ஹெலியோஸ் ஃப்ளெக்சி கேப் மற்றும் பராக் பாரிக் ஃப்ளெக்சி கேப்: வருமானம், மூலோபாயம் மற்றும் மேலும்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடந்த சில ஆண்டுகளில் இந்திய முதலீட்டாளர்களிடையே மிகவும் விரும்பப்படும் முதலீட்டு விருப்பங்களில் ஒன்றாக மாறிவிட்டன. நிதி பற்றிய விழிப்புணர்வு அதிகரிப்பு, ஆன்லைன் முதலீட்டு தளங்கள் மூலம் எளிதில் அணுகல் மற்றும் முறைமையான முதலீட்டு திட்டங்களின் (SIP) வளர்ந்து வரும் பிரபலத்தால், தனிப்பட்ட பங்குகளை வாங்குவதற்குப் பதிலாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் பங்கு சந்தைகளில் முதலீடு செய்ய மேலும் பலரை ஊக்குவித்துள்ளது.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரபஞ்சத்தில், ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகள் பிரபலமான வகையாக உருவெடுத்துள்ளன. இந்த ஃபண்டுகள் பெரிய-கேப், நடுத்தர-கேப் மற்றும் சிறிய-கேப் பங்குகளில் எந்த நிலையான ஒதுக்கீடுமின்றி முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நெகிழ்வுத்தன்மை, சந்தை நிலைமைகள் மற்றும் மதிப்பீட்டு வாய்ப்புகளுக்கு ஏற்ப முதலீடுகளை மாற்ற ஃபண்ட் மேலாளர்களுக்கு அனுமதிக்கிறது.

மேலும் படிக்க - சிறிய கேப் vs நடுத்தர கேப் vs பெரிய கேப் ஃபண்டுகள்: எந்த வகை 2026 இல் இதுவரை சிறந்த வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது?

முதலீட்டாளர்களுக்கு, மிகப்பெரிய நன்மை விவிதமாக்கல் ஆகும். ஒரு சந்தை பகுதியுடன் மட்டுப்படுத்தப்படாமல், ஒரு பிளெக்ஸி கேப் நிதி, நிதி மேலாளரால் சிறந்த திறமையை கொண்ட எங்கு வேண்டுமானாலும் பணத்தை ஒதுக்க முடியும். இது நீண்டகால செல்வத்தை உருவாக்க வாய்ப்பை வழங்குவதோடு ஒருங்கிணைப்பு அபாயத்தை குறைக்கவும் உதவுகிறது.

எந்த நிதி உங்கள் பணத்தைப் பெற தகுதியானது?

இந்த வகை நிதிகளில், சமீபத்தில் அறிமுகமான ஹெலியோஸ் பிளெக்ஸி கேப் நிதி கவனத்தை ஈர்த்துள்ளது, அதேசமயம் பராக் பாரிக் பிளெக்ஸி கேப் நிதி இந்தியாவில் மிகப்பெரிய மற்றும் அதிகமாக கண்காணிக்கப்படும் திட்டங்களில் ஒன்றாக உள்ளது. இவை எப்படி ஒப்பிடப்படுகின்றன என்பதை இங்கே பாருங்கள்.

ஹெலியோஸ் பிளெக்ஸி கேப் நிதி vs பராக் பாரிக் பிளெக்ஸி கேப் நிதி

AUM ஒப்பீடு

இந்த இரண்டு திட்டங்களின் மிகப்பெரிய வித்தியாசம் அவற்றின் அளவாகும்.

பராக் பாரீக் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் ரூ.1,43,388.44 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது, இது நாட்டின் மிகப்பெரிய ஃபிளெக்ஸி கேப் நிதிகளில் ஒன்றாகும். ஒப்பிடுகையில், ஹெலியோஸ் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் ரூ.7,577.33 கோடி AUM கொண்டுள்ளது, ஏனெனில் இது நவம்பர் 2023 இல் மட்டுமே அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது.

செலவுக் குறியீடு

ஹெலியோஸ் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் 1.80 சதவீதம் TER கொண்டுள்ளது, அதே நேரத்தில் பராக் பாரீக் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் 1.21 சதவீதம் வசூலிக்கிறது. குறைந்த செலவுக் குறியீடு நீண்ட காலத்தில் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் அதிகமான வருவாயை விடுகிறது.

வருவாய் ஒப்பீடு

கடந்த ஒரு ஆண்டில், ஹெலியோஸ் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் 7.09 சதவீத வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது, இது அந்த வகையில் 40 நிதிகளில் ஐந்தாவது இடத்தில் உள்ளது. அதே நேரத்தில், பராக் பாரீக் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் அதே காலத்தில் -2.11 சதவீத வருமானத்தை உருவாக்கியுள்ளது மற்றும் 40 நிதிகளில் 31வது இடத்தில் உள்ளது.

ஆனால், நீண்ட காலத்தைப் பொருத்தவரை ஒப்பீடு மாறுகிறது. ஹெலியோஸ் ஒரு சமீபத்திய நிதியாக இருப்பதால், இது இன்னும் மூன்று ஆண்டு, ஐந்து ஆண்டு அல்லது 10 ஆண்டு செயல்திறன் பதிவை கொண்டிருக்கவில்லை.

எந்த நிதி சிறந்தது?

ஹெலியோஸ் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் ஒரு வலுவான தொடக்கத்தை பெற்றுள்ளது மற்றும் கடந்த ஆண்டில் பல சமகாலங்களை முந்தியுள்ளது. சமீபத்திய செயல்திறனைப் பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் அதை ஈர்க்கக்கூடியது என்று காணலாம். பராக் பாரீக் ஃபிளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட், எனினும், ஒரு புதிய நிதி இன்னும் வழங்க முடியாத ஒரு நீண்ட மற்றும் நிரூபிக்கப்பட்ட செயல்திறன் வரலாற்றை வழங்குகிறது.

அதுவே, முதலீட்டாளர்கள் கடந்த கால வருமானங்களை மட்டுமே அடிப்படையாகக் கொண்டு முடிவுகளை எடுக்காமல் இருக்க வேண்டும். ஒரு நிதியின் வரலாற்று செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் அதே வருமானத்தை உறுதிசெய்யாது. முதலீட்டு உத்தி, போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பு, அபாய விருப்பம், செலவுக் குறியீடு மற்றும் நிதி இலக்குகள் போன்ற காரகளும் முதலீட்டுக்கு முன் பரிசீலிக்கப்பட வேண்டும்.

விரிவான ஆராய்ச்சியை நடத்துவது மற்றும் தேவைப்பட்டால், ஒரு தகுதிவாய்ந்த நிதி ஆலோசகரை அணுகுவது உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் அபாய சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ற நிதி எது என்பதை தீர்மானிக்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.

துறப்பு: இந்த கட்டுரை தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல.