சந்தைகளின் அனியமான நிலைமைகளைப் பற்றி கவலைப்படுகிறீர்களா? இந்த நிதிகள் அருகில் பார்வையிட தகுதியானவை.

கொள்கைகள் கடுமையான மாற்றங்களை சந்திக்கின்றன, உலகளாவிய பலவீனமான சிக்னல்கள், வர்த்தக வரி கவலைகள், புவியியல் அரசியல் அபாயங்கள் மற்றும் தொடர்ந்து வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (FII) விற்பனை காரணமாக நிச்சயமற்ற தன்மை நிலையாக அதிகரிக்கிறது. இது முதலீட்டாளர்களை அமைதியின்மையுடன் விட்டு, ஒரு பரிச்சயமான சிக்கலுடன் எதிர்கொள்ள வைத்துள்ளது. ஈக்விட்டி நிதிகள் நீண்டகால வளர்ச்சியை வழங்குகின்றன, ஆனால் திருத்தங்களின் போது பொறுமையை சோதிக்கின்றன, பட்டியல் நிதிகள் நிலைத்தன்மையை வழங்குகின்றன, ஆனால் பெரும்பாலும் பணவீக்கத்தை மிஞ்சுவதில் திணறுகின்றன. இது தான் Balanced Advantage Funds (சமநிலை நன்மை நிதிகள்) முக்கியத்துவம் பெறும் இடம், ஏனெனில் அவை ஈக்விட்டி பங்கேற்பை தக்கவைத்துக்கொண்டு நேரத்தை முடிவு செய்யும் அபாயத்தை குறைக்க முயல்கின்றன.

சமநிலை நன்மை நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன

சமநிலை நன்மை நிதிகள் சந்தை நிலைகளின் அடிப்படையில் ஈக்விட்டி மற்றும் பாக்கியத்தை (பட்டியல்) இடமாற்றம் செய்கின்றன. மதிப்பீடுகள் அதிகரிக்கும்போது அல்லது மாற்றம் அதிகரிக்கும்போது, இந்த நிதிகள் ஈக்விட்டி பங்கேற்பை குறைத்து, பாக்கியம் அல்லது பணத்திற்கு நகர்த்துகின்றன. சந்தைகள் திருத்தப்பட்டு மதிப்பீடுகள் கவர்ச்சிகரமாக தோன்றும் போது, ஈக்விட்டி பங்கேற்பு அதிகரிக்கப்படுகிறது. சில நிதிகள் மதிப்பீட்டு மாதிரிகளை நம்புகின்றன; மற்றவை அளவியல் சிக்னல்களை நிதி மேலாளர் தீர்மானத்துடன் இணைக்கின்றன. முதலீட்டாளர்களுக்கு முக்கியமான takeaway எளிதானது. சொத்து கலவை சந்தை நிஜத்துடன் மாறுகிறது, உணர்வுகளுடன் அல்ல.

சந்தை சுற்றங்களில் இருந்து கற்றுக்கொள்வது

சமநிலை நன்மை நிதிகளின் பயன்பாடு மாற்றமுள்ள கட்டங்களில் தெளிவாக வெளிப்படுகிறது. உதாரணமாக, கடுமையான சந்தை திருத்தங்களின் போது, பல BAFகள் ஈக்விட்டி பங்கேற்பை குறைத்து, தூய ஈக்விட்டி நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது கீழ்மையை வரையறுத்தன. சந்தைகள் மீண்டும் உயரும் போது, இந்த நிதிகள் படிப்படியாக ஈக்விட்டி ஒதுக்கீட்டை அதிகரித்து, மேலதிகத்தின் ஒரு நியாயமான பகுதியை பிடித்தன. இந்த ஒழுங்கான அணுகுமுறை முதலீட்டாளர்களை தவறான நேரத்தில் பீதி அடைந்து வெளியேறாமல், முதலீடு செய்ய வைத்தது.

குறைந்த மாற்றம், மென்மையான பயணம்

சமநிலை நன்மை நிதிகளின் மிகப்பெரிய நன்மைகளில் ஒன்று குறைந்த மாற்றம். ஈக்விட்டி பங்கேற்பு செயல்பாட்டிலேயே நிர்வகிக்கப்படுவதால், போர்ட்ஃபோலியோ மாற்றங்கள் மென்மையாக இருக்கும். இது ஈக்விட்டி பங்கேற்பை விரும்பும், ஆனால் கடுமையான இழப்புகளுடன் வசதியற்ற முதலீட்டாளர்களுக்கு BAFக்களை பொருத்தமாக ஆக்குகிறது. இது முதலீட்டாளர்களை அவர்களின் முதலீட்டு திட்டங்களுடன் ஒட்ட வைக்கவும் உதவுகிறது, ஏனெனில் மென்மையான வருவாய் சந்தை அழுத்தத்தின் போது திடீரென எதிர்வினையிடும் ஆர்வத்தை குறைக்கிறது.

வரி திறன் முக்கியம்

வரி பார்வையில், பெரும்பாலான சமநிலை நன்மை நிதிகள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை 65 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான பங்குகளை நேரடி பங்கு மற்றும் பங்கு உட்பொறிகள் சேர்ந்து பராமரிக்க அமைக்கின்றன. இது அவர்களை வரி நோக்கில் பங்கு சார்ந்த நிதிகளாக தகுதி பெற அனுமதிக்கிறது. இது கடன் நிதிகளை விட வரி திறமையானது, அங்கு மூலதன லாபங்கள் முதலீட்டாளரின் வரி நிலை விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்படுகின்றன, இது உயர் வரி நிலைகளில் உள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு BAFக்களை ஈர்க்கக்கூடியதாக மாற்றுகிறது.

இந்த நிதிகளை யார் பரிசீலிக்க வேண்டும்

சமநிலை நன்மை நிதிகள் பாதுகாப்பான முதல் மிதமான முதலீட்டாளர்கள், முதல் முறை பங்கு முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் நிதி இலக்குகளுக்கு அருகில் உள்ளவர்கள் ஆகியோருக்கு நன்றாக பொருந்தும். வளர்ச்சியை முழுமையாக விட்டுவிடாமல் நிலைத்தன்மையை விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இவை முக்கிய போர்ட்ஃபோலியோ வைத்திருப்பாகவும் செயல்படுகின்றன. இருப்பினும், முதலீட்டு காலம் மிகவும் நீண்டது மற்றும் ஆபத்து சகிப்பு அதிகமாக இருந்தால், இவை தூய பங்கு நிதிகளுக்கு மாற்றாக இல்லை.

முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியது

அனைத்து சமநிலை நன்மை நிதிகளும் ஒரே மாதிரி செயல்படுவதில்லை. சில நிதிகள் அதிக பங்கு வெளிப்பாட்டுடன் அதிகரிக்கின்றன, மற்றவை சந்தை சரிவுகளில் கூட பாதுகாப்பாகவே இருக்கின்றன. முதலீட்டாளர்கள் ஒரு நிதி சந்தை சுழற்சிகளுக்கு அப்பால் ஒதுக்கீடுகளை எவ்வாறு சரிசெய்கிறது என்பதை கவனிக்க வேண்டும், சுருக்கமான வருமானங்களை மட்டும் கவனிக்காமல். நிதியின் உத்தியைப் புரிந்துகொள்வது சமீபத்திய செயல்பாட்டைத் துரத்துவதற்கும் மேல் முக்கியமானது.

இறுதி கருத்து

சமநிலை நன்மை நிதிகள் புல் சந்தைகளில் மிக உயர்ந்த வருமானத்தை வாக்குறுதி அளிக்கவில்லை. இதற்கு பதிலாக, அவர்கள் நிலைத்தன்மை, ஒழுக்கம் மற்றும் மென்மையான முதலீட்டு அனுபவத்தை வழங்குகின்றனர். சந்தையை நேரமிடுவதற்குப் பதிலாக முதலீடு செய்வதை மதிக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, இந்த நிதிகள் கணிப்பிட முடியாத சந்தை சூழலில் ஒரு நியாயமான மற்றும் சமநிலை தீர்வை வழங்குகின்றன.