डायनामिक एसेट एलोकेशन: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने इक्विटी और डेट के बीच स्विच करने के लिए पैसिव एफओएफ लॉन्च किया।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल डायनामिक एसेट अलोकेशन पैसिव एफओएफ लॉन्च किया है, जो एक ओपन-एंडेड फंड ऑफ फंड्स स्कीम है जो पैसिव इक्विटी और डेट-ओरिएंटेड स्कीमों की इकाइयों में डायनामिक रूप से निवेश करेगा। नया फंड ऑफर (एनएफओ) 26 अगस्त, 2026 को खुला और 9 सितंबर, 2026 तक सब्सक्रिप्शन के लिए खुला रहेगा।

मॉडल-आधारित इक्विटी और डेट आवंटन

यह स्कीम निवेशकों के सामने आने वाली चुनौती को संबोधित करने के लिए डिज़ाइन की गई है कि वे कब इक्विटी एक्सपोज़र बढ़ाएं या घटाएं, उपयुक्त स्कीमों का चयन करें और पोर्टफोलियो को बदलती ब्याज दर चक्रों के माध्यम से पुनर्स्थापित करें। फंड एक परिभाषित निवेश ढांचे का उपयोग करेगा ताकि एक ही स्कीम के भीतर इक्विटी और डेट के बीच आवंटन को प्रबंधित किया जा सके।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एएमसी के अनुसार, फंड का दृष्टिकोण "ACTS" नामक संक्षेप के आसपास बनाया गया है, जो इक्विटी और डेट के बीच आवंटन, बाजार-कैप, सेक्टर, थीमैटिक और फैक्टर-आधारित पैसिव रणनीतियों के अवसरों का लाभ उठाने, स्कीम के भीतर कर-कुशल पुनर्संतुलन, और चयनित रणनीतियों के बीच परिभाषित वज़न के माध्यम से आवंटन का आकार देने का प्रतिनिधित्व करता है।

मूल्यांकन ढांचे द्वारा निर्देशित इक्विटी आवंटन

इक्विटी-ऋण आवंटन फंड हाउस के इन-हाउस इक्विटी वैल्यूएशन इंडेक्स (EVI) द्वारा निर्देशित किया जाएगा। मॉडल में मूल्य-से-आय, मूल्य-से-पुस्तक, जी-सेक-समायोजित आय और जीडीपी के सापेक्ष बाजार पूंजीकरण जैसे मापदंड शामिल हैं।

31 जुलाई, 2026 तक, EVI 105.2 पर था, जो मॉडल के न्यूट्रल जोन के भीतर था। फंड इक्विटी पक्ष पर मार्केट-कैप, सेक्टर और थीमैटिक के साथ-साथ फैक्टर-आधारित निष्क्रिय फंडों में निवेश कर सकता है।

ब्याज-दर चक्रों को ट्रैक करने के लिए ऋण आवंटन

ऋण पक्ष पर, योजना लक्ष्य-परिपक्वता, स्थिर-अवधि और स्थिर-परिपक्वता इंडेक्स फंड और ईटीएफ में निवेश कर सकती है। अवधि स्थिति को ब्याज-दर रुझान, आरबीआई नीति अपेक्षाओं, यील्ड कर्व के आकार और विकास अपेक्षाओं सहित कारकों द्वारा प्रभावित किया जाएगा।
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फंड हाउस ने कहा कि मॉडल-आधारित दृष्टिकोण का उद्देश्य निवेशकों की बाजार को स्वतंत्र रूप से समय देने या बाजार की स्थिति बदलने पर विभिन्न फंडों के बीच स्विच करने की आवश्यकता को कम करना है।

योजना के भीतर पुनर्संतुलन

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा हाइलाइट की गई विशेषताओं में से एक यह है कि योजना के भीतर आवंटन परिवर्तन प्रत्येक बार पोर्टफोलियो के पुनर्संतुलन पर निवेशक-स्तर का कर घटना उत्पन्न नहीं करते हैं।

इसके बजाय, अंतर्निहित इक्विटी और ऋण आवंटनों के बीच परिवर्तन योजना के भीतर होते हैं। इसका मतलब है कि निवेशकों को हर बार आवंटन परिवर्तन होने पर स्वतंत्र रूप से एक फंड को रिडीम करने और दूसरे में निवेश करने की आवश्यकता नहीं होती है।

ICICI प्रूडेंशियल एएमसी में प्रिंसिपल - इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी, चिंतन हरिया ने कहा कि यह योजना निवेश निर्णयों को सरल बनाने के लिए डिज़ाइन की गई है, जो इक्विटी-ऋण आवंटन को मार्गदर्शन देने के लिए एक मूल्यांकन ढांचा का उपयोग करती है और विभिन्न बाजार खंडों में रणनीति को लागू करने के लिए निष्क्रिय फंड्स का उपयोग करती है।

योजना विवरण

एनएफओ अवधि 26 अगस्त से 9 सितंबर, 2026 तक है। यह योजना डायरेक्ट और रेगुलर प्लान्स के तहत ग्रोथ विकल्प के साथ उपलब्ध होगी।

एनएफओ के दौरान न्यूनतम आवेदन राशि 1,000 रुपये है, जो 1 रुपये के गुणकों में है। न्यूनतम अतिरिक्त आवेदन राशि भी 1,000 रुपये है, जबकि न्यूनतम रिडेम्प्शन राशि कोई भी हो सकती है। SIP, SWP और STP सुविधाएं उपलब्ध हैं।

योजना में आवंटन के एक वर्ष के भीतर 30 प्रतिशत इकाइयों तक रिडीम या स्विच आउट करने पर कोई एग्जिट लोड नहीं है। उस सीमा से अधिक 12 महीनों के भीतर रिडीम या स्विच आउट की गई इकाइयों पर 1 प्रतिशत एग्जिट लोड लागू होता है, जबकि 12 महीनों के बाद एग्जिट लोड शून्य है।

फंड मैनेजर हैं मनन तिजोरीवाला, शर्मिला डी'सिल्वा, मनीष बंथिया, रितेश लुनावत और निशित पटेल। बेंचमार्क है CRISIL हाइब्रिड 50+50 – मोडरेट इंडेक्स।

कराधान और जोखिम विचार

योजना विवरण के अनुसार, कराधान 24 महीनों से कम की होल्डिंग अवधि के लिए स्लैब दर के रूप में और 24 महीनों या अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए 12.5 प्रतिशत है।

फंड हाउस ने यह भी चेतावनी दी है कि निवेशक योजना के आवर्ती खर्चों के साथ-साथ उन अंतर्निहित योजनाओं के खर्चों को भी सहन करेंगे जिनमें फंड ऑफ फंड्स निवेश करता है। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन होते हैं, और निवेशकों को योजना से संबंधित दस्तावेजों को ध्यानपूर्वक पढ़ने की सलाह दी जाती है।

इसके मूल्यांकन-आधारित आवंटन ढांचे, कई निष्क्रिय इक्विटी और ऋण श्रेणियों तक पहुंच और इन-स्कीम पुनर्संतुलन तंत्र के साथ, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल डायनामिक एसेट एलोकेशन पैसिव एफओएफ निवेशकों के लिए एकल-योजना दृष्टिकोण के रूप में स्थापित है जो एसेट क्लास और बाजार चक्रों में गतिशील एक्सपोजर की तलाश कर रहे हैं। एनएफओ 9 सितंबर, 2026 तक खुला रहेगा।

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अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।