ટોપ SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: રૂ. 1 લાખથી લઈને રૂ. 2.04 લાખ સુધીની વિથડ્રૉલ્સમાં ઉત્પન્ન થયું.
અમારી સાથે જોડાઓ
અમને અનુસરો
શું એક રૂપિયા 1 લાખની રોકાણ રકમ માસિક ઉપાડ દ્વારા રૂપિયા 2 લાખ કરતાં વધુ પેદા કરી શકે છે? આ આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બતાવે છે કે કેવી રીતે SWP નિયમિત નાણાકીય પ્રવાહ પ્રદાન કરી શકે છે, પરંતુ રોકાણકારોએ ભૂતકાળના પ્રદર્શન પર નિર્ભરતા રાખતા પહેલાં જોખમોને સમજવું જોઈએ.
✨ મુખ્ય મુદ્દાઓ
ઘણા રોકાણકારો માટે, તેમની મૂડીને સંપૂર્ણપણે ખતમ કર્યા વિના તેમની રોકાણમાંથી નિયમિત આવક જનરેટ કરવી એ એક મુખ્ય નાણાકીય લક્ષ્ય છે. અહીં જ સિસ્ટમેટિક વિથડ્રૉલ પ્લાન (SWP) ઉપયોગી સાબિત થઈ શકે છે.
સિસ્ટમેટિક વિથડ્રૉલ પ્લાન (SWP) શું છે?
SWP રોકાણકારોને તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાંથી નિયમિત અંતરાલે નક્કી કરેલી રકમ ઉપાડવાની મંજૂરી આપે છે, જ્યારે બાકી રકમ રોકાયેલ રહે છે અને બજારની વૃદ્ધિમાં ભાગ લેવાનું ચાલુ રાખે છે. આ સુવિધા SWPsને નિવૃત્તિ પામેલા લોકો તેમજ નિયમિત રોકડ પ્રવાહની માંગ ધરાવતા રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય બનાવે છે.
આ પણ વાંચો - આ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે 5 લાખને 32 લાખથી વધુમાં ફેરવ્યા
નીચેના આંકડાઓ SWP ચિત્રણ પર આધારિત શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા રેગ્યુલર એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને હાઇલાઇટ કરે છે, જ્યાં એક રોકાણકાર 1 જાન્યુઆરી, 2012ના રોજ 1 લાખ રૂપિયા રોકાણ કરે છે, 1 જાન્યુઆરી, 2013થી દર મહિને 3,000 રૂપિયા ઉપાડવાનું શરૂ કરે છે અને 21 જુલાઇ, 2026 સુધી ઉપાડ ચાલુ રાખે છે.
SWP માટે શ્રેષ્ઠ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડs
|
યોજના નામ |
પ્રારંભ તારીખ |
લમ્પસમ રોકાણ (રૂ.માં) |
માસિક હપ્તા સંખ્યા |
કુલ ઉપાડ (રૂ.માં) |
વર્તમાન મૂલ્ય (રૂ.માં) |
XIRR (ટકાવારીમાં) |
|
|
SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ રેગ્યુલર ગ્રોથ |
01-12-1995 |
1,00,000 |
68 |
70 |
2,04,000 |
1,267 |
22.36 |
|
ICICI Prudential Equity & Debt Growth |
05-11-1999 |
1,00,000 |
65 |
1,95,000 |
829 |
21.40 |
|
|
ટાટા એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ રેગ્યુલર ગ્રોથ |
08-10-1995 |
1,00,000 |
64 |
1,92,000 |
1,616 |
21.16 |
આ ડેટા શું સૂચવે છે?
ચિત્ર દર્શાવે છે કે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માસિક SWPs દ્વારા તેમના પ્રાથમિક રોકાણ કરતા ઘણું વધુ કાઢવામાં સક્ષમ હતા. ઉદાહરણ તરીકે, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ રેગ્યુલર ગ્રોથમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણે માસિક ઉપાડ દ્વારા રૂ. 2.04 લાખ ઉત્પન્ન કર્યા હતા, જ્યારે ઉપાડ સમયગાળાના અંતે રોકાણમાં થોડું બેલેન્સ બાકી હતું.
માત્ર ઐતિહાસિક રિટર્નના આધારે SWP પસંદ ન કરો
જ્યારે ભૂતકાળના XIRR અને ઉપાડની કામગીરી ઉપયોગી ઝલક આપે છે, ત્યારે તે SWP પસંદ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવા માટેના એકમાત્ર પરિબળો ન હોવા જોઈએ.
રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા અને સંપત્તિ ફાળવણી, ફંડ મેનેજરના રોકાણ અભિગમ અને યોજનાની જોખમ પ્રોફાઇલનું પણ મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.
અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.