ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडने तीन जीवन चक्र फंड्स लाँच केले ज्यामध्ये उद्दिष्ट-आधारित ग्लाइड पथ आहे; नवीन फंड ऑफर (NFO) 26 ऑगस्ट रोजी उघडेल।

ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड ने ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2031, ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2036, आणि ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2041 च्या लाँचची घोषणा केली आहे. सर्व तीन योजनांसाठी नवीन फंड ऑफर (NFO) 26 ऑगस्ट 2026 रोजी उघडेल आणि 9 सप्टेंबर 2026 रोजी बंद होईल.

तीन योजना ओपन-एंडेड फंड्स म्हणून संरचित आहेत ज्यात पूर्वनिर्धारित मॅच्युरिटी आणि ग्लाइड पाथ स्ट्रॅटेजी आहे. फंड्स लक्ष्य-आधारित गुंतवणुकीसाठी डिझाइन केलेले आहेत, ज्यात संबंधित मॅच्युरिटी वर्ष जवळ येत असताना मालमत्तेचे वाटप प्रगतीशीलपणे बदलते.

लाइफ सायकल फंड स्ट्रॅटेजी कशी कार्य करते

फंड्स सुरुवातीला दीर्घकालीन वाढीची क्षमता प्रदान करण्यासाठी तुलनेने उच्च इक्विटी एक्सपोजर राखतात. मॅच्युरिटी वर्ष जवळ येत असताना, इक्विटी वाटप हळूहळू कमी केले जाते तर कर्ज आणि मनी-मार्केट एक्सपोजर वाढवले जाते, गुंतवणूकदाराच्या लक्ष्य तारखेच्या जवळ अधिक स्थिरता प्रदान करण्याच्या उद्देशाने.

या योजना इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधने, कर्ज आणि मनी-मार्केट साधने, गोल्ड आणि सिल्व्हर ETFs, गोल्ड आणि सिल्व्हर एक्स्चेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिव्हेटिव्हज (ETCDs), आणि इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट्स (InvITs) मध्ये गुंतवणूक करू शकतात.

2031 फंड: पाच-वर्षीय मॅच्युरिटी

ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2031 चा पाच वर्षांचा परिपक्वता कालावधी आहे. जेव्हा तीन ते पाच वर्षे परिपक्वतेसाठी शिल्लक राहतात, तेव्हा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित गुंतवणुकींची श्रेणी 35 टक्के ते 50 टक्क्यांपर्यंत असू शकते, तर कर्ज आणि मनी-मार्केट साधनांचा वाटा 25 टक्के ते 50 टक्क्यांपर्यंत असू शकतो.

जेव्हा एक ते तीन वर्षे शिल्लक राहतात, तेव्हा इक्विटी एक्सपोजर 20 टक्के-35 टक्क्यांपर्यंत कमी केले जाते, तर कर्ज आणि मनी-मार्केट एक्सपोजर 25 टक्के-65 टक्क्यांपर्यंत वाढू शकतो. अंतिम वर्षात, इक्विटी वाटप 5 टक्के-20 टक्क्यांपर्यंत कमी होऊ शकते, कर्ज आणि मनी-मार्केट एक्सपोजर 25 टक्के-65 टक्क्यांपर्यंत राहते. गोल्ड/सिल्वर ईटीएफ, ETCDs आणि InvITs या टप्प्यांमध्ये 0 टक्के-10 टक्क्यांपर्यंत वाटा घेऊ शकतात.
अधिक वाचा - रु. 730 कोटी ऑर्डर विजय: हे नवरत्न संरक्षण PSU रडार, एव्हिओनिक्स, सायबर सुरक्षा आणि अधिक मध्ये ताज्या ऑर्डर मिळवते

2036 फंड: दहा वर्षांची परिपक्वता

ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2036 दहा वर्षांच्या गुंतवणूक कालावधीचे अनुसरण करतो. सुरुवातीच्या पाच ते 10 वर्षांमध्ये, इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित एक्सपोजर 50 टक्के ते 65 टक्क्यांपर्यंत असू शकतो, तर कर्ज आणि मनी-मार्केट एक्सपोजर 5 टक्के ते 25 टक्क्यांपर्यंत असू शकतो.

फंड परिपक्वतेकडे सरकत असताना, इक्विटी वाटप प्रगतीशीलपणे 35 टक्के-50 टक्क्यांपर्यंत, नंतर 20 टक्के-35 टक्क्यांपर्यंत आणि शेवटी अंतिम वर्षात 5 टक्के-20 टक्क्यांपर्यंत कमी होते.

2041 फंड: पंधरा वर्षांची परिपक्वता

ICICI प्रुडेन्शियल लाइफ सायकल फंड 2041 मध्ये 15 वर्षांचा सर्वात लांब कालावधी आहे. पहिल्या 10 ते 15 वर्षांमध्ये, इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित एक्सपोजर 65 टक्के ते 80 टक्क्यांपर्यंत असू शकतो, तर कर्ज आणि मनी-मार्केट एक्सपोजर 5 टक्के ते 25 टक्क्यांपर्यंत असू शकतो.

इक्विटी वाटप त्यानंतर 50 टक्के-65 टक्क्यांपर्यंत कमी होते, त्यानंतर 35 टक्के-50 टक्के, 20 टक्के-35 टक्के, आणि शेवटी फंडाचा अंतिम वर्ष सुरु होताच 5 टक्के-20 टक्के होते.

व्यवस्थापन टिप्पणी

एस. नरेन, कार्यकारी संचालक आणि मुख्य गुंतवणूक अधिकारी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड म्हणाले की, लाइफ सायकल फंड बंद-अंत फंडांमध्ये फंड हाऊसचा अनुभव आणि हायब्रिड फंड व्यवस्थापनातील कौशल्य एकत्र आणतो.

त्यांनी सांगितले की तीन ऑफरिंग्ज गुंतवणूकदारांना 5-वर्ष, 10-वर्ष आणि 15-वर्ष कालावधी प्रदान करतात, ज्यामुळे त्यांना फंड विशिष्ट आर्थिक ध्येयाशी संरेखित करण्याची परवानगी मिळते. त्यांच्या मते, दीर्घ गुंतवणूक कालावधी इक्विटीमध्ये अधिक सहभागाची परवानगी देतो, तर योजना परिपक्वतेच्या जवळ येताच वाटप अधिक सावध होते.

त्यांनी हे देखील स्पष्ट केले की फंड खुले-समाप्त राहतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना परिपक्वतेच्या तारखेने बाधित न होता प्रवेश किंवा निर्गमन करण्याची लवचिकता मिळते.

गुंतवणूक दृष्टिकोन

इक्विटी वाटप मॅक्रोइकॉनॉमिक विकासाचे शीर्ष-खालील मूल्यांकन आणि सरासरीपेक्षा जास्त नफा आणि शाश्वत स्पर्धात्मक फायदे असलेल्या कंपन्यांची ओळख पटविण्यासाठी एक तळ-अप दृष्टिकोन यांचे संयोजन करते. फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो, विद्यमान आर्थिक परिस्थिती आणि सापेक्ष आकर्षकतेनुसार.

कर्ज वाटप अंतर्गत मॅक्रो फ्रेमवर्कद्वारे मार्गदर्शित आहे ज्यामध्ये कालावधी व्यवस्थापन, प्राप्ती मालमत्ता आणि जोखीम-बक्षीस मूल्यांकन आणि व्याजदराच्या दृश्यांवर आधारित कालावधी आणि प्राप्ती धोरणांचे संयोजन समाविष्ट आहे. सोने, चांदी आणि InvIT एक्सपोजर विविधता प्रदान करण्यासाठी हेतू आहे, InvITs पोर्टफोलिओ उत्पन्न वाढविण्याची संधी देतात.

मुख्य योजना तपशील

सर्व तीन फंड्स डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लॅन्ससह ग्रोथ पर्याय देतात. किमान अर्ज रक्कम रु. 100 आहे आणि त्यानंतर रु. 1 च्या पटीत, तर किमान अतिरिक्त अर्ज देखील रु. 100 आहे. प्रवेश शुल्क नाही.

तीन योजनांमध्ये एकसारखी एक्झिट लोड संरचना आहे: एक वर्षापूर्वी रिडीम केल्यास 3 टक्के, एक ते दोन वर्षांच्या दरम्यान 2 टक्के, दोन ते तीन वर्षांच्या दरम्यान 1 टक्के, आणि तीन वर्षांनंतर शून्य.

2031 फंडसाठी बेंचमार्क आहे निफ्टी 200 TRI (50 टक्के), निफ्टी कंपोझिट डेट इंडेक्स (45 टक्के), सोनेचा देशांतर्गत दर (3 टक्के) आणि चांदीचा देशांतर्गत दर (2 टक्के). 2036 आणि 2041 फंडसाठी, बेंचमार्कमध्ये निफ्टी 200 TRI (65 टक्के), निफ्टी कंपोझिट डेट इंडेक्स (30 टक्के), सोनेचा देशांतर्गत दर (3 टक्के) आणि चांदीचा देशांतर्गत दर (2 टक्के) समाविष्ट आहे.

लाइफ सायकल फंड्स बद्दल

लाइफ सायकल फंड्स असे तयार केले आहेत की जेव्हा गुंतवणूकदार आर्थिक उद्दिष्टाच्या जवळ पोहोचतो तेव्हा मालमत्ता वाटपाचे व्यवस्थापन करण्याच्या आव्हानाला सामोरे जाण्यासाठी. गुंतवणूकदारांना हळूहळू इक्विटी एक्सपोजर कमी करण्याची आणि कर्ज वाटप वाढविण्याची आवश्यकता न ठेवता, पूर्वनिर्धारित ग्लाइड पथ योजनेच्या परिपक्वता वर्षानुसार मिश्रण समायोजित करते.

फंड हाउस म्हणते की योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहेत जे विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये उद्दिष्ट-उन्मुख गुंतवणूक दृष्टिकोन शोधत आहेत, तर पोर्टफोलिओ स्कीम माहिती दस्तऐवजात निर्दिष्ट केलेल्या मर्यादांमध्ये व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित राहतो.

या विकासाबद्दल तुमचे विचार खालील टिप्पण्यांमध्ये शेअर करा.
अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.