डायनामिक अॅसेट अलोकेशन: आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडने इक्विटी आणि डेट दरम्यान स्विच करण्यासाठी पासिव्ह एफओएफ लाँच केले.

ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड ने ICICI प्रुडेन्शियल डायनॅमिक अॅसेट अलोकेशन पॅसिव्ह FOF लाँच केले आहे, एक ओपन-एंडेड फंड ऑफ फंड्स योजना जी गतीशीलपणे पॅसिव्ह इक्विटी आणि डेट-ओरिएंटेड योजनांच्या युनिट्समध्ये गुंतवणूक करेल. नवीन फंड ऑफर (NFO) 26 ऑगस्ट 2026 रोजी उघडले आणि 9 सप्टेंबर 2026 पर्यंत सदस्यतेसाठी खुले राहील.

मॉडेल-आधारित इक्विटी आणि डेट अलोकेशन

ही योजना गुंतवणूकदारांना इक्विटी एक्सपोजर कधी वाढवायचा किंवा कमी करायचा, योग्य योजना निवडायच्या आणि व्याजदर चक्र बदलताना पोर्टफोलिओ पुन्हा स्थित करायचा याचा निर्णय घेण्याच्या आव्हानाचा सामना करण्यासाठी डिझाइन केली आहे. फंड एकाच योजनेत इक्विटी आणि डेट यांच्यातील वाटप व्यवस्थापित करण्यासाठी परिभाषित गुंतवणूक फ्रेमवर्कचा वापर करेल.

ICICI प्रुडेन्शियल AMC नुसार, फंडाचा दृष्टिकोन "ACTS" या संक्षेपावर आधारित आहे, ज्याचा अर्थ इक्विटी आणि डेटमध्ये वाटप करणे, मार्केट-कॅप, सेक्टर, थीमॅटिक आणि फॅक्टर-आधारित पॅसिव्ह स्ट्रॅटेजीमध्ये संधींचा फायदा घेणे, योजनेच्या आत कर-कार्यक्षम पुनर्संतुलन, आणि निवडलेल्या धोरणांमध्ये परिभाषित वजनांद्वारे वाटप आकारणे.

मूल्यांकन फ्रेमवर्कद्वारे मार्गदर्शित इक्विटी वाटप

इक्विटी-डेट वाटप फंड हाऊसच्या इन-हाऊस इक्विटी व्हॅल्युएशन इंडेक्स (EVI) द्वारे मार्गदर्शित केले जाईल. या मॉडेलमध्ये किंमत-ते-कमाई, किंमत-ते-पुस्तक, जी-सेक-समायोजित कमाई आणि जीडीपीच्या तुलनेत बाजार भांडवल यासारख्या घटकांचा विचार केला जातो.

31 जुलै 2026 पर्यंत, EVI 105.2 वर होता, जो मॉडेलच्या तटस्थ क्षेत्रात होता. फंड इक्विटी बाजूला बाजार-कॅप, क्षेत्र आणि थीमॅटिक तसेच घटक-आधारित निष्क्रिय फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो.

व्याजदर चक्र ट्रॅक करण्यासाठी डेट वाटप

डेट बाजूला, योजना टार्गेट-मॅच्युरिटी, स्थिर-कालावधी आणि स्थिर-मॅच्युरिटी इंडेक्स फंड आणि ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करू शकते. कालावधीची स्थिती व्याजदराच्या कल, RBI धोरणाच्या अपेक्षा, उत्पन्न वक्राचा आकार आणि वाढीच्या अपेक्षांसह घटकांद्वारे प्रभावित केली जाईल.
हे देखील वाचा - रु 79,999 प्रारंभिक किंमत: भविष अग्रवाल समर्थित EV निर्माता ओला इलेक्ट्रिकने स्वदेशी LFP बॅटरी तंत्रज्ञानासह नवीन S1Z स्कूटर लाँच केली

फंड हाऊसने म्हटले आहे की मॉडेल-आधारित दृष्टिकोनाचा उद्देश गुंतवणूकदारांना स्वतंत्रपणे बाजार वेळ किंवा बाजाराच्या परिस्थिती बदलल्यावर वेगवेगळ्या फंडांमध्ये स्विच करण्याची गरज कमी करणे आहे.

योजनेतील पुनर्संतुलन

ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडने हायलाइट केलेल्या वैशिष्ट्यांपैकी एक म्हणजे योजनेतील वाटप बदल प्रत्येक वेळी पोर्टफोलिओ पुनर्संतुलित केल्यावर गुंतवणूकदार-स्तरीय कर कार्यक्रम सुरू करत नाहीत.

त्याऐवजी, अंतर्गत इक्विटी आणि डेट वाटपांमधील बदल योजनेतच होतात. याचा अर्थ असा की गुंतवणूकदारांना स्वतंत्रपणे एक फंड रिडीम करून दुसऱ्यामध्ये गुंतवणूक करण्याची आवश्यकता नाही जेव्हा वाटप बदलते.

चिंतन हरिया, प्रिन्सिपल - इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी, ICICI प्रुडेन्शियल AMC, यांनी सांगितले की, हा योजनेचा उद्देश गुंतवणूक निर्णय सुलभ करण्यासाठी मूल्यांकन फ्रेमवर्कचा वापर करून इक्विटी-डेट वाटप आणि विविध बाजार विभागांमध्ये रणनीती अंमलात आणण्यासाठी निष्क्रिय निधींचा वापर करणे आहे.

योजना तपशील

NFO कालावधी 26 ऑगस्ट ते 9 सप्टेंबर, 2026 पर्यंत आहे. ही योजना डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लॅन्स अंतर्गत ग्रोथ पर्यायासह उपलब्ध असेल.

NFO दरम्यान किमान अर्ज रक्कम रु. 1,000 आहे, रु. 1 च्या गुणकात. किमान अतिरिक्त अर्ज रक्कम देखील रु. 1,000 आहे, तर किमान विमोचन रक्कम कोणतीही रक्कम असू शकते. SIP, SWP आणि STP सुविधा उपलब्ध आहेत.

या योजनेत वाटपाच्या एक वर्षाच्या आत विमोचित किंवा स्विच केलेल्या 30 टक्के युनिट्सवर कोणताही एक्झिट लोड नाही. 12 महिन्यांच्या आत त्या मर्यादेपलीकडे विमोचित किंवा स्विच केलेल्या युनिट्सवर 1 टक्के एक्झिट लोड लागू होतो, तर 12 महिन्यांनंतर एक्झिट लोड नाही.

फंड व्यवस्थापक आहेत मनन तिजोरीवाला, शर्मिला डी'सिल्वा, मनीष बंथिया, रितेश लुनावत आणि निशित पटेल. बेंचमार्क CRISIL हायब्रिड 50+50 – मिडरेट इंडेक्स आहे.

कर आणि जोखीम विचार

योजना तपशीलानुसार, कर आकारणी 24 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी स्लॅब दर म्हणून नमूद केली आहे आणि 24 महिने किंवा त्याहून अधिक कालावधीसाठी 12.5 टक्के आहे.

फंड हाऊसने देखील चेतावणी दिली आहे की गुंतवणूकदारांना फंड ऑफ फंड्स ज्या अंतर्गत योजनांमध्ये गुंतवणूक करतो त्याच्या खर्चाशिवाय योजनेचा पुनरावृत्ती खर्च सहन करावा लागेल. म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीला बाजाराच्या जोखमींचा अधीन आहे आणि गुंतवणूकदारांना योजनेसंबंधी कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचण्याचा सल्ला दिला जातो.

त्याच्या मूल्यांकन-आधारित वाटप चौकटीसह, एकाधिक निष्क्रीय इक्विटी आणि कर्ज श्रेण्यांमध्ये प्रवेश आणि योजनांमधील पुनर्संतुलन यंत्रणेच्या मदतीने, ICICI प्रुडेन्शियल डायनॅमिक अॅसेट अलोकेशन निष्क्रीय FOF गुंतवणूकदारांसाठी एकल-योजना दृष्टिकोन म्हणून स्थित आहे जे संपत्ती वर्ग आणि बाजार चक्रांमध्ये गतिशील प्रदर्शन शोधत आहेत. NFO 9 सप्टेंबर 2026 पर्यंत खुला आहे.

या विकासावर तुमचे विचार खालील टिप्पणींमध्ये शेअर करा.
अस्वीकरण: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.