છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં સકારાત્મક વળતર આપનાર શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડસે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં નોંધપાત્ર અસ્થિરતા નો સામનો કર્યો છે. બદલાતા બજારની પરિસ્થિતિઓ હોવા છતાં, કેટલીક યોજનાઓ સતત સકારાત્મક વળતર આપવામાં સફળ રહી છે. તેમાં, ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ ફંડ્સે વિવિધ બજાર ચક્રોમાં નફો ઉત્પન્ન કરીને પોતાનું સ્થાન બનાવ્યું છે.

મલ્ટી કેપ ફંડ્સ શું છે?

મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. SEBIના નિયમો અનુસાર, આ યોજનાઓએ તેમના પોર્ટફોલિયોમાંથી ઓછામાં ઓછા 25 ટકા હિસ્સો દરેક ત્રણ બજાર મૂડીકરણ વિભાગોમાં ફાળવવો જોઈએ, જ્યારે બાકીના 25 ટકા ફંડ મેનેજરના વિવેક પર રોકાણ કરી શકાય છે. આ અભિગમ રોકાણકારોને એક જ ફંડ દ્વારા ઇક્વિટી બજારમાં વિવિધીકૃત એક્સ્પોઝર પ્રદાન કરે છે.

આ પણ વાંચો - ટોચના SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: રૂ. 1 લાખ ઉપાડમાં રૂ. 2.04 લાખ સુધી ઉત્પન્ન કર્યું

રોકાણકારો માટે સતત વળતરનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, કેલેન્ડર-વર્ષ પ્રદર્શન મૂલ્યવાન જાણકારી પૂરી પાડી શકે છે. 23 જુલાઈ, 2026ના રોજના વાર્ષિક વળતર ડેટાના આધારે, માત્ર થોડાક નિયમિત યોજના ઇક્વિટી મલ્ટી કેપ ફંડ્સે છેલ્લા પાંચ કેલેન્ડર વર્ષોમાં (2022-2026) દરેકમાં સકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.

છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં સકારાત્મક વળતર સાથેના શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મલ્ટી કૅપ ફંડ્સ

સ્ત્રોત: ડેટા 23 જુલાઈ, 2026 ના રોજ મુજબ. રિટર્ન નિયમિત વૃદ્ધિ યોજનાઓ માટે છે.

સતતતા કેમ મહત્વપૂર્ણ છે

એક ફંડ જે અનેક વર્ષોમાં સકારાત્મક રિટર્ન જનરેટ કરે છે તે વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓને નાવિક કરવાની તેની ક્ષમતા દર્શાવે છે. જ્યારે એક વર્ષનું મજબૂત પ્રદર્શન અનુકૂળ બજાર વલણોથી પ્રેરિત હોઈ શકે છે, ત્યારે ઘણા વર્ષોમાં સતત રિટર્ન ઘણીવાર શિસ્તબદ્ધ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને સારી રીતે વ્યાખ્યાયિત રોકાણ વ્યૂહરચનાનું સંકેત આપે છે.

હાલांकि, સતતતા અન્ય મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો જેમ કે પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા, જોખમ વ્યવસ્થાપન અને લાંબા ગાળાના રોકાણ અભિગમ સાથે જોવી જોઈએ.

રોકાણકારોએ માત્ર તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શનના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાથી બચવું જોઈએ. ઐતિહાસિક રિટર્ન એ સૂચક છે કે કોઈ યોજના બજાર ચક્રો દરમિયાન કેવી રીતે પ્રદર્શન કરે છે, પરંતુ તે ભવિષ્યમાં સમાન પ્રદર્શનની ખાતરી આપતા નથી.

મુખ્ય મુદ્દા

રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારોએ વ્યાપક સંશોધન કરવું જોઈએ અને ફંડની રોકાણ વ્યૂહરચના, પોર્ટફોલિયો રચના, જોખમ-અનુકૂલિત રિટર્ન, ખર્ચાનુপাত, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને યોજના તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો, રોકાણ સમયગાળો અને જોખમ લક્ષી સાથે સુસંગત છે કે કેમ તેવા પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

અસ્વીકરણ: લેખ માત્ર માહિતીના હેતુ માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.