3 वर्षांत 10 लाख रुपये ते 29 लाख रुपये: संरक्षण म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना जवळपास 3 पट परतावा देतो.

भारताचा संरक्षण क्षेत्र गेल्या तीन वर्षांत सर्वात मजबूत कामगिरी करणाऱ्या गुंतवणूक थीमपैकी एक म्हणून उदयास आले आहे, ज्याला वाढत्या संरक्षण खर्च, उच्च निर्यात आणि सूचीबद्ध कंपन्यांमधील मजबूत ऑर्डर पाइपलाइनचा आधार आहे. या प्रवृत्तीचे प्रतिबिंब म्हणून, एचडीएफसी डिफेन्स फंड, २ जून, २०२३ रोजी सुरू करण्यात आलेला, त्याच्या स्थापनेपासून गुंतवणूकदारांना अपवादात्मक परतावा दिला आहे.

रु 10 लाखांची गुंतवणूक रु 29 लाखांपेक्षा जास्त झाली
ताज्या उपलब्ध आकडेवारीनुसार, एचडीएफसी डिफेन्स फंडच्या लाँचच्या वेळी केलेली रु 10 लाखांची एकरकमी गुंतवणूक २४ जून, २०२६ पर्यंत अंदाजे रु 29.14 लाखांपर्यंत वाढली असती. स्थापनेपासून फंडाने 42.74 टक्के वार्षिक परतावा निर्माण केला आहे.

त्याच कालावधीत, त्याचा बेंचमार्क, निफ्टी इंडिया डिफेन्स TRI, 37.32 टक्के परतावा दिला, तर सोन्याने 21.36 टक्के परतावा दिला आणि सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी (PPF) ने 7.10 टक्के परतावा दिला.

फंडचा आढावा
HDFC डिफेन्स फंड हा HDFC म्युच्युअल फंडद्वारे व्यवस्थापित खुला-समाप्त थीमॅटिक इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे. या योजनेची तुलना निफ्टी इंडिया डिफेन्स TRI सोबत केली जाते आणि मुख्यतः भारताच्या संरक्षण आणि एरोस्पेस परिसंस्थेचा लाभ घेणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जाते.

जून २४, २०२६ पर्यंत, फंडाची निव्वळ मालमत्ता मूल्य (NAV) रु २९.२२३ होती, तर मे ३१, २०२६ पर्यंत त्याची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) रु ९,७१८.४९ कोटी होती.

फंडाचा एकूण खर्च गुणोत्तर (TER) १.७५ टक्के आहे, किमान गुंतवणूक रक्कम रु १०० आणि किमान अतिरिक्त गुंतवणूक रु १०० आहे. वाटपाच्या तारखेपासून एका वर्षाच्या आत युनिट्स रिडीम केल्यास १ टक्के एक्झिट लोड लागू आहे. जोखीममीटरवर ही योजना अतिशय उच्च जोखीम श्रेणीत येते.

पोर्टफोलिओ वाटप
पोर्टफोलिओ भारताच्या संरक्षण उत्पादन परिसंस्थेशी जवळून संबंधित क्षेत्रांमध्ये केंद्रित राहतो. भांडवली वस्तूंमध्ये सर्वाधिक ६०.३४ टक्के वाटप आहे, त्यानंतर ऑटोमोबाईल आणि ऑटो घटक २१.८५ टक्के, रसायने १५.२८ टक्के आणि बांधकाम ०.७८ टक्के आहे.

शीर्ष होल्डिंग्समध्ये, भारत इलेक्ट्रॉनिक्स लिमिटेड (BEL) पोर्टफोलिओच्या 15.48 टक्के आहे, त्यानंतर भारत फोर्ज (14.39 टक्के), हिंदुस्तान एरोनॉटिक्स लिमिटेड (12.06 टक्के), सोलर इंडस्ट्रीज इंडिया (11.97 टक्के), एमटीएआर टेक्नॉलॉजीज (6.08 टक्के), अस्त्रा मायक्रोवेव्ह प्रॉडक्ट्स (5.93 टक्के), बीईएमएल लिमिटेड (5.06 टक्के), आयशर मोटर्स (4.07 टक्के), भारत डायनॅमिक्स लिमिटेड (4.03 टक्के) आणि प्रीमियर एक्सप्लोसिव्हज (3.31 टक्के) आहेत.

मार्केट कॅपिटलायझेशन मिक्स
फंड बाजार भांडवलाच्या विविध श्रेणींमध्ये विविधता राखतो. लार्ज-कॅप स्टॉक्स पोर्टफोलिओच्या 46.69 टक्के आहेत, तर स्मॉल-कॅप स्टॉक्स 30.83 टक्के योगदान देतात आणि मिड-कॅप स्टॉक्स 20.73 टक्के आहेत. उर्वरित 1.75 टक्के इतर श्रेणींमध्ये गुंतवलेले आहे.

पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशियो 16.68 टक्के आहे, जो पोर्टफोलिओच्या कमी स्तराचे सूचक आहे आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक दृष्टिकोन दर्शवतो.

परताव्याचे कारण काय आहे?
फंडाच्या मजबूत कामगिरीला भारताच्या संरक्षण स्वदेशीकरणावर सतत लक्ष केंद्रित करणे, वाढते देशांतर्गत उत्पादन, खाजगी क्षेत्राचा वाढता सहभाग आणि आघाडीच्या संरक्षण कंपन्यांमध्ये मजबूत ऑर्डर पाइपलाइन यामुळे समर्थन मिळाले आहे.

या क्षेत्राला FY26 मध्ये 38,424 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त विक्रमी संरक्षण निर्यातीचा लाभ मिळाला आहे, तसेच सातत्यपूर्ण सरकारी धोरण समर्थन, कमाईची दृश्यमानता सुधारणे आणि स्वदेशी संरक्षण उत्पादनावर वाढते भांडवली खर्च यामुळे फायदा झाला आहे.

निष्कर्ष
जून 2023 मध्ये सुरू झाल्यापासून, HDFC डिफेन्स फंडने त्याच्या बेंचमार्कसह तसेच सोनं आणि पीपीएफ सारख्या पारंपरिक मालमत्ता वर्गांना मागे टाकत प्रभावी परतावा दिला आहे. प्रारंभिक टप्प्यातील 10 लाख रुपयांचे गुंतवणूक तीन वर्षांत 29 लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाली आहे. तथापि, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवावे की थीमॅटिक फंडांमध्ये उच्च एकाग्रता जोखीम असते आणि त्यांचे प्रदर्शन क्षेत्र-विशिष्ट घडामोडी, सरकारी धोरणे आणि संरक्षण खर्चाशी जवळून जोडलेले असते.

अधिक वाचा - 10,166 कोटी रुपये ऑर्डर बुक: नवरत्न PSU ने आंध्र प्रदेश पॉवर युटिलिटीकडून 29,83,50,503 रुपयांची ऑर्डर मिळवली

भारताच्या संरक्षण क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करून थीमॅटिक म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याबद्दल तुमचे काय विचार आहेत? तुमचे विचार खालील टिप्पण्यांमध्ये शेअर करा.

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.