HDFC मिड कॅप फंड वि. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंड: कोणती योजना पुढे येते?

मिड कॅप म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय पर्याय बनले आहेत, जे मोठ्या कॅप फंडांच्या तुलनेत उच्च दीर्घकालीन वाढ शोधत आहेत, लहान कॅप योजनांशी संबंधित उच्च जोखीम न घेतल्यास. हे फंड प्रामुख्याने मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्या त्यांच्या व्यवसाय प्रवासाच्या वाढीच्या टप्प्यात आहेत.

हे फंड इक्विटी योजना आहेत ज्या त्यांच्या किमान 65 टक्के मालमत्ता मिड कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवतात, ज्याची व्याख्या भारतीय सिक्युरिटीज आणि एक्स्चेंज बोर्ड (SEBI) द्वारे केली जाते. या कंपन्या त्यांच्या संपूर्ण बाजार भांडवलावर आधारित 101 ते 250 क्रमांकाच्या दरम्यान आहेत.

कोणत्याही इक्विटी गुंतवणुकीप्रमाणे, मिड कॅप फंड अल्पकालीन मध्ये अस्थिर असू शकतात. ते सामान्यतः दीर्घ गुंतवणूक कालावधी असलेल्या आणि बाजारातील चढउतार सहन करण्याची क्षमता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अधिक योग्य असतात.

मिड कॅप फंडांमध्ये कोण गुंतवणूक करावी?

मिड कॅप म्युच्युअल फंड खालील गुंतवणूकदारांसाठी योग्य असू शकतात:

• किमान पाच ते सात वर्षांचे गुंतवणूक कालावधी असणे आवश्यक आहे.
• दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा शोधत आहेत.
• मध्यम ते उच्च बाजारातील अस्थिरता सहन करू शकतात.
• त्यांच्या इक्विटी पोर्टफोलिओला मोठ्या कॅप फंडांच्या पलीकडे विविधता आणू इच्छितात.

या श्रेणीतील सर्वाधिक ट्रॅक केलेल्या योजनांमध्ये HDFC मिड कॅप फंड आणि निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंड आहेत. दोन्ही दीर्घकालीन मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड तयार केले असले तरी, ते वेगवेगळ्या कालावधीतील परतावा, पोर्टफोलिओ रचना आणि फंड आकाराच्या दृष्टीने भिन्न आहेत.

HDFC मिड कॅप फंड वि. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंड

फंड अवलोकन

परतावा तुलना

तुलनेत असे दिसून येते की नेतृत्व गुंतवणुकीच्या कालावधीवर अवलंबून बदलते.

HDFC मिड कॅप फंडाने गेल्या तीन महिन्यांत आणि पाच वर्षांत मजबूत परतावा दिला आहे. दुसरीकडे, निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडाने सहा महिने, एक वर्ष आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे.

पोर्टफोलिओ तुलना

शीर्ष क्षेत्र वाटप

शीर्ष पाच होल्डिंग्ज

परतावे महत्त्वाचे आहेत, परंतु एकमेव घटक नाहीत

इतिहासातील परतावे हे म्युच्युअल फंडांची तुलना करताना गुंतवणूकदार पाहतात असे पहिले निकष आहेत. तथापि, तज्ञांचे मत आहे की ते गुंतवणूक निर्णयावर प्रभाव टाकणारे एकमेव घटक नसावे, कारण भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही.

गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी यांचेही मूल्यांकन करावे:

• जोखमी-अनुरूप परतावा.
• पोर्टफोलिओ विविधीकरण आणि स्टॉक एकाग्रता.
• फंड व्यवस्थापकाची गुंतवणूक पद्धत आणि ट्रॅक रेकॉर्ड.
• खर्च गुणोत्तर.
• पोर्टफोलिओ बदल.
• वेगवेगळ्या बाजार चक्रांमध्ये सातत्य.
• योजना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांसाठी आणि जोखीम क्षमतेसाठी जुळते का ते.

या घटकांकडे एकत्र पाहणे फंडाच्या दीर्घकालीन क्षमतेचे अधिक संतुलित दृश्य प्रदान करते.

हे देखील वाचा - 5 वर्षांमध्ये उत्कृष्ट कामगिरी करणारे टॉप 3 मिड कॅप म्युच्युअल फंड

अस्वीकरण: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.