கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் நேர்மறை வருமானங்களை வழங்கிய சிறந்த செயல்பாடுள்ள பங்கு பல்காப்பு மியூச்சுவல் நிதிகள்.

இக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் கடந்த சில ஆண்டுகளில் குறிப்பிடத்தக்க மாறுபாட்டை சந்தித்துள்ளன. சந்தை நிலைகள் மாறினாலும், சில திட்டங்கள் தொடர்ந்து நேர்மறை வருமானங்களை வழங்க முடிந்துள்ளது. அவற்றில், இக்விட்டி மல்டி கேப் ஃபண்ட்கள் பல்வேறு சந்தை சுழற்சிகளிலும் லாபங்களை உருவாக்கி திகழ்ந்துள்ளன.

மல்டி கேப் ஃபண்ட்கள் என்ன?

மல்டி கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் லார்ஜ்-கேப், மிட்-கேப் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. செபி விதிகளின்படி, இந்த திட்டங்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் குறைந்தது 25 சதவீதத்தை ஒவ்வொரு மூன்று சந்தை மூலதனவீச்சு பிரிவுகளுக்கும் ஒதுக்க வேண்டும், மற்ற 25 சதவீதத்தை ஃபண்ட் மேலாளர் விருப்பப்படி முதலீடு செய்யலாம். இந்த அணுகுமுறை முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரே ஒரு ஃபண்ட் மூலம் பங்குச் சந்தையில் பரவலான வெளிப்பாட்டை வழங்குகிறது.

மேலும் படிக்க - சிறந்த SWP மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள்: ரூ. 1 லட்சம் வரை ரூ. 2.04 லட்சம் வரை திரும்பப் பெற்றது

முறையான முதலீட்டாளர்களுக்கு, நாட்காட்டி ஆண்டு செயல்திறன் மதிப்பீடு மதிப்புமிக்க நுணுக்கங்களை வழங்க முடியும். ஜூலை 23, 2026 அன்று முடிவடைந்த ஆண்டு வருமான தரவுகளின் அடிப்படையில், கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் (2022-2026) ஒவ்வொரு ஆண்டும் நேர்மறை வருமானங்களை வழங்கிய சில சாதாரண திட்ட இக்விட்டி மல்டி கேப் ஃபண்ட்கள் மட்டுமே உள்ளன.

கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் நேர்மறை வருமானங்களுடன் சிறந்த இக்விட்டி மல்டி கேப் ஃபண்ட்கள்

மூலதரவு: ஜூலை 23, 2026 அன்று உள்ள தரவுகள். வருமானங்கள் வழக்கமான வளர்ச்சி திட்டங்களுக்கானவை.

ஏன் நிலைத்தன்மை முக்கியம்

பல ஆண்டுகளாக நேர்மறை வருவாய் உருவாக்கும் ஒரு நிதி, பல்வேறு சந்தை நிலைகளை வழிநடத்தும் தனது திறனை வெளிப்படுத்துகிறது. ஒரே ஆண்டின் வலுவான செயல்திறன் சாதகமான சந்தை போக்குகளால் இயக்கப்படலாம், ஆனால் பல ஆண்டுகளாக தொடர்ச்சியான வருவாய் பெரும்பாலும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் நன்கு வரையறுக்கப்பட்ட முதலீட்டு உத்தியை குறிக்கிறது.

எனினும், போர்ட்ஃபோலியோ தரம், அபாய மேலாண்மை மற்றும் நீண்டகால முதலீட்டு அணுகுமுறை போன்ற பிற முக்கிய அளவுகோல்களுடன் இணைந்து தொடர்ந்து செயல்திறனைப் பார்க்க வேண்டும்.

முன்னைய செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு மட்டுமே ஒரு மியூச்சுவல் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதை முதலீட்டாளர்கள் தவிர்க்க வேண்டும். வரலாற்று வருவாய் சந்தை சுற்றுச்சூழலுக்குப் பிறகு ஒரு திட்டம் எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதைத் தெரிவிக்கிறது, ஆனால் எதிர்காலத்தில் அதே செயல்திறனை உறுதி செய்யாது.

முக்கிய குறிப்புகள்

முதலீடு செய்வதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் முழுமையான ஆராய்ச்சி நடத்தி, நிதியின் முதலீட்டு உத்தி, போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பு, அபாய சரிசெய்யப்பட்ட வருவாய், செலவுக் விகிதம், நிதி மேலாளரின் சாதனை மற்றும் திட்டம் அவர்களின் நிதி இலக்குகள், முதலீட்டு காலம் மற்றும் அபாய விருப்பத்துடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்.

பொறுப்பு மறுப்பு: இந்தக் கட்டுரை தகவலளிக்கும் நோக்கத்திற்காக மட்டுமே, முதலீட்டு அறிவுரை அல்ல.