एचडीएफसी मिड कैप फंड बनाम निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड: कौन सी योजना आगे निकलती है?

मिड कैप म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के बीच एक लोकप्रिय पसंद बन गए हैं जो बड़े कैप फंड्स की तुलना में अधिक दीर्घकालिक वृद्धि चाहते हैं, बिना छोटे कैप योजनाओं से जुड़े उच्च जोखिम को उठाए। ये फंड मुख्य रूप से मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं जो अपने व्यापार यात्रा के विकास चरण में होती हैं।

ये फंड इक्विटी योजनाएँ होती हैं जो अपनी संपत्तियों का कम से कम 65 प्रतिशत मिड कैप कंपनियों में निवेश करती हैं, जैसा कि भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा परिभाषित किया गया है। ये कंपनियाँ अपनी पूरी बाजार पूंजीकरण के आधार पर 101 से 250 के बीच रैंक की जाती हैं।

किसी भी इक्विटी निवेश की तरह, मिड कैप फंड्स अल्पकालिक में अस्थिर हो सकते हैं। ये आमतौर पर उन निवेशकों के लिए बेहतर होते हैं जिनके पास लंबी निवेश अवधि और बाजार के उतार-चढ़ाव को सहने की क्षमता होती है।

मिड कैप फंड्स में कौन निवेश करना चाहिए?

मिड कैप म्यूचुअल फंड्स उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं जो:

• कम से कम पाँच से सात वर्षों का निवेश क्षितिज हो।
• दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा की तलाश में हैं।
• मध्यम से उच्च बाजार अस्थिरता सहन कर सकते हैं।
• अपने इक्विटी पोर्टफोलियो को बड़े कैप फंड्स से परे विविध बनाना चाहते हैं।

इस श्रेणी में सबसे अधिक ट्रैक किए जाने वाले योजनाओं में एचडीएफसी मिड कैप फंड और निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड शामिल हैं। जबकि दोनों ने मजबूत दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड बनाए हैं, वे विभिन्न अवधियों में रिटर्न, पोर्टफोलियो संरचना और फंड आकार के मामले में भिन्न हैं।

एचडीएफसी मिड कैप फंड बनाम निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड

फंड अवलोकन

6 महीने

3.79 प्रतिशत

6.77 प्रतिशत

1 वर्ष

9.46 प्रतिशत

10.22 प्रतिशत

3 वर्ष (वार्षिकीकृत)

19.62 प्रतिशत

20.91 प्रतिशत

5 वर्ष (वार्षिकीकृत)

19.41 प्रतिशत

18.54 प्रतिशत

तुलना से पता चलता है कि नेतृत्व निवेश अवधि के आधार पर बदलता रहता है।

HDFC मिड कैप फंड ने पिछले तीन महीनों और पांच वर्षों में मजबूत रिटर्न दिया है। दूसरी ओर, निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड ने छह महीने, एक वर्ष और तीन वर्ष की अवधि में बेहतर प्रदर्शन किया है।

पोर्टफोलियो तुलना

शीर्ष क्षेत्र आवंटन

शीर्ष पाँच होल्डिंग्स

रिटर्न महत्वपूर्ण हैं, लेकिन केवल यही कारक नहीं हैं

ऐतिहासिक रिटर्न उन पहले मेट्रिक्स में से एक हैं जिन्हें निवेशक म्यूचुअल फंड की तुलना करते समय देखते हैं। हालांकि, विशेषज्ञ मानते हैं कि उन्हें निवेश निर्णय को प्रभावित करने वाला एकमात्र कारक नहीं होना चाहिए, क्योंकि पिछले प्रदर्शन से भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं मिलती है।

निवेश करने से पहले, निवेशकों को यह भी मूल्यांकन करना चाहिए:

• जोखिम-समायोजित रिटर्न।
• पोर्टफोलियो विविधीकरण और स्टॉक एकाग्रता।
• फंड प्रबंधक का निवेश दृष्टिकोण और ट्रैक रिकॉर्ड।
• व्यय अनुपात।
• पोर्टफोलियो टर्नओवर।
• विभिन्न बाजार चक्रों में स्थिरता।
• क्या योजना उनके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम की भूख से मेल खाती है।

इन कारकों को एक साथ देखने से फंड की दीर्घकालिक क्षमता का अधिक संतुलित दृष्टिकोण मिलता है।

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अस्वीकरण: लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।