ભારતમાં શ્રેષ્ઠ મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ: ટોચના 5 વર્ષના પ્રદર્શનકારો સાથે નીચા ખર્ચા રેશિયો
અમારી સાથે જોડાઓ
અમને અનુસરો
મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી ફંડોએ ગયા બે વર્ષમાં પ્રવાહમાં 223 ટકા કરતાં વધુ વૃદ્ધિ નોંધાવી છે. લાંબા ગાળાના વળતરો, ખર્ચના પ્રમાણ અને વ્યવસ્થાપન હેઠળની સંપત્તિના આધારે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર યોજનાઓની તુલના અહીં આપવામાં આવી છે.
✨ મુખ્ય મુદ્દાઓ
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે ભારતમાં સૌથી ઝડપી વધતામ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીઓમાંના એક તરીકે ઉભરતા થયા છે, જે રોકાણકારોને એક જ રોકાણ દ્વારા અનેક એસેટ વર્ગોમાં વિવિધતાની શોધમાં ચલાવે છે. એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI) અનુસાર, શ્રેણીમાં પ્રવાહોનો વધારો નવેંબર 2023માં રૂ. 48,635 કરોડથી નવેંબર 2024માં રૂ. 1,01,688 કરોડ સુધી પહોંચ્યો, જે 109.10 ટકાનો વધારો દર્શાવે છે, અને તે પછી નવેંબર 2025 સુધીમાં રૂ. 1,57,267 કરોડ સુધી વધ્યો, જે બે વર્ષમાં 223.40 ટકાનો સંચયવૃદ્ધિ દર્શાવે છે. 2026માં પણ આ ગતિ ચાલુ રહી છે, જેમાં શ્રેણીએ જૂન 2026માં રૂ. 4,810 કરોડના નેટ ઇન્ફ્લોઝ નોંધાવ્યા છે, જે આ મહિનાનાહાઈબ્રિડ ફંડ ઇન્ફ્લોઝમાં બીજું સૌથી મોટું યોગદાન છે. નોંધપાત્ર રીતે, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે હવે સતત 55 મહિના માટે સકારાત્મક ઇન્ફ્લોઝનો અનુભવ કર્યો છે, જે શ્રેણી માટેના માળખાકીય અને સતત રોકાણકારોની ભૂખને રેખાંકિત કરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2026 સુધીમાં, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સના મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (AUM) રૂ. 1.74 લાખ કરોડ પર પહોંચી હતી, જે જાન્યુઆરી 2023માં રૂ. 25,934 કરોડથી વધી છે, જે ત્રણ વર્ષમાં 573.50 ટકાનો AUM વૃદ્ધિ દર્શાવે છે.
SEBI નિયમન મુજબ, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સને ઓછામાં ઓછા ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં પ્રતિ 10 ટકા રોકાણ કરવું જરૂરી છે, સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી, ડેટ અને સોના. આ વિવિધ એસેટ એલોકેશનનો ઉદ્દેશ પોર્ટફોલિયો વોલેટિલિટી ઘટાડવાનો છે જ્યારે લાંબા ગાળાના સંપત્તિ સર્જનના અવસર પ્રદાન કરવો છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સનો પાંચ વર્ષનો પ્રદર્શન
હાલમાં ઉપલબ્ધ યોજનાઓમાં, માત્ર આઠ મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સે પાંચ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ પૂર્ણ કર્યો છે, જે તેમને લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનની સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરવા યોગ્ય બનાવે છે.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
```html |
|
|
|
|
|
|
``` |
|
|
|
|
|
|
|
```html |
|
|
|
|
|
|
``` |
|
|
|
|
|
|
શ્રેણીનો સરેરાશ પાંચ વર્ષનો CAGR 13.9 ટકા છે.
કયો મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ રિટર્ન અને ખર્ચનો શ્રેષ્ઠ સંતુલન પ્રદાન કરે છે?
જ્યારે ક્વાન્ટ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડે 18.93 ટકાનો સર્વોચ્ચ પાંચ વર્ષનો CAGR આપ્યો, તે પણ 1.55 ટકાના અપેક્ષાકૃત રીતે ઊંચા કુલ ખર્ચા રેશિયોને (TER) વહન કરે છે.
પાંચ વર્ષના ઇતિહાસ ધરાવતા ફંડમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ ફંડ લાંબા ગાળાની કામગીરી અને ખર્ચ કાર્યક્ષમતા સાથેના મજબૂત સંયોજનમાંનું એક પ્રદાન કરે છે. આ યોજના 17.11 ટકા પાંચ વર્ષનો CAGR પેદા કરે છે, જે શ્રેણીમાં બીજું સર્વોચ્ચ છે, અને 1.06 ટકાના સૌથી ઓછા નિયમિત યોજના TER જાળવી રાખે છે. તે શ્રેણીમાં સૌથી મોટી યોજના પણ છે, જેની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રૂ. 84,991 કરોડ છે, જે મજબૂત રોકાણકાર વિશ્વાસ અને આર્થિક પાયાની પ્રતિબિંબિત કરે છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડે શરૂઆતથી 18.33 ટકાનો પ્રભાવશાળી CAGR આપ્યો છે, જે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણની મજબૂતતા દર્શાવે છે. જો કે, પાંચ વર્ષના પ્રદર્શન અને ખર્ચા રેશિયો સંયોજનના આધારે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ હજી પણ અલગ રહે છે.
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
||||
|
|
```html |
|
|
||||
|
|
|
|
``` |
|
|
|
|
નિવેશકો માટે જે ઓછા ખર્ચ અને સ્થિર લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનનો સંયોજન શોધી રહ્યા છે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ ફંડ મજબૂત પસંદગી બની રહે છે. તે દરમિયાન, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ 1.46 ટકા TER, 15.82 ટકા ત્રણ વર્ષના CAGR, અને કેટેગરીમાં બીજું સૌથી મોટું AUM રૂ. 19,354 કરોડ સાથે એક સ્પર્ધાત્મક વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.
આ પણ વાંચો - રાજપુતાના બાયોડીઝલ શેરની કિંમત ગુરુવારે 12% ઉછળી; આ છે કારણ
નોંધ: ઉપરોક્ત વળતરો નિયમિત યોજના – વૃદ્ધિ વિકલ્પ પર આધારિત છે. રોકાણકારો ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ પર પણ વિચાર કરી શકે છે, જે સામાન્ય રીતે ઓછા ખર્ચના અનુપાત ધરાવે છે. ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના વળતરોની ખાતરી આપતું નથી. રોકાણકારોએ કોઈપણ રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલા તમામ યોજનાસંબંધિત દસ્તાવેજો ધ્યાનપૂર્વક વાંચવા જોઈએ.
અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.