2022 से हर साल सकारात्मक रिटर्न देने वाले शीर्ष मिड-कैप म्यूचुअल फंड्स

बाजार की तेजी अक्सर शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड की एक लंबी सूची बनाती है। हालांकि, ऐसे फंडों की पहचान करना जो बाजार की परिस्थितियों के बावजूद साल दर साल लाभ दे सकते हैं, कहीं अधिक चुनौतीपूर्ण है।

पिछले कुछ वर्षों में, निवेशकों ने काफी भिन्न बाजार माहौल देखा है। 2022 में वैश्विक मुद्रास्फीति के दबाव, बढ़ती ब्याज दरों और भू-राजनीतिक अनिश्चितताओं ने भावना को प्रभावित किया। इसके बाद 2023 में व्यापक बाजार सुधार और 2024 में कई क्षेत्रों में मजबूत गति देखी गई। जबकि 2025 में इक्विटीज के लिए सकारात्मक रहा, लेकिन रिटर्न पिछले दो वर्षों की तुलना में कम हो गया।

यह प्रवृत्ति 2026 में भी जारी रही, जब बाजारों को भू-राजनीतिक तनाव, कच्चे तेल की कीमतों में उतार-चढ़ाव और मुद्रास्फीति पर चिंताओं के कारण अस्थायी अस्थिरता का सामना करना पड़ा। इस पृष्ठभूमि में, केवल एक छोटे समूह के मिड-कैप म्यूचुअल फंड पूरे अवधि में सकारात्मक कैलेंडर-वर्ष रिटर्न पोस्ट करने में सफल रहे।

इन मजबूत प्रदर्शनकर्ताओं की पहचान करने के लिए, हमने उन मिड-कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड का विश्लेषण किया जो 2022 से 2025 तक हर कैलेंडर वर्ष में सकारात्मक क्षेत्र में बने रहे। इनमें से,

मिड-कैप फंड जिन्होंने निरंतरता परीक्षण को पास किया

क्या चीजें इन फंडों को अलग बनाती हैं?

सभी तीन योजनाओं में एक सामान्य विशेषता उनकी क्षमता है कि वे न केवल मजबूत बाजार रैलियों के दौरान बल्कि अपेक्षाकृत चुनौतीपूर्ण अवधियों के दौरान भी सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं। जबकि रिटर्न की मात्रा वर्ष दर वर्ष भिन्न होती है, समीक्षा अवधि के दौरान इन फंडों में से कोई भी नकारात्मक क्षेत्र में नहीं गया।

यह कहा गया है कि, निवेशकों को केवल ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर फंडों का चयन करने से बचना चाहिए। निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और पोर्टफोलियो आवंटन जैसे कारक निवेश निर्णय लेते समय समान रूप से महत्वपूर्ण बने रहते हैं।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है।