भारतामधील सर्वोत्तम मल्टी-असेट अलोकेशन फंड: कमी खर्चाच्या प्रमाणांसह टॉप ५-वर्षीय परफॉर्मर्स

मल्टी-असेट अलोकेशन फंड्स भारतातील सर्वात वेगाने वाढणाऱ्या म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक म्हणून उदयास आले आहेत, ज्यामुळे गुंतवणूकदार विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये विविधता शोधत आहेत. भारतीय म्युच्युअल फंड्स असोसिएशन (AMFI) नुसार, या श्रेणीत नोव्हेंबर 2023 मधील 48,635 कोटी रुपयांपासून नोव्हेंबर 2024 पर्यंत 1,01,688 कोटी रुपयांपर्यंत 109.10 टक्क्यांनी वाढ झाली आहे, त्यानंतर नोव्हेंबर 2025 पर्यंत 1,57,267 कोटी रुपयांपर्यंत वाढ झाली आहे, ज्यामुळे दोन वर्षांत एकूण 223.40 टक्के वाढ झाली आहे. 2026 मध्येही ही गती कायम राहिली आहे, जून 2026 मध्ये या श्रेणीत 4,810 कोटी रुपयांचे निव्वळ इनफ्लो झाले आहेत, ज्यामुळे हा महिना हायब्रिड फंड इनफ्लोमध्ये दुसऱ्या क्रमांकाचा योगदानकर्ता बनला आहे. विशेष म्हणजे, मल्टी-असेट अलोकेशन फंड्सने आता सलग 55 महिने सकारात्मक इनफ्लो पाहिले आहेत, ज्यामुळे या श्रेणीसाठी संरचनात्मक आणि सातत्यपूर्ण गुंतवणूकदारांची भूक अधोरेखित होते. 31 जानेवारी 2026 पर्यंत, मल्टी-असेट अलोकेशन फंड्सची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) 1.74 लाख कोटी रुपयांवर पोहोचली होती, जी जानेवारी 2023 मधील 25,934 कोटी रुपयांपासून वाढली होती, ज्यामुळे तीन वर्षांत AUM वाढ 573.50 टक्के झाली आहे.

SEBI च्या नियमांनुसार, मल्टी-असेट अलोकेशन फंडांना किमान तीन मालमत्ता वर्गांमध्ये, सामान्यतः इक्विटी, डेट आणि सोने, किमान 10 टक्के गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. या विविध मालमत्ता वाटपाचा उद्देश पोर्टफोलिओ अस्थिरता कमी करणे तसेच दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीच्या संधी प्रदान करणे आहे.

मल्टी-असेट अलोकेशन फंडांचा पाच वर्षांचा कार्यप्रदर्शन

सध्या उपलब्ध योजनांपैकी, फक्त आठ मल्टी-असेट अलोकेशन फंडांनी पाच वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड पूर्ण केला आहे, ज्यामुळे त्यांना दीर्घकालीन कामगिरी सुसंगततेसाठी योग्य बनवले आहे.

या श्रेणीचा सरासरी पाच वर्षांचा CAGR 13.9 टक्के आहे.

कौनता मल्टी-असेट अलोकेशन फंड परतावा आणि खर्चाचा सर्वोत्तम समतोल देतो?

जरी क्वांट मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंडने १८.९३ टक्के असा सर्वोच्च पाच वर्षांचा CAGR वितरित केला असला तरी, त्यात तुलनेने जास्त टोटल एक्स्पेन्स रेशो (TER) १.५५ टक्के आहे.

किमान पाच वर्षांचा इतिहास असलेल्या फंडांमध्ये, ICICI प्रुडेन्शियल मल्टी अॅसेट फंड दीर्घकालीन कामगिरी आणि खर्च कार्यक्षमतेचे एक मजबूत संयोजन प्रदान करते. या योजनेने १७.११ टक्के असा पाच वर्षांचा CAGR उत्पन्न केला, जो या श्रेणीतील दुसऱ्या क्रमांकाचा आहे, तर सर्वात कमी नियमित योजना TER १.०६ टक्के राखून ठेवली आहे. हे या श्रेणीतील सर्वात मोठे योजने असून रु ८४,९९१ कोटींचे व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM) आहे, जे गुंतवणूकदारांचा मजबूत आत्मविश्वास आणि प्रमाणातील अर्थव्यवस्थेचे प्रतिबिंब आहे.

निप्पॉन इंडिया मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंडाने स्थापनेपासून १८.३३ टक्के CAGR वितरित केला आहे, ज्यामुळे दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीची मजबूत क्षमता दिसून येते. तथापि, पाच वर्षांच्या कामगिरी आणि खर्च गुणोत्तर संयोजनाच्या आधारावर, ICICI प्रुडेन्शियल अद्यापही विशेष ठरतो.

निवेशकांसाठी जे तुलनेने कमी खर्च आणि स्थिर दीर्घकालीन कामगिरी यांचा एकत्रित लाभ शोधत आहेत, ICICI प्रुडेन्शियल मल्टी अॅसेट फंड एक मजबूत पर्याय आहे. दरम्यान, एसबीआय मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंड आणखी एक स्पर्धात्मक पर्याय प्रदान करतो, जो 1.46 टक्के TER, 15.82 टक्के तीन वर्षांचा CAGR, आणि श्रेणीतील दुसऱ्या क्रमांकाचा AUM रु. 19,354 कोटींच्या आधारावर समर्थन देतो. 
हे देखील वाचा - राजपूताना बायोडिझेल शेअर किंमत गुरुवारी 12% वाढली; येथे कारण

टीप: वरील परतावे नियमित योजना – वाढ पर्यायावर आधारित आहेत. गुंतवणूकदार सुद्धा डायरेक्ट योजना विचारात घेऊ शकतात, ज्यात सामान्यतः कमी खर्चाचे प्रमाण असते. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. गुंतवणूकदारांनी कोणतेही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी सर्व योजनेसंबंधी कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचावीत.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.