અનિશ્ચિત બજારો વિશે ચિંતા છે? આ ફંડ્સ પર વધુ નજીકથી નજર કરવાની જરૂર છે

બજારોમાં તીવ્ર ફેરફાર જોવા મળી રહ્યા છે, કારણ કે નબળા વૈશ્વિક સંકેતો, વેપાર શુલ્કની ચિંતાઓ, ભૂરાજકીય જોખમો અને સતત FII વેચાણને કારણે અનિશ્ચિતતા સતત વધતી જાય છે. આએ રોકાણકારોને અસ્વસ્થ અને એક જાણીતું દ્રિધ વિચારણું સામનો કરાવ્યો છે. ઇક્વિટી ફંડ લાંબા ગાળાના વૃદ્ધિની ઓફર કરે છે પરંતુ સુધારાઓ દરમિયાન ધીરજની કસોટી કરે છે, જ્યારે ડેટ ફંડ સ્થિરતા આપે છે પરંતુ ઘણીવાર મોંઘવારીને હરાવવામાં સંઘર્ષ કરે છે. જોખમ અને વળતર વચ્ચેના આ સમીકરણને કારણે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સને મહત્વ પ્રાપ્ત થાય છે, કારણ કે તે સમયની જોખમને સરળ બનાવવાનો પ્રયાસ કરે છે જ્યારે ઇક્વિટી ભાગીદારી જાળવી રાખે છે.

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ કેવી રીતે કામ કરે છે

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ બજારની પરિસ્થિતિઓ પર આધાર રાખીને ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે ગતિશીલ રીતે ફેરફાર કરે છે. જ્યારે મૂલ્યાંકન વધે છે અથવા અસ્થિરતા વધે છે, ત્યારે આ ફંડ્સ ઇક્વિટી એક્સપોઝરને ઘટાડે છે અને ડેટ અથવા રોકડ તરફ ખસેડે છે. જ્યારે બજારો સુધરે છે અને મૂલ્યાંકન આકર્ષક લાગે છે, ત્યારે ઇક્વિટી એક્સપોઝરને વધારવામાં આવે છે. કેટલાક ફંડ્સ મૂલ્યાંકન મોડલ પર આધાર રાખે છે; અન્ય ક્વાન્ટિટેટિવ સંકેતોને ફંડ મેનેજરના નિણય સાથે જોડે છે. રોકાણકારો માટે મુખ્ય takeaway સરળ છે. એસેટ મિક્સ બજારની વાસ્તવિકતા સાથે બદલાય છે, ભાવના સાથે નહીં.

બજાર ચક્રોમાંથી શીખવું

અસ્થિર તબક્કાઓ દરમિયાન બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સની ઉપયોગિતા સ્પષ્ટ બને છે. ઉદાહરણ તરીકે, તીવ્ર બજાર સુધારાઓ દરમિયાન, ઘણા BAFsએ ઇક્વિટી એક્સપોઝરને કાપી નાખી અને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સની તુલનામાં ડાઉનસાઇડને મર્યાદિત કર્યું. જ્યારે બજારો પુનઃપ્રાપ્ત થયા, ત્યારે આ ફંડ્સે ધીમે ધીમે ઇક્વિટી ફાળવણીમાં વધારો કર્યો, ઉપરની બાજુનો એક યોગ્ય હિસ્સો કબજે કર્યો. આ શિસ્તબદ્ધ અભિગમને રોકાણકારોને રોકાયેલા રહેવામાં મદદ કરી અને ખોટા સમયે બહાર નીકળવાની ગભરાટને રોકી.

ઓછી અસ્થિરતા, સરળ મુસાફરી

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સના સૌથી મોટા ફાયદાઓમાંની એક છે ઓછી અસ્થિરતા. કારણ કે ઇક્વિટી એક્સપોઝર સક્રિય રીતે સંચાલિત છે, પોર્ટફોલિયો ફેરફારો સામાન્ય રીતે નરમ હોય છે. આ BAFsને તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે જેઓ ઇક્વિટી ભાગીદારી ઇચ્છે છે પરંતુ તીવ્ર ઘટાડાઓ સાથે અસ્વસ્થ છે. તે રોકાણકારોને તેમના રોકાણ યોજનાઓને જાળવવામાં પણ મદદ કરે છે, કારણ કે સરળ વળતર બજારના તણાવ દરમિયાન તત્કાળ પ્રતિક્રિયા આપવાની લાલચને ઘટાડે છે.

કર કાર્યક્ષમતા મહત્વપૂર્ણ છે

કરવેરાની દ્રષ્ટિએ, મોટાભાગના બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોને 65 ટકા કરતાં વધુ ઇક્વિટી એક્સપોઝર જાળવવા માટે બંધારણ કરે છે, જે સીધી ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સના સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે. આ તેમને કરના હેતુઓ માટે ઇક્વિટી-ઓરિયન્ટેડ ફંડ તરીકે લાયક બનાવે છે. તે ડેટ ફંડ્સ કરતાં વધુ કર-અસરકારક છે, જ્યાં મૂડી નફાને રોકાણકારના સ્લેબ દરે કરવેરા કરવામાં આવે છે, જેનાથી BAFs ઉચ્ચ કર બ્રેકેટમાં રોકાણકારો માટે આકર્ષક બને છે.

કોણે આ ફંડ્સ પર વિચાર કરવો જોઈએ

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ સંરક્ષકથી મધ્યમ રોકાણકારો, પ્રથમ વખતના ઇક્વિટી રોકાણકારો, અને જે લોકો નાણાકીય લક્ષ્યોને નજીક છે તેમના માટે યોગ્ય છે. તેઓ મુખ્ય પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ્સ તરીકે પણ સારી રીતે કામ કરે છે જે રોકાણકારો સ્થિરતા પસંદ કરે છે પરંતુ વૃદ્ધિને સંપૂર્ણપણે છોડતા નથી. જો કે, જો રોકાણનો સમયગાળો ખૂબ લાંબો હોય અને જોખમ સહનશક્તિ ઊંચી હોય તો તેઓ શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સના વિકલ્પ નથી.

રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ

બધા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ એકસરખી રીતે વર્તન કરતા નથી. કેટલાક વધારે આક્રમક હોય છે વધુ ઇક્વિટી એક્સપોઝર સાથે, જ્યારે કેટલાક બજાર સુધારણીઓમાં પણ સંરક્ષક રહે છે. રોકાણકારોએ ફંડ કેવી રીતે બજાર ચક્રો દરમિયાન ફાળવણીને સમાયોજિત કરે છે તે ટ્રેક કરવું જોઈએ, માત્ર ટૂંકા ગાળાના વળતરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે. તાજેતરના પ્રદર્શનને પીછો કરવાને બદલે ફંડની વ્યૂહરચનાને સમજવું વધુ મહત્વપૂર્ણ છે.

આખરી અભિપ્રાય

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ બુલ માર્કેટ્સમાં સૌથી વધુ વળતર આપવાનો વાયદો નથી કરતા. તેના બદલે તેઓ જે પ્રદાન કરે છે તે છે સત્તાવારતા, શિસ્ત, અને સુંવાળી રોકાણ અનુભવ. જે રોકાણકારોને બજારના સમય કરતાં રોકાયેલા રહેવું વધુ મૂલ્યવાન લાગે છે, તેમના માટે આ ફંડ્સ અનિશ્ચિત બજાર વાતાવરણમાં એક સમજદાર અને સંતુલિત ઉકેલ પ્રદાન કરે છે.