शीर्ष ३ फ्लेक्सी कॅप फंड्स: ५-वर्षीय कामगिरीतील अग्रणी

फ्लेक्सी कॅप फंड व्यवस्थापकांना निश्चित बाजार-कॅप वाटपाचे अनुसरण करण्याऐवजी मोठ्या कॅप, मध्यम कॅप आणि लहान कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करण्याचे स्वातंत्र्य देतात. सेबीच्या चौकटीखाली, फ्लेक्सी कॅप फंडाने आपल्या एकूण मालमत्तेच्या किमान 65 टक्के इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे आणि बाजार-कॅप विभागांमध्ये हालचाल करू शकते. 

ताज्या उपलब्ध पाच वर्षांच्या कामगिरीच्या आकडेवारीकडे पाहता, बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड, एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड आणि जेएम फ्लेक्सी कॅप फंड वार्षिक परताव्याच्या आधारावर शीर्ष तीन आहेत. खालील आकडेवारी थेट योजना, वाढीच्या पर्यायासाठी आहे, ज्याची माहिती 5 ऑक्टोबर 2026 पर्यंत आहे. 

बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड यादीत आघाडीवर

बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड 15.98 टक्के पाच वर्षांच्या वार्षिक परताव्यासह 5 ऑक्टोबर 2026 पर्यंत पहिल्या क्रमांकावर आहे. याचा अर्थ असा की पाच वर्षांपूर्वी रु. 1 लाखाची गुंतवणूक, जर या दराने संयोजित केली गेली तर, कर आणि इतर गुंतवणूकदार-विशिष्ट खर्च विचारात घेतल्याशिवाय सुमारे रु. 2.10 लाख होईल.

फंडाने बाजाराच्या विविध भागांमध्ये तुलनेने विविधीकृत पोर्टफोलिओ देखील राखला आहे. Value Research नुसार, 1 ऑक्टोबर 2026 रोजी त्याचे नवीनतम उपलब्ध NAV रु 41.70 होते. त्या तारखेला त्याचा पाच वर्षांचा वार्षिक परतावा 16.41 टक्के असल्याचे नोंदवले गेले, ज्यामुळे परताव्याच्या आकडेवारीत थोडासा फरक का होऊ शकतो हे स्पष्ट होते. गणनेत वापरलेल्या अचूक तारखेवर अवलंबून.या तुलनेसाठी, ऑक्टोबर 5 चा डेटा पॉइंट सर्व तीन फंडांमध्ये सातत्याने वापरण्यात आला आहे.

HDFC फ्लेक्सी कॅप फंड दुसऱ्या क्रमांकावर

HDFC फ्लेक्सी कॅप फंड 15.15 टक्के पाच वर्षांच्या वार्षिक परताव्यासह दुसऱ्या स्थानावर आहे.या दराने, पाच वर्षांपूर्वी गुंतवलेले रु 1 लाख अंदाजे रु 2.02 लाखांपर्यंत वाढले असते, असे गृहीत धरले की अहवालित CAGR संपूर्ण कालावधीत टिकून राहिला होता.

HDFC फ्लेक्सी कॅप देखील या श्रेणीतील सर्वात मोठ्या योजनांपैकी एक आहे. त्याची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता अलीकडील डेटामध्ये सुमारे रु 1 लाख कोटी होती, ज्यामुळे त्याला इतर अनेक फ्लेक्सी कॅप फंडांपेक्षा लक्षणीय मोठा मालमत्ता आधार मिळतो. 

फंडच्या दीर्घकालीन कामगिरीनेही तुलनेने सातत्यपूर्ण कामगिरी केली आहे. सप्टेंबर 2026 मध्ये प्रकाशित केलेल्या स्वतंत्र पाच वर्षांच्या सातत्य मूल्यांकनाने HDFC फ्लेक्सी कॅपला 91 टक्के कामगिरी सातत्य गुण मिळाले. 

JM फ्लेक्सीकॅप फंड तिसऱ्या स्थानावर

JM फ्लेक्सीकॅप फंड 5 ऑक्टोबर 2026 पर्यंत 14.19 टक्के पाच वर्षांच्या वार्षिक परताव्यासह तिसऱ्या स्थानावर आहे. 

या CAGR वर, पाच वर्षांपूर्वी गुंतवलेले 1 लाख रुपये सुमारे 1.94 लाख रुपयांपर्यंत वाढले असते, असे गृहीत धरून परतावा नमूद केलेल्या दराने चक्रवाढ झाला. फंडाची मोठ्या, मध्यम आणि लहान कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक आहे. व्हॅल्यू रिसर्च डेटा देखील ICICI बँक, HDFC बँक आणि लार्सन अँड टुब्रो यांसारख्या होल्डिंग्स त्याच्या पोर्टफोलिओ कंपन्यांमध्ये दर्शवतो.

फ्लेक्सी कॅप फंड मार्केट कॅप्समध्ये कसे हलवू शकतात

फ्लेक्सी कॅप फंड आणि मोठ्या कॅप किंवा मध्यम कॅप फंड यांसारख्या श्रेणींमधील मुख्य फरक म्हणजे फंड व्यवस्थापकाला दिलेले स्वातंत्र्य.

फ्लेक्सी कॅप फंड मोठ्या कंपन्यांमध्ये त्याचे गुंतवणूक वाढवू शकतो जेव्हा फंड व्यवस्थापकांना तिथे अधिक संधी दिसतात आणि पोर्टफोलिओ धोरणानुसार ते मध्यम किंवा लहान कंपन्यांकडे जाऊ शकतात. त्यामुळे या वर्गासाठी या मार्केट-कॅप विभागांमध्ये निश्चित वाटपाची आवश्यकता नाही.

तथापि, या लवचिकतेचा अर्थ असा आहे की दोन फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये खूप वेगवेगळे पोर्टफोलिओ आणि गुंतवणूक दृष्टिकोन असू शकतात. त्यामुळे त्यांचे परतावे लक्षणीयरीत्या वेगळे असू शकतात जरी ते एकाच वर्गातील असले तरी.

फ्लेक्सी कॅप वर्गाने लक्षणीय वाढ केली आहे

फ्लेक्सी कॅप फंड भारताच्या इक्विटी म्युच्युअल फंड उद्योगाचा एक मोठा भाग बनले आहेत. सेबीच्या मार्च २०२६ च्या आकडेवारीनुसार आर्थिक वर्ष २६ च्या अखेरीस सुमारे ५.०५ लाख कोटी रुपयांच्या मालमत्तेसह ४५ फ्लेक्सी कॅप योजना होत्या. 

जुलै २०२६ पर्यंत, या वर्गात ४५ योजना आणि सुमारे ६.०० लाख कोटी रुपयांच्या मालमत्ता होत्या, सेबीच्या आकडेवारीनुसार.  या वर्गाची वाढ व्यवस्थापकांना मार्केट-कॅप विभागांमध्ये वाटप करण्याची लवचिकता असलेल्या फंडांमध्ये गुंतवणूकदारांच्या सततच्या रसाचे प्रतिबिंबित करते.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशासाठी आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.