ટોપ 3 ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ: 5 વર્ષની કામગીરીમાં અગ્રણી

ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ ફંડ મેનેજર્સને મોટા કેપ, મધ્યમ કેપ અને નાના કેપ સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરવાની સ્વતંત્રતા આપે છે, નિશ્ચિત માર્કેટ-કેપ ફાળવણીને અનુસરવા કરતાં. SEBIના ફ્રેમવર્ક હેઠળ, ફ્લેક્સી કેપ ફંડને તેની કુલ સંપત્તિમાં ઓછામાં ઓછી 65 ટકા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવું જોઈએ અને માર્કેટ-કેપ સેગમેન્ટ્સમાં ગતિ કરી શકે છે. 

તાજેતરના ઉપલબ્ધ પાંચ વર્ષના પ્રદર્શનના ડેટા પર નજર કરતા, બેંક ઓફ ઈન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ, HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ અને JM ફ્લેક્સીકેપ ફંડ વાર્ષિક વળતરના આધાર પર ટોચના ત્રણ છે. નીચેના આંકડા સીધા પ્લાન, વૃદ્ધિ વિકલ્પ માટે છે, 5 ઓક્ટોબર, 2026 ના ડેટા સાથે. 

બેંક ઓફ ઈન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ યાદીમાં અગ્રણી છે

બેંક ઓફ ઈન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ 5 ઓક્ટોબર, 2026 સુધી 15.98 ટકા પાંચ વર્ષના વાર્ષિક વળતર સાથે પ્રથમ ક્રમે છે.અથવા, આ દરે સંયોજિત થયેલ 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ, કર અને અન્ય રોકાણકાર-વિશિષ્ટ ખર્ચોને ધ્યાનમાં લીધા વિના, અંદાજે 2.10 લાખ રૂપિયા સુધી વધ્યું હોત.

ફંડે બજારના વિવિધ ભાગોમાં પ્રમાણમાં વૈવિધ્યપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો જાળવી રાખ્યો છે. તેનું તાજેતરમાં ઉપલબ્ધ NAV 1 ઓક્ટોબર, 2026 સુધીમાં રૂ. 41.70 હતું, જે વેલ્યુ રિસર્ચ અનુસાર છે. તે તારીખે તેનું પાંચ વર્ષનું વાર્ષિક વળતર 16.41 ટકા નોંધાયું હતું, જે દર્શાવે છે કે વળતર આંકડા થોડા ફેરફાર થઈ શકે છે તે તારીખના આધારે જે ગણતરી માટે ઉપયોગમાં લેવામાં આવે છે.આ સરખામણી માટે, તમામ ત્રણ ફંડમાં સતત 5 ઓક્ટોબરની માહિતીનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો છે.

HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ બીજા ક્રમે

HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ 15.15 ટકા પાંચ વર્ષની વાર્ષિક વળતર સાથે બીજી સ્થિતિમાં છે.આ દરે, પાંચ વર્ષ પહેલાં રોકાયેલા રૂ. 1 લાખ લગભગ રૂ. 2.02 લાખ સુધી વધ્યા હોત, જો કે અહેવાલિત CAGR આખી અવધિ દરમિયાન જળવાઈ રહેતો.

HDFC ફ્લેક્સી કેપ પણ કેટેગરીની સૌથી મોટી યોજનાઓમાંની એક છે. તેની મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ તાજેતરની માહિતીમાં આશરે રૂ. 1 લાખ કરોડ હતી, જે તેને અન્ય ઘણા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે મોટો સંપત્તિ આધાર આપે છે. 

ફંડના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન પણ તુલનાત્મક રીતે સચોટ રહ્યા છે. સપ્ટેમ્બર 2026માં પ્રકાશિત થયેલા પાંચ વર્ષના અલગ સચોટતા મૂલ્યાંકનમાં HDFC ફ્લેક્સી કૅપને 91 ટકા પ્રદર્શન સચોટતા સ્કોર આપવામાં આવ્યો હતો. 

JM ફ્લેક્સીકૅપ ફંડ ત્રીજા સ્થાને છે

JM ફ્લેક્સીકૅપ ફંડ 14.19 ટકા પાંચ વર્ષની વાર્ષિક વળતર સાથે ત્રીજા સ્થાને છે, જેમ કે 5 ઓક્ટોબર, 2026 સુધી. 

આ CAGR પર, પાંચ વર્ષ પહેલા રોકાયેલ 1 લાખ રૂપિયા લગભગ 1.94 લાખ રૂપિયા સુધી વધ્યા હોત, જો વળતર જણાવેલા દરે સંયોજિત થાય. ફંડ પાસે મોટી, મધ્યમ અને નાની કંપનીઓમાં એક્સપોઝર છે. વેલ્યુ રિસર્ચ ડેટા પણ તેની પોર્ટફોલિયો કંપનીઓમાં ICICI બેંક, HDFC બેંક અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો જેવી હોલ્ડિંગ્સ દર્શાવે છે.

ફ્લેક્સી કૅપ ફંડ્સ માર્કેટ કૅપ્સમાં કેમ ફેરફાર કરી શકે છે

ફ્લેક્સી કૅપ ફંડ્સ અને મોટી કેપ અથવા મધ્યમ કેપ ફંડ્સ જેવી કેટેગરીઝ વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે ફંડ મેનેજરને આપવામાં આવેલી સ્વતંત્રતા.

એક ફ્લેક્સી કેપ ફંડ તેના એક્સપોઝરને મોટી કંપનીઓ તરફ વધારી શકે છે જ્યારે ફંડ મેનેજર ત્યાં વધુ તકો જોવે છે અને પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચના તેને warrant કરે ત્યારે તે મધ્યમ અથવા નાની કંપનીઓ તરફ આગળ વધી શકે છે. તેથી આ શ્રેણીને બજાર-કેપ સેગમેન્ટ વચ્ચે સ્થિર ફાળવણીની જરૂર નથી.

તેથી, આ લવચીકતા એ પણ અર્થ આપે છે કે બે ફ્લેક્સી કેપ ફંડમાં ખૂબ જ અલગ પોર્ટફોલિયો અને રોકાણના અભિગમ હોઈ શકે છે. તેમનાં વળતરોમાં તેથી મહત્ત્વપૂર્ણ તફાવત હોઈ શકે છે, જ્યારેય કે તેઓ એક જ કેટેગરીમાં આવે છે.

ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીમાં નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ થઈ છે

ફ્લેક્સી કેપ ફંડો ભારતના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગનો મહત્ત્વપૂર્ણ ભાગ બની ગયા છે. SEBIના માર્ચ 2026ના ડેટામાં બતાવવામાં આવ્યું હતું કે FY26ના અંતે લગભગ રૂ. 5.05 લાખ કરોડની સંપત્તિ સાથે 45 ફ્લેક્સી કેપ યોજનાઓ હતી. 

જુલાઈ 2026 સુધીમાં, શ્રેણી પાસે 45 યોજનાઓ અને લગભગ રૂ. 6.00 લાખ કરોડની સંપત્તિ હતી, SEBIના ડેટા અનુસાર.  શ્રેણીની વૃદ્ધિ એ દર્શાવે છે કે જ્યાં મેનેજર્સ પાસે બજાર-કેપ સેગમેન્ટમાં ફાળવણી કરવાની લવચીકતા છે તેવા ફંડોમાં રોકાણકારોની સતત રસ છે

અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.