पैसालो डिजिटलने AI-चालित ग्राहक प्रोफाइलिंग आणि फसवणूक शोध प्रणाली सादर केली.

पैसालो डिजिटल, एक प्रणालीगतदृष्ट्या महत्त्वाची नॉन-डिपॉझिट-टेकिंग NBFC, ने आपल्या क्रेडिट जोखीम व्यवस्थापन पर्यावरण प्रणालीला बळकट करण्यासाठी एक प्रगत AI-सक्षम ग्राहक प्रोफाइलिंग आणि फसवणूक शोध फ्रेमवर्क सादर केले आहे. हे नवीन प्रणाली अंडररायटिंग अचूकता वाढवण्यासाठी, फसवणूक कमी करण्यासाठी आणि अर्ध-शहरी आणि ग्रामीण भारतातील कमी सेवा मिळवणाऱ्या ग्राहकांसाठी अधिक विश्वासार्ह कर्ज निर्णय सक्षम करण्यासाठी डिझाइन केले आहे. नवीन प्रणाली अंतर्गत, प्रत्येक ग्राहक, हमीदार आणि सहकर्जदाराला वेगवेगळ्या आर्थिक ओळख म्हणून मूल्यांकन केले जाते. AI इंजिन डुप्लिकेट ओळखी शोधतो, एकत्रित प्रदर्शन मर्यादा देखरेख करतो आणि उच्च-जोखीम नमुने चिन्हांकित करतो. हा दृष्टिकोन कर्जदारांच्या इतिहासांमध्ये अधिक पारदर्शकता प्रदान करतो आणि ओव्हरलॅपिंग दायित्वे टाळण्यास मदत करतो, जे अन्यथा परतफेड क्षमता धोक्यात आणू शकतात किंवा कर्जाच्या हेतूविषयी चिंता व्यक्त करू शकतात.

हे पैसालोच्या GenAI-आधारित कॉलिंग प्रणालीच्या रोलआउटसह आले आहे, एक स्वयंचलित प्लॅटफॉर्म जो कर्ज पुनर्प्राप्ती प्रक्रिया आणि कर्जदार संप्रेषण वाढवतो. फ्रेमवर्क पैसालोच्या सुरक्षित आणि असुरक्षित कर्ज देणाऱ्या उभ्या क्षेत्रांमध्ये समाकलित केले जाईल, ज्यात मायक्रो लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी (मायक्रो LAP), उत्पन्न निर्मिती कर्जे आणि MSME वित्तपुरवठा समाविष्ट आहे. ही तंत्रज्ञान अनेक डेटा मापदंडांचे विश्लेषण करून गतिशील ग्राहक स्कोअरिंग सक्षम करते, ज्यात परतफेड वर्तन, मालमत्तेचे मालकी, लोकसंख्याशास्त्रीय गुणधर्म, उत्पन्न स्थिरता, बँक व्यवहार आणि गहाण संबंधांचा समावेश आहे, आर्थिक समावेशाच्या उद्दिष्टांचे नुकसान न करता कर्ज निर्णय सानुकूल करण्यास सक्षम करते. भारताच्या आर्थिक सेवा दृश्यपटात वेगाने बदल होत असताना आणि डिजिटल जोखीम मूल्यांकन साधने सुरक्षित आणि स्केलेबल कर्जासाठी अत्यावश्यक होत असताना हे लाँच आले आहे. सुरक्षित आणि लहान-तिकिट क्रेडिटसाठी वाढती मागणी असताना, दीर्घकालीन वाढ टिकवून ठेवण्यासाठी आणि ग्राहकांचा विश्वास राखण्यासाठी मजबूत फसवणूक-प्रतिबंधक यंत्रणा अत्यावश्यक आहेत.

उपक्रमावर भाष्य करताना, संतोष अग्रवाल, उप व्यवस्थापकीय संचालक, पैसालो डिजिटल, म्हणाले, “AI-चालित जोखीम मूल्यांकन हे आमच्यासाठी फक्त एक तांत्रिक मैलाचा दगड नाही; हे जबाबदार कर्ज देण्याच्या पाया मजबूत करते. प्रत्येक ग्राहक, हमीदार आणि सहकर्जदाराला वेगळ्या व्यक्ती म्हणून वागवून, आमची प्रणाली निर्णय प्रक्रियेत निष्पक्षता, मूल्यमापनात पारदर्शकता आणि जोखमीच्या नमुन्यांचे पूर्वीचे शोध सुनिश्चित करते. हे मजबूत प्रशासनासाठी आमची वचनबद्धता प्रतिबिंबित करते आणि आम्हाला डिजिटल क्रेडिटच्या पुढील युगासाठी तयार करते, जिथे बुद्धिमत्ता आणि अचूकता उद्योगाचे नेतृत्व परिभाषित करतील.”

कंपनीबद्दल

पैसालो डिजिटल लिमिटेड भारताच्या आर्थिक पिरॅमिडच्या तळाशी असलेल्या आर्थिकदृष्ट्या वंचितांना सोयीस्कर आणि सोपे कर्ज देण्याच्या व्यवसायात गुंतलेली आहे. कंपनीचे भौगोलिक क्षेत्र खूप विस्तृत आहे, ज्यामध्ये भारतातील २२ राज्ये आणि केंद्रशासित प्रदेशांमध्ये ४,३८० टचपॉइंट्सचे जाळे आहे. कंपनीचे ध्येय म्हणजे लोकांसाठी विश्वासार्ह, उच्च-तंत्रज्ञान, उच्च-संपर्क आर्थिक साथीदार बनून लहान-तिकीट आकाराच्या उत्पन्न निर्मिती कर्जांचे सुलभकरण करणे.

पैसालो डिजिटल लिमिटेडने ३० सप्टेंबर २०२५ रोजी संपलेल्या आर्थिक तिमाहीत मजबूत कामगिरी नोंदवली, जिथे व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) वार्षिक (YoY) २० टक्क्यांनी वाढून रु. ५,४४९.४० कोटी झाली, ज्यामुळे वितरणात ४१ टक्के YoY वाढ होऊन रु. १,१०२.५० कोटी झाले. एकूण उत्पन्न २० टक्के YoY वाढून रु. २२४ कोटी झाले, स्थिर आणि निरोगी मालमत्ता गुणवत्ता आणि ०.८१ टक्के कमी ग्रॉस NPA आणि ९८ टक्के मजबूत संकलन कार्यक्षमता यांनी पूरक ठरले. कंपनीच्या विस्तार प्रयत्नांमुळे २२ राज्यांमध्ये ४,३८० टचपॉइंट्सपर्यंत पोहोच वाढली. त्यांनी तिमाहीत १.८ दशलक्ष ग्राहकांचा आधार वाढवला, तर ३८ टक्के भांडवल पर्याप्तता गुणोत्तर आणि १९ टक्के YoY वाढून रु. १,६७९.९० कोटी निव्वळ मालमत्ता यासह मजबूत आर्थिक स्थिती राखली.

शेअर त्याच्या ५२ आठवड्यांच्या नीचांकी रु. २९.४० प्रति शेअर वरून ३० टक्क्यांहून अधिक वाढला आहे. कंपनीचे बाजार भांडवल रु. ३,४०० कोटी आहे, आणि सप्टेंबर २०२५ पर्यंत SBI लाइफ इन्शुरन्स कंपनी लिमिटेडने ६.८३ टक्के हिस्सा ठेवला होता.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.