गेल्या पाच वर्षांत सकारात्मक परतावा देणारे सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणारे इक्विटी मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड्स

इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी गेल्या काही वर्षांत लक्षणीय अस्थिरता अनुभवली आहे. बदलत्या बाजाराच्या परिस्थिती असूनही, काही योजना सातत्याने सकारात्मक परतावा देण्यात यशस्वी ठरल्या आहेत. त्यापैकी, इक्विटी मल्टी कॅप फंडांनी विविध बाजार चक्रांमध्ये नफा निर्माण करून वेगळेपण साधले आहे.

मल्टी कॅप फंड म्हणजे काय?

मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात. सेबीच्या नियमानुसार, या योजनांना त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या किमान २५ टक्के हिस्सा तिन्ही बाजार भांडवल विभागांमध्ये वाटप करणे आवश्यक आहे, तर उर्वरित २५ टक्के हिस्सा फंड व्यवस्थापकाच्या विवेकाधिकारानुसार गुंतवला जाऊ शकतो. या दृष्टिकोनामुळे गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या माध्यमातून इक्विटी बाजारातील विविधता मिळते.

हे देखील वाचा - टॉप SWP म्युच्युअल फंड्स: रु १ लाखने रु २.०४ लाख पर्यंत काढण्या तयार केल्या

गुंतवणूकदारांसाठी सातत्याचे मूल्यांकन करताना, कॅलेंडर-वर्षाची कामगिरी मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करू शकते. जुलै २३, २०२६ रोजीच्या वार्षिक परतावा डेटाच्या आधारे, फक्त काही नियमित योजना इक्विटी मल्टी कॅप फंडांनी मागील पाच कॅलेंडर वर्षांत (२०२२-२०२६) प्रत्येक वर्षात सकारात्मक परतावा दिला आहे.

गेल्या पाच वर्षांत सकारात्मक परतावा देणारे सर्वोत्तम इक्विटी मल्टी कॅप फंड

स्रोत: डेटा जुलै 23, 2026 रोजीचा आहे. परतावे नियमित वाढ योजनांसाठी आहेत.

सुसंगततेचे महत्त्व का आहे

काही वर्षांमध्ये सकारात्मक परतावा निर्माण करणारा निधी विविध बाजाराच्या परिस्थितींमध्ये मार्गक्रमण करण्याची त्याची क्षमता दर्शवतो. जरी एका वर्षातील मजबूत कामगिरी अनुकूल बाजारातील प्रवृत्तींनी प्रेरित असू शकते, तरीही अनेक वर्षांमध्ये सातत्यपूर्ण परतावा सहसा शिस्तबद्ध पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि स्पष्टपणे परिभाषित गुंतवणूक धोरण दर्शवतो.

तथापि, सातत्य इतर महत्त्वाच्या मापदंडांसह पाहिले पाहिजे जसे की पोर्टफोलिओ गुणवत्ता, जोखीम व्यवस्थापन आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक दृष्टिकोन.

गुंतवणूकदारांनी केवळ भूतकाळातील कामगिरीच्या आधारे म्युच्युअल फंड निवडणे टाळावे. ऐतिहासिक परतावे बाजाराच्या चक्रांमध्ये योजना कशी कामगिरी केली आहे याचे संकेत देतात, परंतु ते भविष्यातील समान कामगिरीची हमी देत नाहीत.

घेण्यासारखे

गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी सखोल संशोधन करावे आणि अशा घटकांचे मूल्यांकन करावे जसे की निधीचे गुंतवणूक धोरण, पोर्टफोलिओ रचना, जोखीम-समायोजित परतावा, खर्चाचा गुणोत्तर, फंड व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड आणि योजना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी, गुंतवणूक क्षितिजाशी आणि जोखीम भूकशी जुळते का.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.