हेलिओस फ्लेक्सी कॅप विरुद्ध पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप: परतावे, धोरण आणि अधिक

म्युच्युअल फंड गेल्या काही वर्षांत भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये सर्वात पसंतीचे गुंतवणूक पर्याय बनले आहेत. आर्थिक जागरूकता वाढणे, ऑनलाइन गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मद्वारे सुलभ प्रवेश आणि प्रणालीबद्ध गुंतवणूक योजनांची (SIP) वाढती लोकप्रियता यामुळे अधिक लोकांनी वैयक्तिक स्टॉक्स खरेदी करण्याऐवजी म्युच्युअल फंडद्वारे इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहन दिले आहे.

म्युच्युअल फंड विश्वामध्ये, फ्लेक्सी कॅप फंड एक लोकप्रिय श्रेणी म्हणून उदयास आले आहेत. हे फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये निश्चित वाटपाशिवाय गुंतवणूक करतात. ही लवचिकता फंड व्यवस्थापकांना बाजाराच्या परिस्थिती आणि मूल्यांकन संधींनुसार गुंतवणूक शिफ्ट करण्याची परवानगी देते.

हे देखील वाचा - स्मॉल कॅप वि मिड कॅप वि लार्ज कॅप फंड: 2026 मध्ये आतापर्यंत कोणत्या श्रेणीने सर्वोत्तम परतावा दिला आहे?

गुंतवणूकदारांसाठी, सर्वात मोठा फायदा म्हणजे विविधता. एका बाजारपेठेतील विभागावर मर्यादित राहण्याऐवजी, फ्लेक्सी कॅप फंड फंड व्यवस्थापकाला जिथे सर्वोत्तम संभाव्यता दिसते तिथे पैसे वाटप करू शकतो. हे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची संधी देताना एकाग्रता जोखमी कमी करण्यात देखील मदत करते.

कोणता फंड तुमच्या पैशाचा हक्कदार आहे?

या श्रेणीतील फंडांमध्ये, अलीकडेच लाँच झालेल्या हेलिओस फ्लेक्सी कॅप फंडने लक्ष वेधून घेतले आहे, तर पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंड भारतातील सर्वात मोठ्या आणि सर्वात ट्रॅक केलेल्या योजनांपैकी एक राहिला आहे. येथे दोघांची तुलना कशी होते ते पाहा.

हेलिओस फ्लेक्सी कॅप फंड विरुद्ध पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंड

AUM तुलना

या दोन योजनांमधील सर्वात मोठा फरक म्हणजे त्यांच्या आकारात आहे.

पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंड रु १,४३,३८८.४४ कोटींची मालमत्ता व्यवस्थापित करतो, ज्यामुळे तो देशातील सर्वात मोठ्या फ्लेक्सी कॅप फंडांपैकी एक बनतो. तुलनेत, हेलीओस फ्लेक्सी कॅप फंडाचे AUM रु ७,५७७.३३ कोटी आहे कारण तो फक्त नोव्हेंबर २०२३ मध्ये सुरू करण्यात आला होता.

खर्च अनुपात

हेलीओस फ्लेक्सी कॅप फंडाचा TER १.८० टक्के आहे, तर पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंड १.२१ टक्के आकारतो. कमी खर्च अनुपात दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांच्या हातात परताव्याचा मोठा भाग सोडतो.

परतावा तुलना

गेल्या एका वर्षात, हेलीओस फ्लेक्सी कॅप फंडाने ७.०९ टक्के परतावा दिला आहे, जो श्रेणीतील ४० फंडांपैकी पाचव्या स्थानावर आहे. दरम्यान, पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंडाने त्याच कालावधीत -२.११ टक्के परतावा तयार केला आहे आणि ४० फंडांमधून ३१व्या स्थानावर आहे.

तथापि, जेव्हा दीर्घकालीन कालावधी विचारात घेतला जातो तेव्हा तुलना बदलते. हेलीओस हा तुलनेने नवीन फंड असल्याने, त्याच्याकडे अद्याप तीन वर्षे, पाच वर्षे किंवा १० वर्षांचा कामगिरीचा रेकॉर्ड नाही.

कोणता फंड चांगला दिसतो?

हेलीओस फ्लेक्सी कॅप फंडाने एक मजबूत सुरुवात केली आहे आणि गेल्या वर्षभरात अनेक समकक्षांना मागे टाकले आहे. अलीकडील कामगिरीकडे पाहणारे गुंतवणूकदार याला आकर्षक मानू शकतात. तथापि, पराग परिख फ्लेक्सी कॅप फंड काहीतरी ऑफर करतो जे नवीन फंड अद्याप प्रदान करू शकत नाही—एक दीर्घ आणि सिद्ध कामगिरी इतिहास.

तरीही, गुंतवणूकदारांनी केवळ भूतकाळातील परताव्याच्या आधारावर निर्णय घेणे टाळावे. फंडाची ऐतिहासिक कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. गुंतवणूक धोरण, पोर्टफोलिओ रचना, जोखीम घेण्याची क्षमता, खर्च अनुपात आणि आर्थिक उद्दिष्टे यासारखे घटक देखील गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घेतले पाहिजेत.

सखोल संशोधन करणे आणि आवश्यक असल्यास, आपल्या गुंतवणूक उद्दिष्टे आणि जोखीम प्रोफाइलला कोणता फंड अधिक योग्य आहे हे ठरवण्यासाठी पात्र आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेणे शिफारसीय आहे.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशांसाठी आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.