ટોપ 5 નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેણે 5 વર્ષમાં 20%+ રિટર્ન આપ્યા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વધતી લોકપ્રિયતા છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં ઉદ્યોગની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM)માં તેજીથી વધારાને દર્શાવે છે. બજારની અસ્થિરતાના સમયગાળાઓ હોવા છતાં, રોકાણકારોએ લાંબા ગાળાના ઊંચા વળતર શોધવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં નાણાં ફાળવવાનું ચાલુ રાખ્યું છે.

ઉદ્યોગના ડેટા અનુસાર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગનું AUM 31 મે, 2021ના રોજ રૂ. 33.06 ટ્રિલિયનથી વધીને 31 મે, 2026ના રોજ રૂ. 81.58 ટ્રિલિયન થયું છે. લગભગ ત્રણ ગણી વૃદ્ધિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાના સંપત્તિ સર્જન વાહન તરીકે રોકાણકારોના વધતા વિશ્વાસને દર્શાવે છે.

આ સંદર્ભમાં, નિવૃત્તિ યોજના વ્યક્તિગત નાણાકીય વ્યવસ્થાનો મહત્વપૂર્ણ ભાગ બની રહી છે કારણ કે વધતી જીવન કાલ અને મોંઘવારી લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોને આકાર આપે છે.

નિવૃત્તિ ફંડો એ ઉકેલ-કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે રોકાણકારોને નિવૃત્તિ પછીના વર્ષોમાં સંપત્તિ એકઠા કરવામાં મદદ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે. આ યોજનાઓ સામાન્ય રીતે તેમના રોકાણના મંડેટ પર આધાર રાખીને ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે ફરજીયાત લોક-ઇન સમયગાળાઓ દ્વારા શિસ્તબદ્ધ લાંબા ગાળાના રોકાણને પ્રોત્સાહન આપે છે.

આ પૃષ્ઠભૂમિ સામે, છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં ઘણી નિવૃત્તિ-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓએ મજબૂત વળતર આપ્યું છે. 22 જૂન, 2026ના રોજના પીછલા પાંચ વર્ષના વળતરોના આધારે, નિવૃત્તિ ફંડ શ્રેણીમાં નીચેની યોજનાઓ ટોચના પ્રદર્શનકાર તરીકે ઉભરી છે.

5 વર્ષના વળતર પર આધારિત ટોચના 5 નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ રિટાયરમેન્ટ પ્યોર ઇક્વિટી ફંડે પાંચ વર્ષના વાર્ષિક રિટર્ન 21.34 ટકા સાથે શ્રેણીમાં ટોચ પર છે. આ યોજના જન્મથી-now સુધી 18.72 ટકાના રિટર્નનું સર્જન કર્યું છે, જે લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી-કેન્દ્રીત વ્યૂહરચનાના ફાયદાઓને દર્શાવે છે.

જ્યારે ઐતિહાસિક કામગીરી વિવિધ બજાર ચક્રોને કેવી રીતે નાવિક થઇ છે તે અંગેની સમજ આપે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં જોખમની ક્ષમતા, રોકાણનો સમયગાળો અને નિવૃત્તિના લક્ષ્યો જેવા પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને તેને રોકાણ સલાહ તરીકે સમજવું જોઈએ નહીં.