சிறிய மூலதன vs நடுத்தர மூலதன vs பெரிய மூலதன நிதிகள்: 2026 இல் இதுவரை எந்த வகை சிறந்த வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது?

2026 ஆம் ஆண்டின் முதல் பாதி மீண்டும் ஒரு முறை பங்கு சந்தை மூலதனம் பிரிவுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் மாறுபட்ட முடிவுகளை உருவாக்க முடியும் என்பதை வலியுறுத்தியுள்ளது. சிறிய காப்பிடு நிதிகள் வலுவான இரட்டை இலக்க ஆதாயங்களை உருவாக்கியுள்ளன, மத்திய காப்பிடு நிதிகளும் ஆரோக்கியமான வருவாய் அளித்துள்ளன. இருப்பினும், பெரிய காப்பிடு நிதிகள் ப்ளூ-சிப் பங்குகள் அழுத்தத்தின் கீழ் இருந்ததால் போராடியுள்ளன. செயல்திறன் இடைவெளி சந்தை சுற்றுச்சூழலின் மாறுபட்ட கட்டங்களை பிரதிபலிக்கிறது. சிறிய நிறுவனங்கள் அதிகரித்த வருவாய், உயர் உள்நாட்டு திரவத்தன்மை மற்றும் வலுப்பெற்ற அபாய ஆர்வத்தால் பலன் பெற்றுள்ளன. மற்றொரு பக்கம், பெரிய காப்பிடு பங்குகள் உலகளாவிய தெளிவின்மை மற்றும் கனமான துறைகளில் மந்தமான வளர்ச்சி காரணமாக ஒப்பீட்டளவில் மந்தமான ஆதாயங்களை சந்தித்துள்ளன.

பெரிய காப்பிடு, மிட் காப்பிடு மற்றும் சிறிய காப்பிடு பங்குகள் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் அவற்றின் பங்கு சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் பரந்த அளவில் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன.

- பெரிய காப்பிடு நிதிகள்

பெரிய காப்பிடு நிதிகள், பங்கு சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் நாட்டின் 100 பெரிய பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களில் குறைந்தது 80 சதவீதம் சொத்துக்களை முதலீடு செய்கின்றன. இந்நிறுவனங்கள் பொதுவாக நன்கு நிறுவப்பட்ட, நிதி ரீதியாக நிலையான மற்றும் தொழில் தலைவர்கள் ஆகும்.

அபாயம்: குறைவானது முதல் மிதமானது வரை

வருமான திறன்: மிதமான ஆனால் நீண்டகாலத்தில் ஒப்பீட்டளவில் நிலையானது

ஏற்றது: பாதுகாப்பான முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் முதல்முறையாக பங்கு முதலீடு செய்பவர்கள்

- மிட் காப்பிடு நிதிகள்

மிட் கேப் நிதிகள், சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் 101வது முதல் 250வது இடம் பெறும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இவை பொதுவாக விரிவாக்க கட்டத்தில் உள்ளன மற்றும் பெரிய கேப்புகளைக் காட்டிலும் அதிக வளர்ச்சி சாத்தியமுள்ளவை.

அபாயம்: மிதமானது முதல் அதிகம் வரை

மீட்டெடுக்கும் திறன்: பெரிய கேப்புகளை விட அதிகம், ஒப்பீட்டளவில் அதிக ஏற்றத்தாழ்வுடன்

உகந்தது: நடுத்தர முதல் நீண்டகால முதலீட்டு நோக்கத்துடன் உள்ள முதலீட்டாளர்கள்

- சிறிய கேப் நிதிகள்

சிறிய கேப் நிதிகள், சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் முதல் 250 இடங்களை விட மேலே உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இவை பொதுவாக சிறியவை, ஆனால் அவற்றின் வணிக மாதிரிகள் வெற்றியடையுமானால் விரைவாக வளர முடியும்.

அபாயம்: அதிகம்

மீட்டெடுக்கும் திறன்: மூன்று வகைகளில் மிக உயர்ந்தது, ஆனால் வருவாய் திடீரென மாறக்கூடும்

உகந்தது: நீண்டகால முதலீட்டு நோக்கத்துடன் மற்றும் அதிக அபாய சகிப்புத்தன்மையுடன் உள்ள முதலீட்டாளர்கள்

2026 இல் வகைகள் எப்படி செயல்பட்டன?

மேலும் படிக்கவும் - முன்னணி 5 இக்விட்டி குறியீட்டு நிதிகள் ஒரு வருட வருவாயின் அடிப்படையில்

அந்த வருடத்தின் தொடக்கத்திலிருந்து இன்றுவரை உள்ள செயல்திறன், சிறிய கேப் நிதிகள் மிகவும் வலுவாக செயல்பட்டுள்ளதை தெளிவாகக் காட்டுகிறது, அதன்பின் மிட் கேப் நிதிகள். பெரிய கேப் நிதிகள் குறிப்பிடத்தக்க அளவில் பின்தங்கியுள்ளன.

வேறுபாடு குறிப்பிடத்தக்கது. சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சிறிய கேப் நிதி இந்த ஆண்டின் சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட பெரிய கேப் நிதியின் விகிதத்தை விட நான்கு மடங்கு அதிகமான வருமானத்தை உருவாக்கியுள்ளது.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சிறிய கேப் நிதிகள் (YTD)

சிறிய காப் நிதிகள் இதுவரை 2026 இல் வலுவான வருமானத்தை வழங்கியுள்ளன. முதல் ஐந்து நிதிகளில் நான்கு 18 சதவிகிதத்திற்கும் மேல் வருமானத்தை உருவாக்கியுள்ளன, மேலும் இந்திய வங்கி சிறிய காப் நிதி 22.18 சதவிகித வருமானத்துடன் வகையை முன்னிலைப்படுத்தியுள்ளது.

மிகவும் செயல்திறன் வாய்ந்த மிட் காப் நிதிகள் (YTD)

மிட் கேப் ஃபண்டுகள் கூடுதலாக ஆரோக்கியமான வருவாய்களை வழங்கியுள்ளன, ஆனால் அவை சிறிய கேப் ஃபண்டுகளை விட குறிப்பிடத்தக்க அளவில் பின்தங்கியுள்ளன. HSBC மிட்காப் ஃபண்ட் 13.79 சதவீத வெற்றியுடன் இவ்வகையில் முன்னணி வகிக்கிறது.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட பெரிய கேப் ஃபண்டுகள் (YTD)

பெரிய காப் நிதிகள் ஒப்பீட்டளவில் அமைதியான ஆண்டை சந்தித்துள்ளன. Quant Large Cap Fund 4.69 சதவீதத்துடன் இந்த வகையில் மிக உயர்ந்த வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது, சில நிதிகள் எதிர்மறை வருமானங்களை பதிவு செய்துள்ளன.

முதலீட்டாளர்கள் சிறிய காப் நிதிகளுக்கு மாற வேண்டுமா?

இந்த ஆண்டு சிறிய காப் நிதிகள் மிக உயர்ந்த வருமானத்தை வழங்கியுள்ளன, ஆனால் முதலீட்டாளர்கள் கடந்த செயல்திறன் எதிர்கால வருமானத்திற்கான உத்தரவாதம் அல்ல என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும். சந்தை வீழ்ச்சிகளின் போது சிறிய காப்ஸ்கள் கூர்மையான திருத்தங்களை சந்திக்கவும் செய்கின்றன. சமீபத்திய செயல்திறனை துரத்துவதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகள், முதலீட்டு காலநிலை மற்றும் அபாய சகிப்புத்தன்மையை அடிப்படையாகக் கொண்டு ஒரு வகையைத் தேர்வு செய்ய வேண்டும்.

கடைசி வரி

நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்தில் ஒப்பீட்டளவில் நிலையானதை நாடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பெரிய காப் நிதிகள் பொருத்தமாக இருக்கலாம்.

இடைநிலை காப் நிதிகள் வளர்ச்சி மற்றும் அபாயத்திற்கிடையே சமநிலையை நாடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமாக இருக்கலாம்.

நீண்டகால முதலீட்டு காலநிலை மற்றும் அதிக மாறுபாட்டை ஏற்றுக்கொள்ளும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறிய காப் நிதிகள் பொருத்தமாக இருக்கலாம்.