છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં સકારાત્મક વળતર આપનાર શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર ઇક્વિટી મલ્ટી કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં નોંધપાત્ર અસ્થિરતા દર્શાવી છે. બજારની સ્થિતિમાં બદલાવ છતાં, કેટલીક યોજનાઓ સતત સકારાત્મક વળતર આપવામાં સફળ રહી છે. આમાં, ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ ફંડ્સે વિવિધ બજાર ચક્રોમાં લાભ પેદા કરીને અનોખી ઓળખ બનાવી છે.

મલ્ટી કેપ ફંડ્સ શું છે?

મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરે છે. SEBIના નિયમો અનુસાર, આ યોજનાઓને તેમના પોર્ટફોલિયોનો ઓછામાં ઓછા 25 ટકા ભાગ દરેક ત્રણ બજાર મૂડીકરણ વિભાગમાં ફાળવવો પડશે, જ્યારે બાકી 25 ટકા ફંડ મેનેજરના વિવેક પર રોકાણ કરી શકાય છે. આ અભિગમ રોકાણકારોને એક જ ફંડ દ્વારા ઇક્વિટી બજારમાં વિવિધીકૃત એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે.

આ પણ વાંચો - ટોચના SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: રૂ. 1 લાખ સુધી રૂ. 2.04 લાખ ઉપાડમાં પેદા કર્યાં

રોકાણકારો માટે સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, કેલેન્ડર વર્ષના પ્રદર્શન મૂલ્યવાન આંતરદૃષ્ટિ આપી શકે છે. 23 જુલાઈ, 2026 સુધીના વાર્ષિક વળતર ડેટા પર આધારિત, માત્ર થોડા નિયમિત યોજના ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ ફંડ્સે છેલ્લા પાંચ કેલેન્ડર વર્ષોમાં (2022-2026) દરેકમાં સકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.

છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં સકારાત્મક વળતર સાથેના શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ ફંડ્સ

સ્ત્રોત: ડેટા જુલાઈ 23, 2026ના રોજના છે. રિટર્ન્સ નિયમિત વૃદ્ધિ યોજનાઓ માટે છે.

શા માટે સ્થિરતા મહત્વપૂર્ણ છે

એક ફંડ જે અનેક વર્ષોમાં સકારાત્મક વળતર જનરેટ કરે છે તે તેના વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓને પાર પાડવાની ક્ષમતા દર્શાવે છે. જ્યારે એક વર્ષની મજબૂત કામગીરી અનુકૂળ બજાર પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા ચલાવવામાં આવી શકે છે, ત્યારે અનેક વર્ષોમાં સતત વળતર ઘણી વખત શિસ્તબદ્ધ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને સારી રીતે વ્યાખ્યાયિત રોકાણની વ્યૂહરચના દર્શાવે છે.

તથાપિ, સતતતા અન્ય મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો જેવા કે પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા, જોખમ વ્યવસ્થાપન અને લાંબા ગાળાના રોકાણના અભિગમ સાથે જોવી જોઈએ.

નિષ્ણાતોએ માત્ર તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શનના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાનું ટાળવું જોઈએ. ઐતિહાસિક વળતરો એ સૂચન આપે છે કે એક યોજના બજાર ચક્રો દરમિયાન કેવી રીતે કાર્ય કરી છે, પરંતુ તેઓ ભવિષ્યમાં સમાન કામગીરીની ખાતરી આપતા નથી.

મુખ્ય મુદ્દા

રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારોએ સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું જોઈએ અને ફંડની રોકાણની વ્યૂહરચના, પોર્ટફોલિયોની રચના, જોખમ-સમાયોજિત વળતર, ખર્ચ અનુપાત, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને યોજના તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો, રોકાણ સમયગાળો અને જોખમ ક્ષમતા સાથે મેળ ખાતી છે કે કેમ તેવા પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

અસ્વીકાર: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.