शीर्ष SWP म्युच्युअल फंड्स: 1 लाख रुपये गुंतवणुकीतून 2.04 लाख रुपयांपर्यंतची परतावा मिळवला.
आमच्यासोबत जोडा
आम्हाला फॉलो करा
रु 1 लाखाची गुंतवणूक मासिक पैसे काढून रु 2 लाखांपेक्षा जास्त उत्पन्न देऊ शकते का? हे आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड दाखवतात की SWP कसा नियमित रोख प्रवाह प्रदान करू शकतो, परंतु गुंतवणूकदारांनी भूतकाळातील कामगिरीवर अवलंबून राहण्यापूर्वी जोखमी समजून घेतल्या पाहिजेत.
✨ महत्त्वाचे मुद्दे
अनेक गुंतवणूकदारांसाठी, त्यांच्या गुंतवणुकीतून नियमित उत्पन्न निर्माण करणे आणि त्यांचा निधी पूर्णपणे संपवणे टाळणे हे एक महत्त्वाचे आर्थिक उद्दिष्ट आहे. येथेच एक प्रणालीगत पैसे काढण्याची योजना (SWP) उपयुक्त ठरू शकते.
प्रणालीगत पैसे काढण्याची योजना (SWP) म्हणजे काय?
SWP गुंतवणूकदारांना त्यांच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून नियमित अंतराने ठराविक रक्कम काढण्याची परवानगी देते, तर उर्वरित रक्कम गुंतवलेली राहते आणि बाजाराच्या वाढीत सहभागी होत राहते. ही वैशिष्ट्ये SWPs ला निवृत्तिवेतनधारकांमध्ये तसेच स्थिर रोख प्रवाह शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय बनवतात.
हे देखील वाचा - या स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड्सनी 5 लाख रुपयांचे 32 लाख रुपयांपेक्षा अधिक रूपांतर केले
खालील डेटा SWP उदाहरणावर आधारित काही उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या नियमित आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड्स हायलाइट करतो, जिथे गुंतवणूकदाराने 1 जानेवारी 2012 रोजी 1 लाख रुपये गुंतवले, 1 जानेवारी 2013 पासून दरमहा 3,000 रुपये काढणे सुरू केले आणि 21 जुलै 2026 पर्यंत पैसे काढणे सुरू ठेवले.
SWP साठी सर्वोत्तम आक्रमक हायब्रिड फंड
|
योजनेचे नाव |
लॉन्च तारीख |
एकरकमी गुंतवणूक (रु मध्ये) |
मासिक हप्त्यांची संख्या |
एकूण पैसे काढणे (रु मध्ये) |
सध्याची किंमत (रु मध्ये) |
XIRR (टक्केवारीमध्ये) |
|
SBI इक्विटी हायब्रिड रेग्युलर ग्रोथ |
01-12-1995 |
1,00,000 |
68 |
2,04,000 |
1,267 |
22.36 |
|
ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट ग्रोथ |
05-11-1999 |
1,00,000 |
65 |
1,95,000 |
829 |
21.40 |
|
टाटा अॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड रेग्युलर ग्रोथ |
08-10-1995 |
1,00,000 |
64 |
1,92,000 |
1,616 |
21.16 |
ही माहिती काय दर्शवते?
उदाहरण दर्शवते की ज्या गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन गुंतवणूक केली, त्यांनी मासिक SWP द्वारे त्यांच्या प्रारंभिक गुंतवणुकीपेक्षा खूप अधिक रक्कम काढली. उदाहरणार्थ, SBI इक्विटी हायब्रिड रेग्युलर ग्रोथमध्ये 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक मासिक काढणीद्वारे 2.04 लाख रुपये उत्पन्न करते आणि काढणी कालावधीच्या शेवटी गुंतवणुकीत थोडी शिल्लक उरते.
फक्त ऐतिहासिक परताव्याच्या आधारे SWP निवडू नका
जरी भूतकाळातील XIRR आणि काढणीची कामगिरी उपयुक्त अंतर्दृष्टी प्रदान करते, तरीही SWP निवडण्यापूर्वी विचारात घेण्यासाठी ते एकमेव घटक असू नयेत.
गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओ गुणवत्ता आणि मालमत्ता वाटप, फंड व्यवस्थापकाचे गुंतवणूक दृष्टिकोन आणि योजनेचा जोखीम प्रोफाइल देखील मूल्यांकन करावा.
अस्वीकृती: हा लेख फक्त माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.