HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் vs நிப்பான் இந்தியா கிரோத் மிட் கேப் ஃபண்ட்: எந்த திட்டம் முன்னிலையில் உள்ளது?

மிட் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் பெரிய கேப் ஃபண்ட்களைவிட அதிக நீண்டகால வளர்ச்சியை நாடும் முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமான தேர்வாக மாறிவிட்டன, ஆனால் சிறிய கேப் திட்டங்களுடன் தொடர்புடைய அதிக அபாயத்தை ஏற்காமல். இந்த ஃபண்ட்கள் பெரும்பாலும் தங்கள் வணிகப் பயணத்தின் வளர்ச்சி நிலையிலுள்ள நடுத்தர அளவிலான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன.

இந்த ஃபண்ட்கள் ஈக்விட்டி திட்டங்களாகும், அவை தங்கள் சொத்துக்களில் குறைந்தது 65 சதவீதத்தை நடுத்தர அளவிலான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன, இது இந்திய பாதுகாப்பு மற்றும் பரிமாற்ற வாரியம் (SEBI) மூலம் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது. இந்நிறுவனங்கள் தங்கள் முழு சந்தை மூலதனத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டு 101 மற்றும் 250 இடங்களில் தரவரிசைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன.

எந்த ஈக்விட்டி முதலீடுகளையும் போல, மிட் கேப் ஃபண்ட்கள் குறுகிய காலத்தில் மாறுபாடாக இருக்கலாம். அவை பொதுவாக நீண்ட முதலீட்டு காலநிலை மற்றும் சந்தை மாற்றங்களைத் தாங்கும் திறன் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறப்பாக பொருந்தும்.

யார் மிட் கேப் ஃபண்ட்களில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

மிட் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள், பின்வரும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமாக இருக்கலாம்:

• குறைந்தது ஐந்து முதல் ஏழு ஆண்டுகள் வரை முதலீட்டு காலத்தை கொண்டிருக்க வேண்டும்.
• நீண்டகால மூலதன உயர்வை எதிர்பார்க்கிறீர்கள்.
• மிதமானது முதல் அதிகமான சந்தை மாறுபாட்டை சகித்துக்கொள்ள முடியும்.
• பெரிய அளவிலான நிதி திட்டங்களைத் தாண்டி தங்கள் பங்கு போர்ட்ஃபோலியோவை பரவலாக்க விரும்புகிறார்கள்.

இந்த பிரிவில் மிகவும் கண்காணிக்கப்படும் திட்டங்களில் HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா கிரோத் மிட் கேப் ஃபண்ட் அடங்கும். இரண்டும் நீண்டகால வலுவான சாதனைகளை உருவாக்கியுள்ளன, அவை பல்வேறு காலகட்டங்களில் வருமானம், போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பு மற்றும் நிதி அளவுகளில் மாறுபடுகின்றன.

HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா கிரோத் மிட் கேப் ஃபண்ட்

நிதி மேலோட்டம்

Return comparison

ஒப்பீட்டில் முதலீட்டு காலத்தைப் பொறுத்து தலைமை மாற்றம் ஏற்படுகிறது என்பதை காட்டுகிறது.

HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் கடந்த மூன்று மாதங்களிலும் ஐந்து ஆண்டுகளிலும் வலுவான வருமானத்தை அளித்துள்ளது. மற்றொரு பக்கம், நிப்பான் இந்தியா கிரோத் மிட் கேப் ஃபண்ட் ஆறு மாதம், ஒரு வருடம் மற்றும் மூன்று வருட காலங்களில் மேல் செயல்பாடுகளை வெளிப்படுத்தியுள்ளது.

போர்ட்ஃபோலியோ ஒப்பீடு

முக்கிய துறை ஒதுக்கீடு

மேலிட ஐந்து முதலீடுகள்

மீள்ச்சீட்டுகள் முக்கியம், ஆனால் ஒரே காரணமாக இருக்கக்கூடாது

வரலாற்று மீள்ச்சீட்டுகள் முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஒப்பிடும் போது பார்க்கும் முதல் அளவுகோல்களில் ஒன்றாகும். எனினும், கடந்த செயல்திறன் எதிர்கால வருவாய் உத்தரவாதம் அளிக்காது என்பதால், அவை முதலீட்டுக் குறிக்கோளில் ஒரே காரணமாக இருக்கக்கூடாது என்று நிபுணர்கள் நம்புகிறார்கள்.

முதலீடு செய்வதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் மேலும் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்:

• ஆபத்து-சமநிலைப்பட்ட வருவாய்.
• போர்ட்ஃபோலியோ பன்முகப்படுத்தல் மற்றும் பங்கு ஒருங்கிணைப்பு.
• நிதி மேலாளரின் முதலீட்டு அணுகுமுறை மற்றும் சாதனை.
• செலவுக் குறியீடு.
• போர்ட்ஃபோலியோ மாறுதல்.
• வித்தியாசமான சந்தை சுழற்சிகளுக்கு இடையிலான நிலைத்தன்மை.
• திட்டம் அவர்களின் நிதி இலக்குகள் மற்றும் ஆபத்து உணர்வுக்கு பொருந்துகிறதா என்பதைப் பார்க்கவும்.

இந்த காரணிகளை ஒன்றாகக் கவனித்தால், நிதியின் நீண்டகால திறனைப் பற்றிய சமநிலைப்பட்ட பார்வையை வழங்குகிறது.

மேலும் படிக்கவும் - 5 ஆண்டுகளில் மேல் சாதனை படைத்த முதல் 3 மிட் கேப் மியூச்சுவல் நிதிகள்

வெளிப்படுத்தல்: இந்த கட்டுரை தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல.