முன்னணி 3 ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகள்: 5 ஆண்டுகளின் செயல்திறன் முன்னோடிகள்

ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகள், நிதி மேலாளர்களுக்கு பெரிய கேப், நடுத்தர கேப் மற்றும் சிறிய கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் சுதந்திரத்தை வழங்குகின்றன, நிலையான சந்தை-மூலதன ஒதுக்கீட்டை பின்பற்றுவதற்குப் பதிலாக. செபியின் கட்டமைப்பின் கீழ், ஒரு ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி அதன் மொத்த சொத்துக்களின் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீதத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்புடைய கருவிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும் மற்றும் சந்தை-மூலதன பிரிவுகளுக்கு இடையில் நகரலாம். 

சமீபத்தில் கிடைக்கக்கூடிய ஐந்து ஆண்டு செயல்திறன் தரவைக் காணும்போது, பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி, எச்டிஎஃப்சி ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி மற்றும் ஜேஎம் ஃப்ளெக்ஸிகேப் நிதி ஆண்டுதோறும் திருப்பங்களின் அடிப்படையில் முதல் மூன்று இடங்களில் உள்ளன. கீழே உள்ள எண்கள் நேரடி திட்டம், வளர்ச்சி விருப்பத்திற்கானவை, அக்டோபர் 5, 2026 தேதியிட்ட தரவுகளுடன். 

பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி பட்டியலில் முன்னணியில் உள்ளது

பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி அக்டோபர் 5, 2026 நிலவரப்படி 15.98 சதவீத ஐந்து ஆண்டு ஆண்டுதோறும் திருப்பத்துடன் முதல் இடத்தில் உள்ளது. இதன் பொருள், ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு ரூ. 1 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், இந்த விகிதத்தில் சேர்க்கப்பட்டிருந்தால், அது சுமார் ரூ. 2.10 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும், வரி மற்றும் பிற முதலீட்டாளர்-குறிப்பிட்ட செலவுகள் கருதுவதற்கு முன்.

இந்த நிதி சந்தையின் பல்வேறு பகுதிகளில் ஒப்பீட்டளவில் பரவலான போர்ட்ஃபோலியோவை பராமரித்துள்ளது. அதன் சமீபத்திய கிடைக்கும் என்ஏவி, வால்யூ ரிசர்ச் படி, அக்டோபர் 1, 2026 அன்று ரூ. 41.70 ஆக இருந்தது. அன்றைய தேதி அடிப்படையில் அதன் ஐந்து ஆண்டு சராசரி வருமானம் 16.41 சதவீதம் என குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது, கணக்கீட்டில் பயன்படுத்தப்படும் துல்லியமான தேதியைப் பொறுத்து வருமான எண்ணிக்கைகள் சிறிதளவு மாறக்கூடியது ஏன் என்பதைக் காட்டுகிறது. இந்த ஒப்பீட்டிற்காக, அக்டோபர் 5 தேதிக்கான தரவுப் புள்ளி அனைத்து மூன்று நிதிகளிலும் தொடர்ந்து பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

HDFC ஃப்ளெக்சி கேப் நிதி இரண்டாவது இடத்தில் உள்ளது

HDFC ஃப்ளெக்சி கேப் நிதி 15.15 சதவீத ஐந்து ஆண்டு சராசரி வருமானத்துடன் இரண்டாவது இடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இந்த விகிதத்தில், ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு முதலீடு செய்யப்பட்ட ரூ. 1 லட்சம், முழு காலகட்டத்திலும் குறிப்பிட்ட சிஏஜிஆர் நிலைத்திருந்தால், சுமார் ரூ. 2.02 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும்.

HDFC ஃப்ளெக்சி கேப் இந்த வகையில் மிகப்பெரிய திட்டங்களில் ஒன்றாகும். அதன் மேலாண்மை கீழ்ப்படிவங்கள் சமீபத்திய தரவுகளில் சுமார் ரூ. 1 லட்சம் கோடி ஆக இருந்தது, இதனால் பல மற்ற ஃப்ளெக்சி கேப் நிதிகளைவிட கணிசமாக பெரிய சொத்து அடிப்படையை அது பெற்றுள்ளது. 

நிதியின் நீண்டகால செயல்திறன் மேலும் ஒப்பீட்டளவில் நிலைத்திருக்கிறது. செப்டம்பர் 2026 இல் வெளியிடப்பட்ட ஒரு தனித்துவமான ஐந்து ஆண்டுகளுக்கான நிலைத்தன்மை மதிப்பீடு HDFC Flexi Cap க்கு 91 சதவீத செயல்திறன் நிலைத்தன்மை மதிப்பெண்ணை வழங்கியது. 

JM Flexicap நிதி மூன்றாவது இடத்தை பிடிக்கிறது

JM Flexicap நிதி அக்டோபர் 5, 2026 ஆம் தேதியிட்ட 14.19 சதவீத ஐந்து ஆண்டுகள் வருடாந்திர வருமானத்துடன் மூன்றாவது இடத்தைப் பிடிக்கிறது. 

இந்த கம்பவுண்ட் வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தில், 5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு முதலீடு செய்யப்பட்ட ரூ. 1 லட்சம், குறிப்பிடப்பட்ட விகிதத்தில் வருமானம் சேர்க்கப்பட்டால், சுமார் ரூ. 1.94 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும். இந்த நிதி பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய நிறுவனங்களில் வெளிப்பாடு கொண்டுள்ளது. மதிப்பீட்டு ஆராய்ச்சி தரவுகளும் அதன் பங்குதார நிறுவனங்களில் ICICI வங்கி, HDFC வங்கி மற்றும் லார்சன் & டூப்ரோ போன்றவற்றைக் காட்டுகின்றன.

ஏன் Flexi Cap நிதிகள் சந்தை மூலதனங்களில் நகர முடியும்

Flexi Cap நிதிகளுக்கும் பெரிய மூலதனம் அல்லது நடுத்தர மூலதனம் போன்ற வகைகளுக்கும் இடையிலான முக்கிய வித்தியாசம் நிதி மேலாளருக்கு வழங்கப்படும் சுதந்திரம் ஆகும்.

ஒரு ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதி, நிதி மேலாளர் அங்கு அதிக வாய்ப்புகளைப் பார்க்கும்போது பெரிய நிறுவனங்களுக்கு தனது வெளிப்பாட்டை அதிகரிக்கலாம் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மூலோபாயம் அதை warrant செய்யும்போது நடுத்தர அல்லது சிறிய நிறுவனங்களை நோக்கி நகரலாம். எனவே, இந்த வகை இந்த சந்தை-மூலதன பகுப்புகளில் நிலையான ஒதுக்கீட்டை தேவைப்படாது.

எனினும், இந்த நெகிழ்வுத்தன்மை இரண்டு ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகளுக்கும் மிகவும் மாறுபட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மற்றும் முதலீட்டு அணுகுமுறைகள் இருக்க முடியும் என்று பொருள்படும். எனவே அவற்றின் வருவாய், ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் கூட, முக்கியமாக மாறுபடக்கூடும்.

ஃப்ளெக்ஸி கேப் வகை முக்கியமாக வளர்ந்துள்ளது

ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகள் இந்தியாவின் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் பண்ட் துறையின் ஒரு முக்கியமான பகுதியாக மாறியுள்ளன. செபியின் மார்ச் 2026 தரவுகள், FY26 முடிவில் சுமார் ரூ. 5.05 லட்சம் கோடி சொத்துகளுடன் 45 ஃப்ளெக்ஸி கேப் திட்டங்கள் இருந்தன என்பதை காட்டியது. 

ஜூலை 2026க்குள், இந்த வகையில் 45 திட்டங்கள் மற்றும் சுமார் ரூ. 6.00 லட்சம் கோடி சொத்துகள் இருந்தன, செபி தரவுகளின்படி.  மூலதன-மூலதன பகுப்புகளில் மேலாளர்கள் ஒதுக்கீடு செய்ய நெகிழ்வுத்தன்மை கொண்ட நிதிகளில் முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து ஆர்வம் காட்டுவதை இந்த வகையின் வளர்ச்சி பிரதிபலிக்கிறது

பொறுப்புத்துறப்பு: இந்த கட்டுரை தகவல்களுக்காக மட்டுமே, முதலீட்டு ஆலோசனையாக அல்ல.