ஸ்மார்ட் முதலீட்டாளரின் கட்டமைப்பு: மைய வலிமை, செயற்கைக்கோள் வளர்ச்சி

ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் ஒரு அமைதியான சிக்கலுக்கு அடிமையாகிறார்கள். உங்கள் பணத்தை நிலையான, நிரூபிக்கப்பட்ட பெயர்களில் பரப்ப வேண்டுமா அல்லது சந்தையை மிஞ்சக்கூடிய உயர் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைத் தேட வேண்டுமா? பதில் ஒன்றை மற்றொன்றிற்கு மேல் தேர்வு செய்வதில் இல்லை. இரண்டையும் சிந்திப்புடன் இணைப்பதில் உள்ளது. இதுவே மைய மற்றும் செயற்கைக் கோள் அணுகுமுறையின் இடம்.

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை ஒரு சூரியக் குடும்பமாக கற்பனை செய்யுங்கள். மையம் சூரியன். இது நிலைத்தன்மை, நிலைத்தன்மை மற்றும் நீண்டகால திசையை வழங்குகிறது. செயற்கைக் கோள்கள் அதன் சுற்றி சுழல்கின்றன, ஆற்றல் மற்றும் வருமானங்களை வேகமாக உயர்த்தும் திறனைச் சேர்க்கின்றன.

மையம் என்ன?

மைய பகுதி பொதுவாக உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் 60 முதல் 80 சதவீதம் வரை உருவாகிறது. அதன் பங்கு எளிமையானது. ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த மாறுபாட்டுடன் நிலையான, சந்தை சார்ந்த வருமானங்களை வழங்குங்கள். மையக் கையாளுதல்களில் பொதுவாக பெரிய-கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்கள், குறியீட்டு ஃபண்டுகள், பரவலாக மாறும் கேப் ஃபண்டுகள் அல்லது உயர் தரமான நீல-சிப் பங்குகள் அடங்கும். இவை வலுவான சாதனைப் பதிவுகள், வலுவான சமநிலைத் தாள்கள் மற்றும் நிரூபிக்கப்பட்ட மேலாண்மை கொண்ட வியாபாரங்கள் அல்லது திட்டங்களாகும். அவை ஒரு ஆண்டில் இரட்டிப்பு ஆகக்கூடாது, ஆனால் அவை காலப்போக்கில் நிலையாக சேர்க்கப்படுகின்றன.

ஓய்வூதியம் அல்லது நிதி சுதந்திரத்திற்காக சேமிக்கும் நீண்டகால முதலீட்டாளருக்கு, மையம் ஒழுக்கத்தை வழங்குகிறது. அதிகப்படியான மாற்றமின்றி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ இந்தியாவின் கட்டமைப்பு வளர்ச்சி கதையில் பங்கேற்க உறுதி செய்கிறது. மையத்திற்கான முக்கியக் கொள்கைகள் குறைந்த செலவு, பரவலாக்கம் மற்றும் குறைந்த தலையீடு. அடிக்கடி வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை செய்வது அதன் நோக்கத்தை தோற்கடிக்கிறது.

செயற்கைக் கோள் என்ன?

செயற்கைக் கோள் பகுதி பொதுவாக போர்ட்ஃபோலியோவின் 20 முதல் 40 சதவீதம் வரை கணக்கிடுகிறது. இதுதான் நீங்கள் கணக்கீட்டு பந்தயங்களை எடுக்கும் இடம். செயற்கைக் கோள் முதலீடுகளில் நடுத்தர-கேப் மற்றும் சிறிய-கேப் ஃபண்டுகள், துறைகள் அல்லது தீமைகள் அடங்கும் ஃபண்டுகள், சர்வதேச வெளிப்பாடு அல்லது தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட உயர் நம்பிக்கை பங்குகள் அடங்கும். இந்த முதலீடுகள் அல்பாவை உருவாக்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. அவை ஒப்பீட்டளவில் அதிக ஆபத்தானவை, ஆனால் அவை நன்கு தேர்ந்தெடுக்கப்பட்டால் வருமானங்களை பொருத்தமாக மேம்படுத்தக்கூடும்.

உதாரணமாக, ஒரு மூலதன செலவின சுழற்சியின் போது, மூலதன பொருட்கள் அல்லது அடிக்கட்டு தீமைகள் மேலோங்கக்கூடும். ஒரு டிஜிட்டல் பூமின் போது, தொழில்நுட்ப பங்குகள் முன்னிலையில் இருக்கக்கூடும். இந்த மாதிரியான யோசனைகளுக்கு மூலதனத்தின் ஒரு பகுதியை ஒதுக்குவதன் மூலம், முழு போர்ட்ஃபோலியோவை செறிந்த ஆபத்துக்கு உட்படுத்தாமல் நீங்கள் பயனடையலாம். எனினும், செயற்கைக் கோள் நிலைகளை கண்காணிக்க வேண்டும். மையத்திலிருந்து மாறாக, அவற்றை முற்றிலும் கவனிக்காமல் விட முடியாது.

இந்த அணுகுமுறை ஏன் செயல்படுகிறது

சந்தைகள் சுழற்சிகளில் நகர்கின்றன. உறுதிப்படுத்த முடியாத காலங்களில் பெரிய நிறுவனங்கள் முன்னிலையில் இருக்கலாம். புல் கட்டங்களில் நடுத்தர மற்றும் சிறிய நிறுவனங்கள் மேம்படலாம். துறை சார்ந்த தீம்கள் ஒரு காலத்திற்கு பிரகாசமாக இருக்கும், பின்னர் குளிர்ச்சி அடையும். ஒரு தூய்மையான ஆக்கிரமிப்பு போர்ட்ஃபோலியோ திருத்தங்களின் போது கூர்மையான இழப்புகளை அனுபவிக்கலாம். ஒரு முழுமையான பாதுகாப்பான ஒன்று வலிமையான புல் சந்தைகளில் குறைவாக செயல்படலாம். கோர் மற்றும் செயற்கை நகல் உத்தி இரண்டையும் சமநிலைப்படுத்த முயல்கிறது.

இது முதலீட்டாளர் நடத்தைக்கும் முகமாயுள்ளது. கோர் நிலையாக இருக்கும் போது, முதலீட்டாளர்கள் குறைவாக பதட்டமாக உணர்கிறார்கள். இது நிலைத்தன்மையில் முதலீடு செய்ய எளிதாக்குகிறது. இதற்கிடையில், செயற்கை நகல் கூறு புதிய வாய்ப்புகளை ஆராயும் ஆசையை திருப்திப்படுத்துகிறது.

ஒதுக்கீட்டை எவ்வாறு தீர்மானிப்பது

ஒன்றியமான சூத்திரம் எதுவும் இல்லை. அதிக ஆபத்து விருப்பம் கொண்ட இளைஞர் முதலீட்டாளர் 60 சதவீத கோர் மற்றும் 40 சதவீத செயற்கை நகல் வைத்திருக்கலாம். ஓய்வூதியம் நெருங்கும் ஒரு பாதுகாப்பான முதலீட்டாளர் 80 சதவீத கோர் மற்றும் 20 சதவீத செயற்கை நகல் விரும்பலாம். ஒதுக்கீடு உங்கள் இலக்குகள், கால அளவு மற்றும் சந்தை அதிர்வுகளுடன் உள்ள உணர்ச்சி நிம்மதியை பிரதிபலிக்க வேண்டும்.

இறுதி சிந்தனை

முதலீடு என்பது ஒவ்வொரு போக்கையும் பின்தொடர்வது அல்லது ஒவ்வொரு தலைப்புக்கும் பதிலளிப்பது அல்ல. அது உறுதிப்படுத்த முடியாததை தாங்கிக்கொள்ளக்கூடிய மற்றும் வளர்ச்சியில் பங்கேற்கக்கூடிய ஒரு அமைப்பை உருவாக்குவது பற்றியது. கோர் மற்றும் செயற்கை நகல் அணுகுமுறை முடிவெடுப்புக்கு தெளிவை கொண்டு வருகிறது. உங்கள் கோர் நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்திற்கு நிலையான கூட்டுத்தொகை மூலம் உங்களை நிலைநிறுத்துகிறது. உங்கள் செயற்கை நகல்கள் நம்பிக்கையை வெளிப்படுத்தும், உருவாகும் தீம்களை பிடிக்கும் மற்றும் வருமானங்களை மேம்படுத்தும் நெகிழ்வுத்தன்மையை உங்களுக்கு வழங்குகின்றன. சந்தைகள் அதிர்வுகளாக மாறும்போது, கோர் நிம்மதியை வழங்குகிறது. வாய்ப்புகள் உருவாகும்போது, செயற்கை நகல்கள் வேகத்தன்மையை வழங்குகின்றன. இறுதியில், வெற்றிகரமான முதலீடு என்பது பரவசத்தை விட சிந்தனைமிக்க வடிவமைப்பைப் பற்றியது. புத்திசாலித்தனமாக கட்டமைக்கவும், உணர்ச்சியுடன் ஒதுக்கவும், காலத்திற்கேற்ப ஒழுக்கம் பெரும் பளுவை தூக்கிவிட அனுமதிக்கவும்.