મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં STP સમજાવ્યું: લાભો, વળતરો અને ટોચના ફંડ પસંદગીઓ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ લોકો માટે સૌથી વધુ પસંદગીના રોકાણના માર્ગ તરીકે ઉભરી આવ્યા છે, જે લોકો સ્ટોક માર્કેટમાં ભાગ લેવા માંગે છે પરંતુ તેમના પોતાના રોકાણોને સંભાળવા માંગતા નથી. જ્યારે વ્યાવસાયિક ફંડ મેનેજર્સ આ પોર્ટફોલિયોનું નિરીક્ષણ કરે છે, ત્યારે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બજારના ઉતાર-ચઢાવના આધિન હોય છે, જે રોકાણ માટે જોખમ વ્યવસ્થાપનને મહત્વપૂર્ણ બનાવે છે.

આ પણ વાંચો - આ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે રૂ. 5 લાખને રૂ. 32 લાખથી વધુમાં ફેરવ્યા

એક વ્યૂહરચના જે રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાનો સામનો કરવામાં મદદ કરે છે તે છે સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP). એક જ સમયે સંપૂર્ણ રકમ એક ઈક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવા બદલે, STP રોકાણકારોને તબક્કાવાર રીતે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવાની મંજૂરી આપે છે, જેમ કે લિક્વિડ અથવા ડેટ ફંડ, ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમમાં. આ અભિગમ લાંબા ગાળાના રોકાણના શિસ્તને જાળવી રાખતા બજારના સ્વિંગ્સના પ્રભાવને ઘટાડે છે.

STP શું છે?

સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરેલી સુવિધા છે જે રોકાણકારોને એક જ ફંડ હાઉસની અંદર એક સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમ ટ્રાન્સફર કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આ વ્યૂહરચના સામાન્ય રીતે તે રોકાણકારો દ્વારા ઉપયોગમાં લેવામાં આવે છે, જેમને એકમાત્ર રકમ હોય છે પરંતુ તે સંપૂર્ણ રકમને તાત્કાલિક ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવા ઇચ્છતા નથી.

ઉદાહરણ તરીકે, રૂ. 1 લાખ ધરાવતા રોકાણકાર પહેલા તે રકમને લિક્વિડ ફંડમાં રોકાણ કરે છે. એસટીપી દ્વારા, નિશ્ચિત રકમ દર મહિને ઇક્વિટી ફંડમાં ટ્રાન્સફર થાય છે. આ રોકાણકારને એક જ કિંમતના સ્તરે એક જ વખત રોકાણ કરવા બદલ ધીમે ધીમે ઇક્વિટી માર્કેટમાં પ્રવેશવાની મંજૂરી આપે છે.

પરિણામે, રોકાણકારો માર્કેટ ટાઈમિંગ સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડીને શિસ્તબદ્ધ રોકાણથી ફાયદો મેળવી શકે છે.

એસટીપી પ્રદર્શન ઉદાહરણ

ટ્રાન્સફરર સ્કીમ પ્રદર્શન

પ્રારંભિક લમ્પ સમ ICICI Pru Liquid Gr માં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું, જ્યાંથી રૂ 10,000 દર મહિને ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું હતું.

ટ્રાન્સફર પછી પણ, લિક્વિડ ફંડમાં બાકી રહેલું રોકાણ રિટર્ન મેળવવાનું ચાલુ રહ્યું.

ટ્રાન્સફરી યોજના પ્રદર્શન

ટ્રાન્સફર કરેલી રકમ ICICI Pru Equity & Debt Gr માં રોકાઈ હતી.

ઇક્વિટી-ઓરિયન્ટેડ યોજના દ્વારા લાંબા ગાળાના મહત્વપૂર્ણ નફા પ્રાપ્ત થયા કારણ કે રોકાણો વિવિધ બજાર સ્તરોમાં માસિક ટ્રાન્સફર દ્વારા ફેલાયા હતા.

કુલ એસટિપિ રિટર્ન

લગભગ 11 વર્ષના ગાળામાં, એસટીપી વ્યૂહરચનાએ રૂ. 2 લાખના પ્રારંભિક રોકાણને રૂ. 8.92 લાખમાં રૂપાંતરિત કર્યું, જે રૂ. 6.92 લાખનો નફો સર્જ્યો.

ધ્યાનમાં રાખવા યોગ્ય બાબતો

જ્યારે એક એસટિપીએ રોકાણના જોખમને સંભાળવામાં મદદ કરે છે, તે બજારના જોખમને સંપૂર્ણપણે દૂર કરતું નથી. ઇક્વિટી યોજનામાંથી મળતા વળતર બજારના પ્રદર્શન પર આધારિત રહે છે.

રોકાણકારોએ એ પણ યાદ રાખવું જોઈએ કે એસટિપીઓ સામાન્ય રીતે ફક્ત તે જ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા ઓફર કરેલી યોજનાઓ વચ્ચે ઉપલબ્ધ હોય છે. ઉપરાંત, કર અને બહાર નીકળવાની લોડ યોજનાઓ પસંદ કરવામાં અને ધારણાવધિ પર આધાર રાખીને લાગુ પડી શકે છે.

અસ્વીકૃતિ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.