છેલ્લા પાંચ કેલેન્ડર વર્ષોમાં હંમેશા સકારાત્મક વળતર આપનાર ટોચના 3 મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
અમારી સાથે જોડાઓ
અમને અનુસરો
માત્ર ત્રણ મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 થી 2026 સુધી દરેક કૅલેન્ડર વર્ષમાં લીલા રંગમાં રહેવામાં સફળ રહ્યા. અહીં એક નજર છે તે ફંડ્સ પર જેઓ બદલાતા બજારની સ્થિતિઓ હોવા છતાં સતત વળતર આપ્યું.
✨ મુખ્ય મુદ્દાઓ
મલ્ટી કૅપ ફંડ્સને લાર્જ-કૅપ, મિડ-કૅપ અને સ્મોલ-કૅપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે, જે ફંડ મેનેજર્સને વિવિધિત પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે લવચીકતા આપે છે. જ્યારે ઘણા ફંડ્સ બુલ માર્કેટ્સમાં મજબૂત રિટર્ન જનરેટ કરે છે, ત્યારે માત્ર થોડા જ ફંડ્સ વિવિધ બજારની પરિસ્થિતિઓમાં સતત લીલા રહેવામાં સફળ થાય છે.
કેટેગરી-વિશિષ્ટ ઈક્વિટી ફંડથી વિપરીત, સેબીએ મલ્ટી કૅપ ફંડ્સને લાર્જ-કૅપ, મિડ-કૅપ અને સ્મોલ-કૅપ સ્ટૉક્સમાં ઓછામાં ઓછા 25 ટકા રોકાણ કરવાનું ફરજિયાત કર્યું છે, જે બજાર-કૅપ સ્પેક્ટ્રમમાં સંતુલિત એક્સપોઝર સુનિશ્ચિત કરે છે. આ માળખું રોકાણકારોને નાની કંપનીઓની વૃદ્ધિ ક્ષમતામાં ભાગ લેવા દે છે જ્યારે લાર્જ-કૅપ સ્ટૉક્સની સાપેક્ષ સ્થિરતાનો લાભ પણ આપે છે.
આ પણ વાંચો - એસબીઆઈ સ્મોલ કૅપ ફંડ vs નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કૅપ ફંડ: કયું વધુ સારું રિટર્ન આપ્યું?
2022 થી 2026 (16 જુલાઈ, 2026 સુધી) કૅલેન્ડર વર્ષના રિટર્નના આધારે, આપેલી યાદીમાંના માત્ર ત્રણ મલ્ટી કૅપ ફંડ્સે દરેક કૅલેન્ડર વર્ષમાં સકારાત્મક રિટર્ન આપ્યું છે.
ટોપ 3 સતત મલ્ટી કૅપ ફંડ્સ
|
ફંડ |
રિટર્ન (ટકાવારમાં) |
||||
|
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
2026* |
|
|
મહિન્દ્રા મેન્યુલાઈફ મલ્ટી કેપ ફંડ |
1.64 |
34.23 |
23.44 |
3.37 |
5.99 |
|
આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્ટિયલ મલ્ટી કેપ ફંડ |
4.65 |
35.38 |
20.68 |
5.72 |
5.70 |
|
ITI મલ્ટી કૅપ ફંડ |
2.74 |
38.54 |
20.19 |
2.73 |
6.30 |
*2026 માટેના વળતર 16 જુલાઈ, 2026 સુધીના છે.
સુસંગતતા શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે
મજબૂત પ્રદર્શનનો એક વર્ષ એક ગુણવત્તાવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અનિવાર્ય રીતે સૂચવે છે તેવું નથી. તે ફંડ્સ જે અનેક બજાર ચક્રોમાં સકારાત્મક વળતર જનરેટ કરે છે તે શિસ્તબદ્ધ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને સંતુલિત રોકાણ દ્રષ્ટિકોણને પ્રતિબિંબિત કરે છે.
તેથી, રોકાણકારોએ માત્ર ઐતિહાસિક વળતરના આધારે નિર્ણય લેવાનું ટાળવું જોઈએ. ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનથી ભવિષ્યના વળતરની ખાતરી થતી નથી. રોકાણની વ્યૂહરચના, પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા, ખર્ચનો ગુણોત્તર, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ, જોખમ સ્તર અને વિવિધ બજાર ચક્રોમાં સુસંગતતા આ બધાં મહત્વપૂર્ણ પરિબળો છે જેનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ પહેલાં રોકાણ કરવું.
દરેક રોકાણકારના અલગ નાણાકીય લક્ષ્યો, રોકાણની અવધિઓ અને જોખમ સહનશક્તિ હોય છે. આ કારણોસર, રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતાં પહેલાં સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું જોઈએ. ફંડના રોકાણના ઉદ્દેશ, પોર્ટફોલિયોની ફાળવણી, જોખમ માપદંડો અને લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરવાથી જાણકારીપૂર્વકનો નિર્ણય લેવામાં મદદ મળી શકે છે.
જે લોકો યોગ્ય યોજના પસંદ કરવામાં અનિશ્ચિત હોય તેઓ રોકાણ કરતા પહેલાં લાયકાતપ્રાપ્ત નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લેવાનું પણ વિચાર કરી શકે છે.
અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણની સલાહ નથી.