HDFC મિડ કેપ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ: કઈ યોજના આગળ છે?

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટા કેપ ફંડ્સ કરતાં લાંબા ગાળાના વધુ વૃદ્ધિની શોધમાં રહેલા રોકાણકારો માટે લોકપ્રિય પસંદગી બની ગયા છે, નાના કેપ સ્કીમ્સ સાથે જોડાયેલા વધુ જોખમને લીધે. આ ફંડ્સ મુખ્યત્વે મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે તેમના વ્યવસાયિક પ્રવાસના વૃદ્ધિના તબક્કામાં છે.

આ ફંડ્સ ઇક્વિટી સ્કીમ્સ છે જે તેમની સંપત્તિમાં ઓછામાં ઓછા 65 ટકા મિડ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેનો વ્યાખ્યાયન સિક્યુરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI) દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ કંપનીઓને તેમના સંપૂર્ણ બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે 101 થી 250 વચ્ચે સ્થાન આપવામાં આવે છે.

કોઈપણ ઇક્વિટી રોકાણની જેમ, મિડ કેપ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળામાં અસ્થિર હોઈ શકે છે. તેઓ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાની રોકાણ સમયમર્યાદા અને બજારના ઉતાર-ચઢાવને સહન કરવાની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે.

મિડ કેપ ફંડ્સમાં કોણ રોકાણ કરવું જોઈએ?

મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે જે:

• ઓછામાં ઓછા પાંચથી સાત વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવે છે.
• દીર્ઘકાલીન મૂડી પ્રશંસા શોધી રહ્યા છે.
• મધ્યમ થી ઊંચી બજાર અસ્થિરતા સહન કરી શકે છે.
• તેમના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયો ને મોટા કેપ ફંડ્સથી આગળ વિવિધ બનાવવા માંગે છે.

આ શ્રેણીમાં સૌથી વધુ ટ્રેક કરવામાં આવતી યોજનાઓમાં HDFC મિડ કેપ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ છે. જ્યારે બન્ને લાંબા ગાળાના મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ બનાવવામાં સફળ રહ્યા છે, તે વિવિધ સમયગાળાઓમાં રિટર્ન, પોર્ટફોલિયો રચના અને ફંડના કદમાં ભિન્ન છે.

HDFC મિડ કેપ ફંડ સામે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ

ફંડની સમીક્ષા

વળતર તુલના

તુલનામાં દર્શાવ્યું છે કે નેતૃત્વ રોકાણની અવધિ પર આધાર રાખીને બદલાય છે.

HDFC મિડ કેપ ફંડે છેલ્લા ત્રણ મહિના અને પાંચ વર્ષમાં મજબૂત વળતર આપ્યું છે. બીજી તરફ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડે છ મહિના, એક વર્ષ અને ત્રણ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન વધુ પ્રદર્શન કર્યું છે.

પોર્ટફોલિયો તુલના

ટોપ સેક્ટર ફાળવણી

ટોપ પાંચ હોલ્ડિંગ્સ

પરતફેરો મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ એકમાત્ર પરિબળ નથી

ઇતિહાસિક પરતફેરો તે પ્રથમ મેટ્રિક્સમાંનું એક છે જે રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરતી વખતે જુએ છે. જોકે, નિષ્ણાતો માને છે કે તે રોકાણના નિર્ણયને અસર કરતો એકમાત્ર પરિબળ ન હોવો જોઈએ, કારણ કે ભૂતકાળના પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરતફેરોની ખાતરી આપતા નથી.

રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારોએ આ બાબતોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ:

• રિસ્ક-અજસ્ટેડ રિટર્ન્સ.
• પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન અને સ્ટોક કન્સન્ટ્રેશન.
• ફંડ મેનેજરની રોકાણની પદ્ધતિ અને ટ્રેક રેકોર્ડ.
• ખર્ચનો અનુક્રમણિકા.
• પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર.
• વિભિન્ન બજાર ચક્રોમાં સતત પ્રદર્શન.
• યોજનાએ તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ લાલચને મેળ ખાતું હોય કે નહીં.

આ પરિબળોને સાથે જોઈને ફંડની લાંબા ગાળાની સંભાવના વિશે વધુ સંતુલિત દ્રષ્ટિકોણ મળે છે.

અને વાંચો - છેલ્લાં 5 વર્ષોમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરેલા ટોચના 3 માઇડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.