गेल्या पाच वर्षांत सकारात्मक परतावा देणारे सर्वोत्तम कामगिरी करणारे इक्विटी मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड्स

इक्विटी म्युच्युअल फंडनी गेल्या काही वर्षांत लक्षणीय अस्थिरता अनुभवली आहे. बदलत्या बाजार स्थितींनाही काही योजनांनी सातत्याने सकारात्मक परतावा देण्यात यश मिळवले आहे. त्यापैकी, इक्विटी मल्टी कॅप फंडांनी विविध बाजार चक्रांमध्ये नफा निर्माण करून वेगळेपण दाखवले आहे.

मल्टी कॅप फंड काय आहेत?

मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करतात. सेबीच्या नियमानुसार, या योजनांना त्यांच्या पोर्टफोलिओचा किमान २५ टक्के भाग प्रत्येक तीन बाजार भांडवल विभागांमध्ये वाटप करणे आवश्यक आहे, तर उर्वरित २५ टक्के निधी व्यवस्थापकाच्या विवेकबुद्धीनुसार गुंतवले जाऊ शकतात. या दृष्टिकोनामुळे गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाद्वारे इक्विटी बाजारात विविध गुंतवणूक मिळते.

हे देखील वाचा - टॉप SWP म्युच्युअल फंड्स: रु. १ लाखाने रु. २.०४ लाख पर्यंतची पैसे काढली

गुंतवणूकदारांसाठी सातत्याचे मूल्यांकन करताना, कॅलेंडर-वर्ष कामगिरी मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करू शकते. २३ जुलै, २०२६ पर्यंत वार्षिक परतावा डेटाच्या आधारे, फक्त काही नियमित योजना इक्विटी मल्टी कॅप फंडांनी मागील पाच कॅलेंडर वर्षांमध्ये (२०२२-२०२६) प्रत्येक वर्षात सकारात्मक परतावा दिला आहे.

मागील पाच वर्षांमध्ये सकारात्मक परतावा असलेल्या सर्वोत्तम इक्विटी मल्टी कॅप फंड्स

स्रोत: डेटा २३ जुलै, २०२६ पर्यंतचा आहे. रिटर्न्स रेग्युलर ग्रोथ योजनांसाठी आहेत.

सातत्य का महत्त्वाचे आहे

एक फंड जो अनेक वर्षांमध्ये सकारात्मक परतावा निर्माण करतो, तो विविध बाजार स्थितींना सामोरे जाण्याची त्याची क्षमता दर्शवतो. जरी एका वर्षातील मजबूत कामगिरी अनुकूल बाजार प्रवृत्तीमुळे प्रेरित असू शकते, तरीही अनेक वर्षांतील सातत्यपूर्ण परतावा अनेकदा शिस्तबद्ध पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि एक स्पष्ट गुंतवणूक धोरण सूचित करतो.

तथापि, सातत्य इतर महत्त्वाच्या मापदंडांसह पाहिले पाहिजे जसे की पोर्टफोलिओ गुणवत्ता, जोखीम व्यवस्थापन आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक दृष्टिकोन.

गुंतवणूकदारांनी केवळ भूतकाळातील कामगिरीच्या आधारे म्युच्युअल फंड निवडण्याचे टाळावे. ऐतिहासिक परतावा बाजार चक्रांमध्ये एका योजनेने कशी कामगिरी केली आहे याचे संकेत देतात, परंतु ते भविष्यातील समान कामगिरीची हमी देत नाहीत.

घेण्यायोग्य गोष्टी

गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी सखोल संशोधन करावे आणि फंडाच्या गुंतवणूक धोरण, पोर्टफोलिओ संरचना, जोखीम-समायोजित परतावा, खर्चाचे प्रमाण, फंड व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड आणि योजना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टे, गुंतवणूक कालावधी आणि जोखीम घेण्याच्या क्षमतेशी जुळते का याचा मूल्यांकन करावा.

अस्वीकृती: हा लेख फक्त माहितीच्या उद्देशांसाठी आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.