નવો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી, દેવું અને કિંમતી ધાતુઓને સંતુલિત કરવાનો લક્ષ્ય રાખે છે; વિગતો તપાસો

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી-એસેટ એક્ટિવ ફંડ ઓફ ફંડ્સ (FOF) નું લોન્ચિંગ જાહેર કર્યું છે, જે એક ઓપન-એન્ડેડ યોજના છે જે સક્રિય ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓ, સક્રિય દેવું-ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓ અને ગોલ્ડ ETFs/સિલ્વર ETFsમાં સંપત્તિ ફાળવીને રોકાણકારોને વિવિધતાપૂર્ણ રોકાણ ઉકેલ પ્રદાન કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) 30 જૂન, 2026ના રોજ સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે ખુલશે અને 14 જુલાઈ, 2026ના રોજ બંધ થશે. ફંડ સક્રિય સંપત્તિ ફાળવણી દ્વારા બદલાતા બજાર ચક્રોમાં વિવિધતા પ્રદાન કરતી વખતે વૃદ્ધિના અવસરોમાં ભાગ લેવા માંગે છે.

ડાયનેમિક મલ્ટી-એસેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી

યોજનાએ ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMCના માલિકી મૂલ્યાંકન માળખું, વર્તમાન બજાર પરિસ્થિતિઓ અને મેક્રોએકોનોમિક પર્યાવરણના આધારે ઇક્વિટી, દેવું, સોનું અને ચાંદીમાં તેની ફાળવણીને સક્રિય રીતે વ્યવસ્થિત કરશે. સ્થિર ફાળવણી જાળવવાના બદલે, પોર્ટફોલિયો વિવિધ બજાર પર્યાવરણમાં વધુ સંતુલિત રોકાણ અનુભવ આપવા માટે દરેક સંપત્તિ વર્ગના સંબંધિત આકર્ષણ પર આધાર રાખીને એક્સપોઝર ડાયનેમિક રીતે સમાયોજિત કરશે. જે રોકાણકારો 24 મહિના અથવા તેથી વધુ સમય માટે યોજનામાં રોકાયેલા રહેશે તેઓ લાંબા ગાળાના મૂડીગેન્સ (LTCG) કર સારવાર માટે લાયક થશે, જેમ કે લાગુ પડે છે.

વિવિધ બજાર ચક્રો માટે રચાયેલ

ફંડ હાઉસ અનુસાર, કોઈ એકમાત્ર એસેટ ક્લાસ સતત તમામ બજાર ચક્રોમાં ઉત્તમ પ્રદર્શન નથી કરતું. ઈક્વિટી, ડેટ, સોનુ અને ચાંદી દરેક અલગ રીતે પ્રદર્શન કરે છે, જે આર્થિક વૃદ્ધિ, મોંઘવારી, વ્યાજ દરો અને બજારની ભાવના જેવા પરિબળો પર આધાર રાખે છે. નવી યોજના આ એસેટ ક્લાસોમાં તકો પકડવા માટે રચાયેલ છે, જેમાં લાંબા ગાળાના સંપત્તિ સર્જન માટે ઈક્વિટી, સંબંધિત સ્થિર આવક માટે ડેટ અને પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યીકરણ અને મોંઘવારી અને જીઓપોલિટિકલ અનિશ્ચિતતાની સંભવિત સુરક્ષા માટે સોનુ અને ચાંદીનો સમાવેશ થાય છે.

લવચીક એસેટ ફાળવણી માળખું

તેની રોકાણની વ્યૂહરચના હેઠળ, યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના 30 થી 80 ટકા ભાગને સક્રિય ઈક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓમાં ફાળવે છે, 10 થી 60 ટકા સક્રિય ડેટ-ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓમાં, અને 10 થી 30 ટકા ગોલ્ડ ETFs અને/અથવા સિલ્વર ETFsમાં ફાળવે છે. ફાળવણી લવચીક રહેશે અને બજારની પરિસ્થિતિઓના વિકાસ સાથે સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવશે. AMC એ પણ જણાવ્યું હતું કે, વર્તમાન બજારના વાતાવરણ હેઠળ, ગોલ્ડ ETFs તરફનો એક્સપોઝર શરૂઆતમાં યોજનાના મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓના 5 ટકા સુધી મર્યાદિત રહેશે, ફાળવણીને નિયમિતપણે સમીક્ષા કરવામાં આવશે.
આપણું વાંચો - રૂ. 11,800 કરોડ ઓર્ડર બુક: એનર્જી કંપનીએ 1 GW સોલાર પ્રોજેક્ટ માટે USD 560 મિલિયન ઇજિપ્ત ઓર્ડર મેળવ્યો

વિવિધ એસેટ ક્લાસ, અલગ રિટર્ન

મલ્ટી-એસેટ વ્યૂહરચનાનો તર્ક 2025 માં વિવિધ એસેટ ક્લાસના પ્રદર્શનમાંથી પણ સ્પષ્ટ થાય છે. વર્ષ દરમિયાન, BSE સેન્સેક્સે 13.5 ટકાનો વળતર આપ્યો, જ્યારે CRISIL કોમ્પોઝિટ બોન્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સે 6.9 ટકાનો વળતર આપ્યો અને સોનાએ 74.7 ટકાનો વળતર આપ્યો, જે બંને ઈક્વિટી અને બોન્ડ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધુ પ્રદર્શન કર્યુ.

મેનેજમેન્ટની ટિપ્પણી

લૉન્ચ પર ટિપ્પણી કરતા, ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMCના એક્ઝિક્યુટિવ ડિરેક્ટર અને ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર સંકરન નરેને જણાવ્યું હતું કે, શિસ્તબદ્ધ એસેટ ફાળવણી લાંબા ગાળાની રોકાણની સફળતાના સૌથી મહત્વપૂર્ણ ચલક છે કારણ કે વિવિધ એસેટ વર્ગો આર્થિક અને બજાર ચક્રો દરમિયાન અલગ રીતે પ્રદર્શન કરે છે. તેમણે ઉમેર્યું હતું કે, મલ્ટી-એસેટ એક્ટિવ FOF એક જ પોર્ટફોલિયોમાં સક્રિય ઇક્વિટી, દેવું અને સોનુ/ચાંદી ETFsને જોડે છે, જ્યારે AMCના માલિકીના મૂલ્યાંકન અને મૅક્રોઇકોનોમિક મોડલનો ઉપયોગ કરીને બજારની પરિસ્થિતિઓના વિકાસ સાથે ફાળવણીને સક્રિયપણે પુનઃસંતુલિત કરે છે. તેમના જણાવ્યા અનુસાર, હેતુ એ છે કે રોકાણકારોને એક ગોઠવાયેલું, સંશોધન આધારિત રોકાણ ઉકેલ પ્રદાન કરવો જે લાંબા ગાળામાં વધુ સચોટ રોકાણ અનુભવ પ્રદાન કરે.

યોજનાની મુખ્ય વિશેષતાઓ

યોજનામાં રૂ. 1,000 ની ક mínima લઘુતમ રોકાણ રકમ છે અને તે ડાયરેક્ટ પ્લાન અને નિયમિત પ્લાન વિકલ્પો હેઠળ ઉપલબ્ધ રહેશે. તેનું બેચમાર્ક 55 ટકા નિફ્ટી 200 TRI, 35 ટકા NIFTY કૉમ્પોઝિટ ડેટ ઇન્ડેક્સ, 7 ટકા સ્થાનિક સોનાની કિંમત અને 3 ટકા સ્થાનિક ચાંદીની કિંમતનો સમાવેશ કરે છે. ધર્મેશ કક્કડ, મનીષ બાંથિયા, અખિલ કક્કડ, શર્મિલા ડી'સિલ્વા અને ગૌરવ ચિકાને દ્વારા ફંડનું સંચાલન કરવામાં આવશે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતની અગ્રણી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓમાંની એક છે, જે ઇક્વિટી, દેવું, હાઇબ્રિડ, પેસિવ અને સોલ્યુશન-ઓરિયન્ટેડ રોકાણ ઉત્પાદનોની વિશાળ શ્રેણી પ્રદાન કરે છે. તેના સંશોધન આધારિત રોકાણ અભિગમ અને વિવિધ ઉત્પાદનોની પેશકશ દ્વારા, ફંડ હાઉસનો હેતુ રોકાણકારોને લાંબા ગાળાની સંપત્તિનું નિર્માણ કરવામાં મદદ કરવાનો છે, જ્યારે વિવિધ બજારની પરિસ્થિતિઓમાં જોખમનું સંચાલન કરે છે.

અસ્વીકૃતિ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.