સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટરની ફ્રેમવર્ક: મુખ્ય શક્તિ, ઉપગ્રહ વિકાસ

દરેક રોકાણકાર એક શાંત દિધામા મુકામે છે. શું તમારે તમારા પૈસા સ્થિર, સાબિત નામોમાં વહેંચવા જોઈએ કે બજારને પાછળ મૂકી શકે તેવી ઊંચી વૃદ્ધિની તકોનો પીછો કરવો જોઈએ? જવાબ એકને બીજી પર પસંદ કરવામાં નથી. તે વિચારીને બંનેને જોડવામાં છે. એ જ તો કોર અને સેટેલાઇટ અભિગમ છે.

તમારા પોર્ટફોલિયોને એક સોલાર સિસ્ટમ તરીકે વિચારો. કોર એ સૂર્ય છે. તે સ્થિરતા, સાતત્ય અને લાંબા ગાળાની દિશા પ્રદાન કરે છે. સેટેલાઇટ તેના આસપાસ ફરતા રહે છે, ઊર્જા ઉમેરે છે અને રિટર્નને ઝડપી બનાવવા માટેની ક્ષમતા ધરાવે છે.

કોર શું છે?

કોર ભાગ સામાન્ય રીતે તમારા પોર્ટફોલિયોના 60 થી 80 ટકા બને છે. તેનો ભૂમિકા સરળ છે. સાતત્યપૂર્ણ, બજાર સાથે જોડાયેલા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે જેની અસ્થિરતા તુલનાત્મક રીતે ઓછી હોય છે. કોર હોલ્ડિંગ્સમાં સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, વિવિધ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ અથવા ઊંચી ગુણવત્તાવાળી બ્લૂ-ચિપ સ્ટોક્સનો સમાવેશ થાય છે. આ બિઝનેસ અથવા યોજનાઓ મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ, મજબૂત બેલેન્સ શીટ અને સાબિત મેનેજમેન્ટ ધરાવે છે. તે એક વર્ષમાં બમણું નહીં થાય, પરંતુ સમય સાથે સ્થિર રીતે વધે છે.

લાંબા ગાળાના રોકાણકાર માટે જે નિવૃતિ અથવા નાણાકીય સ્વતંત્રતા માટે બચત કરે છે, કોર શિસ્ત પ્રદાન કરે છે. તે ખાતરી કરે છે કે તમારો પોર્ટફોલિયો ભારતની માળખાકીય વૃદ્ધિ વાર્તામાં ભાગ લે છે વગર અતિશય ફેરફારના. કોર માટેના મુખ્ય સિદ્ધાંતો છે નીચી કિંમત, વિવિધતા અને ઓછા હસ્તક્ષેપ. વારંવાર ખરીદી અને વેચાણ તેના હેતુને હરાવે છે.

સેટેલાઇટ શું છે?

સેટેલાઇટ ભાગ સામાન્ય રીતે પોર્ટફોલિયોના 20 થી 40 ટકા હોય છે. અહીં તમે ગણતરી કરેલી શરતોનો પીછો કરો છો. સેટેલાઇટ રોકાણોમાં મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ, સેક્ટોરલ અથવા થીમેટિક ફંડ્સ, આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર, અથવા પસંદ કરેલ ઉચ્ચ-વિશ્વાસ સ્ટોક્સનો સમાવેશ થઈ શકે છે. આ રોકાણો અલ્ફા પેદા કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. તે તુલનાત્મક રીતે ઊંચા જોખમ ધરાવે છે, પરંતુ જો સારી રીતે પસંદ કરવામાં આવે તો તે રિટર્નને અર્થપૂર્ણ રીતે વધારી શકે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, એક કેપેક્સ ચક્ર દરમિયાન, કેપિટલ ગુડ્સ અથવા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર થીમ્સ આગળ વધી શકે છે. ડિજિટલ બૂમ દરમિયાન, ટેકનોલોજી સ્ટોક્સ આગળ રહી શકે છે. આવા વિચારો માટે મૂડીનો એક ભાગ ફાળવવાથી તમને લાભ મળી શકે છે વિના સમગ્ર પોર્ટફોલિયોને કેન્દ્રિત જોખમમાં મૂક્યા. જો કે, સેટેલાઇટ સ્થિતિઓને દેખરેખની જરૂર છે. કોર જેવી રીતે, તે સંપૂર્ણપણે અવગણવામાં આવી શકતી નથી.

આ અભિગમ કેમ કાર્ય કરે છે

માર્કેટ્સ ચક્રોમાં ચાલે છે. અનિશ્ચિત સમયમાં લાર્જ કેપ્સ આગળ વધી શકે છે. બુલ ફેઝિસમાં મધ્યમ અને નાના કેપ્સ વધુ પ્રદર્શન કરી શકે છે. સેક્ટોરલ થીમ્સ એક સમય માટે ચમકે છે અને પછી ઠંડા પડી જાય છે. શુદ્ધ આક્રમક પોર્ટફોલિયોને સુધારણા દરમિયાન તીવ્ર ઘટાડાનો સામનો કરવો પડી શકે છે. સંપૂર્ણ રીતે સંરક્ષિત પોર્ટફોલિયો મજબૂત બુલ માર્કેટમાં ઓછું પ્રદર્શન કરી શકે છે. કોર અને સેટેલાઇટ સ્ટ્રેટેજી બંને દુનિયાના સંતુલનનો પ્રયાસ કરે છે.

તે રોકાણકારના વર્તનને પણ ધ્યાનમાં લે છે. જ્યારે કોર સ્થિર હોય છે, ત્યારે રોકાણકારો ઓછા ચિંતિત અનુભવે છે. આ વોલેટિલિટી દરમિયાન રોકાયેલા રહેવું સરળ બનાવે છે. આ દરમિયાન, સેટેલાઇટ ઘટક નવી તકો શોધવાની ઈચ્છાને સંતોષે છે.

ફાળવણી કેવી રીતે નક્કી કરવી

કોઈ સર્વવ્યાપક સૂત્ર નથી. ઉચ્ચ જોખમ લેનાર યુવા રોકાણકાર 60 ટકા કોર અને 40 ટકા સેટેલાઇટ રાખી શકે છે. નિવૃત્તિની નજીક સંરક્ષિત રોકાણકાર 80 ટકા કોર અને 20 ટકા સેટેલાઇટ પસંદ કરી શકે છે. ફાળવણી તમારા લક્ષ્યો, સમયગાળા અને બજારના ઉતાર-ચઢાવ સાથેના ભાવનાત્મક આરામને પ્રતિબિંબિત કરવી જોઈએ.

અંતિમ વિચાર

રોકાણ એ દરેક ટ્રેન્ડનો પીછો કરવો કે દરેક હેડલાઇન પર પ્રતિક્રિયા આપવી નથી. તે એક એવી રચના બનાવવાની બાબત છે જે અનિશ્ચિતતાને સહન કરી શકે અને હજુ પણ વૃદ્ધિમાં ભાગ લઈ શકે. કોર અને સેટેલાઇટ અભિગમ નિર્ણય-લેવામાં સ્પષ્ટતા લાવે છે. તમારું કોર તમને સ્થિર સંયોજન દ્વારા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ સાથે જોડીને રાખે છે. તમારા સેટેલાઇટ્સ તમને વિશ્વાસ વ્યક્ત કરવાની, ઊભરતી થીમ્સને પકડવાની અને વળતરો વધારવાની લવચીકતા આપે છે. જ્યારે બજારો અસ્થિર બને છે, ત્યારે કોર આશ્વાસન આપે છે. જ્યારે તકો ઊભી થાય છે, ત્યારે સેટેલાઇટ્સ ચપળતા આપે છે. અંતે, સફળ રોકાણ ઉત્સાહ વિશે ઓછું અને વિચારીને ડિઝાઇન વિશે વધુ છે. સમજદારીથી બનાવો, સચેત રીતે ફાળવો અને સમય સાથે શિસ્તને ભારે ઉઠાવાનું કામ કરવા દો.