3 વર્ષમાં રૂ. 10 લાખથી રૂ. 29 લાખ: ડિફેન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રોકાણકારોને લગભગ 3 ગણા વળતરની ભેટ આપી
અમારી સાથે જોડાઓ
અમને અનુસરો
HDFC ડિફેન્સ ફંડ તેની સ્થાપનાથી તેના બેન્ચમાર્કની સરખામણીમાં નોંધપાત્ર રીતે આગળ વધ્યો છે, જેમાં રૂ. 10 લાખનું રોકાણ લગભગ રૂ. 29.14 લાખ સુધી વધ્યું છે, જે ભારતના ઝડપી વિકાસ પામતા રક્ષા ક્ષેત્રમાં મજબૂત પ્રવેશ દ્વારા સંચાલિત છે.
✨ મુખ્ય મુદ્દાઓ
ભારતનો રક્ષા ક્ષેત્ર છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં સૌથી મજબૂત પ્રદર્શન કરનારા રોકાણના વિષયો પૈકી એક તરીકે ઉભર્યું છે, જે વધતા રક્ષા ખર્ચ, વધતા નિકાસ અને લિસ્ટેડ કંપનીઓમાં મજબૂત ઓર્ડર પાઇપલાઇન દ્વારા સમર્થિત છે. આ વલણને પ્રતિબિંબિત કરતા, 2 જૂન, 2023ના રોજ લોન્ચ થયેલા HDFC ડિફેન્સ ફંડે તેની શરૂઆતથી જ રોકાણકારોને ઉત્તમ રિટર્ન આપ્યું છે.
રૂ. 10 લાખનું રોકાણ વધીને રૂ. 29 લાખથી વધુ થયું
મિલતી માહિતી અનુસાર, HDFC ડિફેન્સ ફંડના લોન્ચ સમયે કરાયેલ રૂ. 10 લાખના લમ્પ સમ રોકાણે 24 જૂન, 2026 સુધીમાં આશરે રૂ. 29.14 લાખ સુધી વૃદ્ધિ મેળવી છે. ફંડે તેની શરૂઆતથી 42.74 ટકાનો વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
આ જ સમયગાળા દરમિયાન, તેનો બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી ઇન્ડિયા ડિફેન્સ TRI, 37.32 ટકા આપ્યો, જ્યારે સોનાએ 21.36 ટકા આપ્યા અને પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ (PPF)એ 7.10 ટકા આપ્યા.
ફંડની સમીક્ષા
HDFC ડિફેન્સ ફંડ એ HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત એક ઓપન-એન્ડેડ થીમેટિક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. આ યોજના નિફ્ટી ઇન્ડિયા ડિફેન્સ TRI સામે બેચમાર્ક કરવામાં આવી છે અને મુખ્યત્વે ભારતની રક્ષા અને એરોસ્પેસ ઇકોસિસ્ટમમાંથી લાભ મેળવનારી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
24 જૂન, 2026 સુધીમાં, ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) રૂ. 29.223 હતી, જ્યારે તેની મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (AUM) 31 મે, 2026 સુધીમાં રૂ. 9,718.49 કરોડ હતી.
ફંડનો કુલ ખર્ચ અનુપાત (TER) 1.75 ટકા છે, જેમાં રૂ. 100 ની ન્યૂનતમ રોકાણ રકમ અને રૂ. 100 ની ન્યૂનતમ વધારાની રોકાણ છે. ફાળવણીની તારીખથી એક વર્ષની અંદર યુનિટ્સ રીડીમ કરવાથી 1 ટકા એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડે છે. આ યોજના રિસ્કોમીટરમાં ખૂબ ઊંચા જોખમની શ્રેણી હેઠળ આવે છે.
પોર્ટફોલિયો ફાળવણી
પોર્ટફોલિયો ભારતની રક્ષા ઉત્પાદન ઇકોસિસ્ટમ સાથે નજીકથી જોડાયેલા ક્ષેત્રોમાં કેન્દ્રિત છે. કેપિટલ ગુડ્સ 60.34 ટકા સાથે સૌથી મોટા ફાળવણીમાં આવે છે, ત્યારબાદ ઓટોમોબાઇલ અને ઓટો ઘટકો 21.85 ટકા, કેમિકલ્સ 15.28 ટકા અને કન્સ્ટ્રક્શન 0.78 ટકા સાથે છે.
શ્રેષ્ઠ હોલ્ડિંગ્સમાં, ભારત ઇલેક્ટ્રોનિક્સ લિમિટેડ (BEL) પોર્ટફોલિયોનો 15.48 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે, ત્યારબાદ ભારત ફોર્જ (14.39 ટકા), હિન્દુસ્તાન ઍરોનોટિક્સ લિમિટેડ (12.06 ટકા), સોલાર ઇન્ડસ્ટ્રીઝ ઇન્ડિયા (11.97 ટકા), MTAR ટેક્નોલોજીસ (6.08 ટકા), આસ્ટ્રા માઇક્રોવેવ પ્રોડક્ટ્સ (5.93 ટકા), BEML લિમિટેડ (5.06 ટકા), આઇશર મોટર્સ (4.07 ટકા), ભારત ડાયનેમિક્સ લિમિટેડ (4.03 ટકા) અને પ્રીમિયર એક્સપ્લોસિવ્સ (3.31 ટકા) છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન મિક્સ
ફંડ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં વિવિધ ફાળવણી જાળવી રાખે છે. લાર્જ-કૅપ સ્ટોક્સ પોર્ટફોલિયોના 46.69 ટકા છે, જ્યારે સ્મોલ-કૅપ સ્ટોક્સ 30.83 ટકા યોગદાન આપે છે અને મિડ-કૅપ સ્ટોક્સ 20.73 ટકા છે. બાકી 1.75 ટકા અન્ય કેટેગરીમાં રોકાયેલા છે.
પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો 16.68 ટકા છે, જે પોર્ટફોલિયો ચર્નનો તુલનાત્મક રીતે નીચો સ્તર અને લાંબા ગાળાની રોકાણની દ્રષ્ટિ બતાવે છે.
રિટર્નને શું પ્રેરિત કર્યું છે?
ભારતની રક્ષણ સ્વદેશીકરણ પર સતત ધ્યાન, સ્થાનિક ઉત્પાદન વધારવું, ખાનગી ક્ષેત્રની ભાગીદારીમાં વધારો અને અગ્રણી રક્ષણ કંપનીઓમાં મજબૂત ઓર્ડર પાઇપલાઇન દ્વારા ફંડના મજબૂત પ્રદર્શનને ટેકો આપવામાં આવ્યો છે.
સેક્ટરે રેકોર્ડ રક્ષણ નિકાસથી પણ લાભ મેળવ્યો છે, જે FY26 માં રૂ. 38,424 કરોડને વટાવી ગયો છે, સાથે જ સતત સરકારની નીતિ સહાયતા, કમાણીની દૃશ્યતા સુધારવી અને સ્વદેશી રક્ષણ ઉત્પાદન પર વધતી મૂડી ખર્ચ.
નિષ્કર્ષ
જૂન 2023 માં તેની લૉન્ચિંગ પછીથી, HDFC ડિફેન્સ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક તેમજ સોનું અને PPF જેવા પરંપરાગત એસેટ ક્લાસને પાછળ મૂકીને આકર્ષક વળતર આપ્યું છે. શરૂઆતમાં 10 લાખ રૂપિયાની રોકાણ માત્ર ત્રણ વર્ષમાં 29 લાખ રૂપિયાથી વધુ થઈ ગયું છે. જોકે, રોકાણકારો નોંધ લેવી જોઈએ કે થીમેટિક ફંડમાં ઊંચા ઘનત્વ જોખમ હોય છે, અને તેમની કામગીરી ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ વિકાસ, સરકારની નીતિઓ અને રક્ષણ ખર્ચ સાથે નજીકથી જોડાયેલી રહે છે.
આ પણ વાંચો - 10,166 કરોડ રૂપિયાની ઓર્ડર બુક: નવરત્ન PSU એ આંધ્ર પ્રદેશ પાવર યુટિલિટી પાસેથી 29,83,50,503 રૂપિયાનો ઓર્ડર મેળવ્યો
ભારતના રક્ષણ ક્ષેત્ર પર કેન્દ્રિત થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ વિશે તમારા શું વિચારો છે? નીચેના ટિપ્પણીઓમાં તમારા વિચારો શેર કરો.
અસ્વીકરણ: આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને રોકાણ સલાહ નથી.