे हैं। जबकि इक्विटी बाजार दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण का एक महत्वपूर्ण स्रोत बने रहते हैं, ऋण निवेश आमतौर पर अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं। एक ही पोर्टफोलियो में दोनों परिसंपत्ति वर्गों को मिलाकर, फंड का उद्देश्य निवेशकों को अस्थिर बाजार स्थितियों को नेविगेट करने में मदद करना है, जबकि आय सृजन और दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण का समर्थन करना है।

फंड हाउस ने संतुलित निवेश के लाभों को प्रदर्शित करने के लिए ऐतिहासिक प्रदर्शन डेटा को भी उजागर किया। FY2025-26 के दौरान, निफ्टी 50 TRI में 2.5 प्रतिशत की गिरावट आई, जबकि CRISIL कंपोजिट बॉन्ड इंडेक्स ने 3.6 प्रतिशत का रिटर्न उत्पन्न किया। एक काल्पनिक 50:50 इक्विटी-डेट पोर्टफोलियो ने 0.5 प्रतिशत की सकारात्मक वापसी दी, जो यह दर्शाता है कि दोनों परिसंपत्ति वर्गों को मिलाकर कैसे अस्थिर इक्विटी बाजारों के दौरान नुकसान को कम करने में मदद मिल सकती है।
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यह योजना अन्य हाइब्रिड फंड्स से कैसे भिन्न है

बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड SEBI की बैलेंस्ड हाइब्रिड श्रेणी का पालन करता है, जहां इक्विटी और डेट दोनों को 40 प्रतिशत से 60 प्रतिशत के बीच आवंटन मिलता है। यह इसे एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स से अलग करता है, जो 65-80 प्रतिशत इक्विटी और 20-35 प्रतिशत डेट में आवंटित करते हैं, और कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड्स से, जो 10-25 प्रतिशत इक्विटी और 75-90 प्रतिशत डेट में निवेश करते हैं। इसके अतिरिक्त, योजना में कोई आर्बिट्रेज आवंटन की अनुमति नहीं है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निवेश रणनीति

इक्विटी पोर्टफोलियो को टॉप-डाउन और बॉटम-अप रिसर्च के संयोजन का उपयोग करके बनाया जाएगा, जिसमें जीडीपी वृद्धि, मुद्रास्फीति, ब्याज दरें, मुद्रा आंदोलनों और क्षेत्र चक्र जैसे मैक्रोइकोनॉमिक कारकों के साथ-साथ कंपनी-विशिष्ट मानकों जैसे लाभप्रदता, नकदी प्रवाह उत्पन्न करना, प्रतिस्पर्धात्मक लाभ और मांग दृष्टिकोण को ध्यान में रखा जाएगा।

डेट पोर्टफोलियो को क्रेडिट और अवधि स्पेक्ट्रम के पार प्रबंधित किया जाएगा, जो फंड मैनेजर के ब्याज दरों, क्रेडिट स्प्रेड्स और व्यापक अर्थव्यवस्था के दृष्टिकोण पर आधारित होगा। निवेश प्रक्रिया में एक्यूम्यूलेशन रणनीतियों को सामरिक अवधि प्रबंधन और एक संरचित क्रेडिट मूल्यांकन ढांचे के साथ जोड़ा गया है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल उत्पाद विवरण

योजना के लिए न्यूनतम आवेदन राशि 500 रुपये है, और इसके बाद 1 रुपये के गुणकों में। यह योजना डायरेक्ट और रेगुलर दोनों योजनाओं के तहत उपलब्ध होगी और इसे CRISIL हाइब्रिड 50+50 मॉडरेट इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क किया जाएगा। फंड का प्रबंधन रोशन चुटकी, मनीष बंथिया और अखिल कक्कड़ करेंगे। निवेशकों को योजना की शर्तों के अधीन, T+3-दिन के मोचन चक्र से लाभ होगा।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल जोखिम प्रोफाइल

आधिकारिक जोखिमोमीटर के अनुसार, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड "उच्च" जोखिम स्तर का है और यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो इक्विटी और ऋण उपकरणों में निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा और आय की तलाश कर रहे हैं। फंड हाउस ने निवेशकों को अपनी जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करने और निवेश करने से पहले सभी योजना-संबंधी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ने की सलाह दी है।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।