शीर्ष 5 निवृत्ती म्युच्युअल फंड्स ज्यांनी 5 वर्षांत 20%+ परतावा दिला आहे.

म्युच्युअल फंडांची वाढती लोकप्रियता गेल्या पाच वर्षांत उद्योगाच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्तांमध्ये (AUM) झालेल्या तीव्र वाढीतून दिसून येते. बाजारातील अस्थिरतेच्या काळातही, गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन उच्च परताव्याच्या शोधात म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये पैसे गुंतवणे सुरूच ठेवले आहे.

उद्योगाच्या आकडेवारीनुसार, म्युच्युअल फंड उद्योगाचा AUM 31 मे 2021 पर्यंत रु 33.06 ट्रिलियन वरून 31 मे 2026 पर्यंत रु 81.58 ट्रिलियन झाला आहे. जवळपास तीन पट वाढ म्युच्युअल फंडांवरील गुंतवणूकदारांचा वाढता आत्मविश्वास दर्शवते. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती वाहन म्हणून.

यामध्ये, निवृत्ती नियोजन वैयक्तिक वित्ताचा एक अधिकाधिक महत्त्वाचा भाग बनत आहे कारण वाढती जीवन अपेक्षा आणि महागाई दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे आकारत आहेत.

निवृत्ती निधी हे समाधानाभिमुख म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्यांचे उद्दिष्ट गुंतवणूकदारांना त्यांच्या निवृत्तीनंतरच्या वर्षांसाठी संपत्ती जमा करण्यात मदत करणे आहे. या योजना सामान्यतः त्यांच्या गुंतवणूक आदेशानुसार इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या मिश्रणामध्ये गुंतवणूक करतात, अनिवार्य लॉक-इन कालावधीद्वारे शिस्तबद्ध दीर्घकालीन गुंतवणुकीला प्रोत्साहन देतात.

या पार्श्वभूमीवर, अनेक निवृत्ती-उन्मुख म्युच्युअल फंड योजनांनी गेल्या पाच वर्षांत मजबूत परतावा दिला आहे. 22 जून 2026 पर्यंतच्या पाच वर्षांच्या परताव्याच्या आधारे, खालील योजना निवृत्ती निधी श्रेणीतील सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या म्हणून उदयास आल्या.

5-वर्षांच्या परताव्याच्या आधारावर शीर्ष 5 निवृत्ती म्युच्युअल फंड

ICICI प्रुडेंशियल रिटायरमेंट प्युअर इक्विटी फंडने पाच वर्षांच्या वार्षिक परताव्याने 21.34 टक्के मिळवून श्रेणीमध्ये अव्वल स्थान मिळवले. या योजनेने प्रारंभापासून 18.72 टक्के परतावा दिला, जो दीर्घकालीन इक्विटी-केंद्रित धोरणाचे फायदे दर्शवतो.

जरी ऐतिहासिक कामगिरीने योजनांनी वेगवेगळ्या बाजार चक्रांना कसे सामोरे गेले हे समजून घेण्याची अंतर्दृष्टी दिली असली तरी, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी जोखीम क्षमता, गुंतवणूक कालावधी आणि निवृत्तीचे उद्दिष्टे यासारखे घटक मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.

अस्वीकरण: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि त्यास गुंतवणूक सल्ला म्हणून समजू नये.