SBI ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்: எது சிறந்த வருமானத்தை வழங்கியது?

சிறிய-தொகுப்பு மியூச்சுவல் பண்டுகள் நீண்டகால வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்டகாலமாக விருப்பமான தேர்வாக இருந்து வருகின்றன, ஆனால் அவை ஒப்பீட்டளவில் அதிக மாறுபாட்டையும் கொண்டுள்ளன. இந்த வகையில் உள்ள இரண்டு பெரிய திட்டங்களை ஒப்பிடும்போது—எஸ்பிஐ சிறிய தொகுப்பு பண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா சிறிய தொகுப்பு பண்ட்—சமீபத்திய வருமானங்களைத் தாண்டி நீண்டகால செயல்திறன், ஆபத்து அளவுகோல்கள் மற்றும் பண்ட் அம்சங்களை மதிப்பீடு செய்வது முக்கியம்.

மேலும் படிக்க - கடந்த ஒரு ஆண்டில் சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட மியூச்சுவல் பண்டுகள்

இந்த இரண்டு பண்டுகள் எப்படி இருக்கின்றன என்பதை இங்கே பாருங்கள்.         

பண்ட் மேற்பார்வை

மீட்டல் ஒப்பீடு

நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் காப் ஃபண்ட், எஸ்பிஐ ஸ்மால் காப் ஃபண்ட் ஐ ஒவ்வொரு முதலீட்டு கால அளவிலும் மேம்படுத்தி வருகிறது என்பதைக் காட்டுகிறது.

இரண்டு நிதிகளும் வலுவான நீண்டகால வருவாயை உருவாக்கியுள்ளன, ஆனால் நிப்பான் இந்தியா சிறிய காப்பு நிதி 3 ஆண்டு, 5 ஆண்டு, 10 ஆண்டு மற்றும் தொடங்கியதிலிருந்து காலகட்டங்களில் தொடர்ந்து அதிக வருவாய் வழங்கியுள்ளது.

எந்த நிதி சிறந்தது?

கிடைக்கக்கூடிய தரவின் அடிப்படையில், நிப்பான் இந்தியா சிறிய காப்பு நிதி எஸ்பிஐ சிறிய காப்பு நிதியை விட முன்னிலை பெற்றது போல் தெரிகிறது. இது பெரும்பாலான முதலீட்டு காலகட்டங்களில் அதிக வருவாய் வழங்கியுள்ளது, சிறந்த அபாய-சரிசெய்யப்பட்ட செயல்திறன் வழங்குகிறது, நேர்மறை ஆல்ஃபாவை கொண்டுள்ளது மற்றும் சிறிதளவு குறைந்த செலவுக் காரணியை கொண்டுள்ளது.

எனினும், முதலீட்டாளர்கள் சிறிய-காப்பு நிதிகள் இயல்பாகவே அசாதாரணமானவை என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும், மேலும் நீண்ட முதலீட்டு காலநிலை மற்றும் அதிக அபாய விருப்பத்துடிப்புடன் உள்ளவர்களுக்கு சிறந்தவை. வரலாற்று வருவாயின் அடிப்படையில் மட்டும் நிதியை தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டாளர்கள் தங்களது நிதி நோக்கங்கள், முதலீட்டு காலநிலை மற்றும் மொத்த சொத்து ஒதுக்கீட்டை கருத்தில் கொண்டு முதலீட்டு முடிவை எடுக்க வேண்டும்.

குறிப்பு: இந்த கட்டுரை தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே வழங்கப்பட்டுள்ளது, முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல.