ICICI प्रूडेन्शियल म्युच्युअल फंडने बॅलन्स्ड हायब्रिड फंड लाँच केला आहे; नवीन फंड ऑफर (NFO) 30 जून रोजी सुरू होणार आहे; तपशील तपासा.

ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड ने ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड हायब्रिड फंड लाँच केला आहे, जो एक ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड योजना आहे, जो केवळ इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करतो, ज्यामध्ये आर्बिट्राजला परवानगी नाही. नवीन फंड ऑफर (NFO) ३० जून, २०२६ रोजी उघडला गेला आणि १४ जुलै, २०२६ रोजी बंद होईल. या योजनेचा उद्देश इक्विटी आणि निश्चित-उत्पन्न गुंतवणुकींचा समावेश असलेल्या सक्रियपणे व्यवस्थापित पोर्टफोलिओद्वारे भांडवल वृद्धी आणि उत्पन्न निर्माण करणे आहे.

बॅलन्स्ड मालमत्ता वाटप धोरण

या योजनेअंतर्गत, ४०-६० टक्के पोर्टफोलिओ इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवला जाईल, तर उर्वरित ४०-६० टक्के कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये वाटप केला जाईल. बाजार मुल्यांकन, कमाईची दृष्टीकोन आणि बॉन्ड उत्पन्न यावर आधारित दोन मालमत्ता वर्गांमधील वाटप सक्रियपणे ठरवले जाईल.

इक्विटी बाजूला, फंड बाजार भांडवल आणि क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करेल. कर्ज बाजूला, हे सक्रिय गुंतवणूक धोरणाद्वारे कालावधी, AAA-रेटेड सिक्युरिटीज, सरकारी सिक्युरिटीज (G-Secs) आणि क्रेडिट साधनांमध्ये संधी शोधेल. इतर अनेक हायब्रिड फंडांच्या विपरीत, योजना आर्बिट्रेज संधींमध्ये गुंतवणूक करणार नाही, शुद्ध इक्विटी आणि कर्ज वाटप राखेल.

व्यवस्थापन टिप्पणी

लॉन्चबद्दल भाष्य करताना, संकरण नरेन, कार्यकारी संचालक आणि मुख्य गुंतवणूक अधिकारी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल एएमसी म्हणाले: "आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड हायब्रिड फंड इक्विटी आणि कर्ज वाटपामध्ये योग्य संतुलन साधण्यासाठी डिझाइन केलेला आहे, प्रत्येकाला पोर्टफोलिओच्या 40-60 टक्के वाटप मिळते, विद्यमान बाजारपेठेच्या परिस्थितीच्या आधारावर. आम्हाला विश्वास आहे की हा संतुलित दृष्टिकोन सध्याच्या वातावरणात सुव्यवस्थित आहे, तर गुंतवणूकदारांसाठी उत्पन्न निर्मिती आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीला समर्थन देतो."

अनिश्चित बाजारपेठेच्या परिस्थितीसाठी डिझाइन केलेले

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडानुसार, लॉन्च अशा वेळी येत आहे जेव्हा गुंतवणूकदार पश्चिम आशिया संघर्ष, संभाव्य महागाई दबाव आणि विकसित होणाऱ्या जागतिक बाजारपेठेच्या परिस्थितीतून वाढती अनिश्चितता पार करत आहेत. जरी इक्विटी बाजारपेठा दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचा एक महत्त्वाचा स्रोत राहतात, कर्ज गुंतवणुकीला सामान्यतः अधिक स्थिरता मिळते. एका एकल पोर्टफोलिओमध्ये दोन्ही मालमत्ता वर्ग एकत्र करून, फंड गुंतवणूकदारांना अस्थिर बाजारपेठेच्या परिस्थितीतून मार्गदर्शन करण्याचा उद्देश ठेवतो, तर उत्पन्न निर्मिती आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीला समर्थन देतो.

फंड हाऊसने संतुलित गुंतवणुकीच्या फायद्यांचे प्रदर्शन करण्यासाठी ऐतिहासिक कामगिरी डेटा देखील अधोरेखित केला. FY2025-26 दरम्यान, निफ्टी 50 TRI 2.5 टक्क्यांनी घसरला, तर CRISIL कंपोझिट बाँड इंडेक्सने 3.6 टक्के परतावा दिला. 50:50 इक्विटी-डेट पोर्टफोलिओने 0.5 टक्के सकारात्मक परतावा दिला, ज्यामुळे दोन्ही मालमत्ता वर्ग एकत्र केल्याने अस्थिर इक्विटी बाजारात कमी होणारे नुकसान कसे कमी होऊ शकते हे स्पष्ट होते.
अधिक वाचा - हा नवीन म्युच्युअल फंड इक्विटी, डेट आणि मौल्यवान धातू संतुलित करण्याचे उद्दिष्ट ठेवतो; तपशील तपासा

हे स्कीम इतर हायब्रिड फंडांपेक्षा कसे वेगळे आहे

संतुलित हायब्रिड फंड SEBI च्या संतुलित हायब्रिड श्रेणीचे अनुसरण करतो, जिथे इक्विटी आणि डेट दोन्हीला 40 टक्के ते 60 टक्के वाटप मिळते. हे आक्रमक हायब्रिड फंडांपेक्षा वेगळे आहे, जे 65-80 टक्के इक्विटीज आणि 20-35 टक्के डेटला वाटप करतात, आणि कंझर्वेटिव्ह हायब्रिड फंड्स, जे 10-25 टक्के इक्विटीजमध्ये आणि 75-90 टक्के डेटमध्ये गुंतवणूक करतात. याव्यतिरिक्त, या योजनेत कोणतेही आर्बिट्राज वाटप परवानगी नाही.

ICICI प्रूडेंशियल गुंतवणूक धोरण

इक्विटी पोर्टफोलिओ टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप संशोधनाच्या संयोजनाचा वापर करून तयार केला जाईल, जीडीपी वाढ, महागाई, व्याजदर, चलन चळवळी आणि क्षेत्रीय चक्र यासारख्या व्यापक आर्थिक घटकांचा विचार करून, कंपनी-विशिष्ट मापदंडांसह नफा, रोख प्रवाह निर्मिती, स्पर्धात्मक फायदे आणि मागणी दृष्टिकोन.

डेट पोर्टफोलिओ क्रेडिट आणि कालावधी स्पेक्ट्रममध्ये व्यवस्थापित केले जाईल, फंड व्यवस्थापकाच्या व्याज दर, क्रेडिट स्प्रेड आणि व्यापक अर्थव्यवस्थेवरील दृष्टिकोनावर आधारित. गुंतवणूक प्रक्रिया संरचित क्रेडिट मूल्यांकन फ्रेमवर्कसह टॅक्टिकल ड्युरेशन मॅनेजमेंटसह प्राप्त धोरणांचे संयोजन करते.

ICICI प्रूडेंशियल उत्पादन तपशील

योजनेकरिता किमान अर्ज रक्कम रु 500 आहे आणि त्यानंतर रु 1 च्या गुणकात. योजना दोन्ही डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लॅन अंतर्गत उपलब्ध असेल आणि CRISIL हायब्रिड 50+50 मीडियम इंडेक्सच्या तुलनेत असेल. फंड रोशन चुटके, मनीष बंथिया आणि अखिल कक्कड यांच्या व्यवस्थापनाखाली असेल. गुंतवणूकदारांना योजनेच्या अटींनुसार T+3 दिवसांच्या विमोचन चक्राचा लाभ मिळेल.

ICICI प्रुडेन्शियल जोखीम प्रोफाइल

अधिकृत रिस्कोमीटरनुसार, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड हायब्रिड फंड "उच्च" जोखीम स्तरासह आहे आणि दीर्घकालीन भांडवली वाढ आणि इक्विटी आणि कर्ज साधनांमधील गुंतवणुकीद्वारे उत्पन्न शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी उपयुक्त आहे. फंड हाऊसने गुंतवणूकदारांना त्यांची जोखीम क्षमता तपासण्याचा आणि गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व योजना-संबंधित दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचण्याचा सल्ला दिला आहे.

अस्वीकरण: लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणुकीचा सल्ला नाही.